FBI Công Bố Mất Mát Do Lừa Đảo Crypto Lên Tới 11,37 Tỷ USD Khi Gian Lận Tại Mỹ Lập Kỷ Lục Mức Cao Nhất

Người Mỹ đã báo cáo mức lỗ liên quan đến tiền mã hóa kỷ lục là 15.9Bỷ USD cho FBI vào năm 2025, đánh dấu tổng số hàng năm cao nhất từ trước đến nay.

Các ý chính:

• IC3 của FBI ghi nhận 11,37B USD lỗ do tiền mã hóa vào năm 2025, tăng 22% so với cùng kỳ năm trước trên 181.565 khiếu nại.
• Các vụ lừa đảo đầu tư gây ra 7,2B USD lỗ, chiếm ưu thế trong dữ liệu IC3 và nhắm vào người dùng Mỹ thông qua các ứng dụng mạng xã hội.
• Chainalysis ước tính hoạt động lừa đảo toàn cầu đạt 17B USD trước đó, với các công cụ AI định hình làn sóng gian lận tiếp theo.

Báo cáo của FBI IC3 Tiết lộ Tổn thất Tiền mã hóa Kỷ lục Năm 2025 trên Toàn Hoa Kỳ

Con số, được nêu chi tiết trong báo cáo Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI, phản ánh mức tổn thất liên quan đến tiền mã hóa là 11.366.669.732 USD, tăng mạnh so với 17Bỷ USD vào năm 2024. Mức tăng này tương đương khoảng 22% tăng trưởng theo năm, cho thấy gian lận liên quan đến tiền mã hóa tiếp tục mở rộng song song với hoạt động tội phạm mạng nói chung.

FBI đã ghi nhận 181.565 khiếu nại liên quan đến tiền mã hóa vào năm 2025, tăng khoảng 21% so với năm trước. Khối lượng này khiến tiền mã hóa trở thành nhóm tổn thất lớn nhất đơn lẻ trong số hơn 1 triệu tổng khiếu nại được gửi tới IC3. Tổng thiệt hại do tội phạm mạng hỗ trợ lên tới 4.43Bỷ USD, trong đó tiền mã hóa chiếm hơn một nửa mức thiệt hại.

Nguồn: Báo cáo Tội phạm Internet năm 2025 của FBI. Lừa đảo đầu tư vẫn là động lực chi phối. Báo cáo cho thấy 61.559 khiếu nại liên quan đến các kế hoạch đầu tư tiền mã hóa, dẫn đến 1.4Bỷ USD tổn thất. Những vụ lừa đảo này thường dựa vào các chiến thuật kỹ thuật xã hội dài hạn, bao gồm tiếp cận dựa trên tình cảm hoặc các tin nhắn không được yêu cầu chuyển sang bài chào mời đầu tư.

Các vụ lừa đảo qua ATM và quầy giao dịch tiền mã hóa cũng bắt đầu gia tăng, tạo ra hàng trăm triệu USD tổn thất và hơn 12.000 khiếu nại. Các vụ lừa đảo hoàn trả, nơi nạn nhân bị nhắm đến lần nữa sau một tổn thất ban đầu, chiếm khoảng 7.23Tỷ USD thiệt hại. Các nhóm khác bao gồm tống tiền, tống tiền tình dục và các kế hoạch mạo danh, tất cả ngày càng sử dụng tiền mã hóa như cơ chế thanh toán.

Nguồn: Báo cáo Tội phạm Internet năm 2025 của FBI. Dữ liệu nhân khẩu học cho thấy người Mỹ lớn tuổi chịu gánh nặng nặng nề nhất. Những người từ 60 tuổi trở lên báo cáo khoảng 20.88Bỷ USD tổn thất liên quan đến tiền mã hóa, cao nhất trong số mọi nhóm tuổi. Về mặt địa lý, California, Texas và Florida dẫn đầu cả nước về cả khối lượng khiếu nại và tổng tổn thất, phản ánh quy mô dân số và mức độ phơi nhiễm cao hơn với các công cụ tài chính số.

Báo cáo cũng nêu bật sự thay đổi về chiến thuật. Kẻ lừa đảo đang dựa vào các công cụ trí tuệ nhân tạo (AI) như sao chép giọng nói và deepfake để mạo danh các nhân vật được tin cậy. Mạng xã hội, nhắn tin văn bản và các ứng dụng hẹn hò vẫn là các điểm tiếp cận chủ yếu, thường được dùng để xây dựng lòng tin trước khi dẫn nạn nhân đến các nền tảng tiền mã hóa lừa đảo.

Mặc dù quy mô các tổn thất được báo cáo là rất lớn, FBI cho biết những con số này chỉ phản ánh một phần của thiệt hại thực tế, vì việc báo cáo vẫn mang tính tự nguyện và chưa đầy đủ. Dữ liệu song song từ Ủy ban Thương mại Liên bang cho thấy tổng thiệt hại do lừa đảo của người Mỹ đạt 11.37Bỷ USD vào năm 2025, trong đó các vụ lừa đảo đầu tư chiếm gần một nửa.

Công ty phân tích dữ liệu chuỗi khối Chainalysis ước tính hoạt động lừa đảo tiền mã hóa toàn cầu đạt ít nhất 14Bỷ USD, với các dự báo vượt quá 9.3Bỷ USD. Lời hấp dẫn đối với tội phạm vẫn khá rõ ràng. Giao dịch tiền mã hóa diễn ra nhanh chóng, không thể đảo ngược và hoạt động xuyên biên giới với ma sát hạn chế.

Các cơ quan thực thi pháp luật tiếp tục phản hồi bằng các nỗ lực phối hợp, bao gồm Chiến dịch Operation Level Up, giúp xác định nạn nhân và ngăn chặn thêm tổn thất. Tuy vậy, tỷ lệ thu hồi vẫn thấp, và phòng ngừa vẫn là tuyến phòng thủ chính. Các cơ quan chức năng tiếp tục kêu gọi người dùng tự xác minh cơ hội đầu tư một cách độc lập và tránh gửi tiền mã hóa cho các liên hệ không được yêu cầu.