Як інвестувати у акції: обов’язковий посібник для початківців

Багато людей хочуть почати інвестувати у акції, але не знають, з чого почати. Якщо правильно вивчити спосіб торгівлі акціями, це може стати потужним фінансовим інструментом для ефективного збільшення активів. Цей посібник пояснить основи інвестування у акції та практичні стратегії для початківців у покроковому форматі.

Що потрібно знати перед тим, як правильно вивчити спосіб торгівлі акціями?

Чи дійсно акції допомагають?

Багато скептично налаштовані щодо інвестування у акції. Але з правильними знаннями та планом підхід зовсім інший. Наприклад, індекс S&P 500 з 1957 року показує середню річну дохідність близько 10%, і довгостроково він перевищує рівень інфляції. Це приклад сили стабільних інвестицій.

Інвестування у акції дає два джерела доходу: дивіденди та капітальний приріст. За зростанням компанії зростає і ціна акцій, що дозволяє отримати прибуток при продажу. Також можна отримувати регулярний грошовий потік у вигляді дивідендів. Крім того, високий рівень ліквідності дозволяє швидко конвертувати активи у готівку, на відміну від нерухомості.

Однак це не підходить усім. У березні 2020 року під час пандемії COVID-19 індекс S&P 500 за один місяць знизився приблизно на 34%. Така висока волатильність вимагає психологічної підготовки та фінансової стабільності. Важливо чітко розуміти свою інвестиційну стратегію та визначити допустимий рівень ризику — це перший крок до успіху.

Розуміння суті акцій

Акція — це підтвердження частки власності в компанії

Купуючи акцію, ви стаєте співвласником частки компанії. Наприклад, володіючи однією акцією Samsung Electronics, ви володієте дуже малою часткою всієї компанії. Це дозволяє брати участь у зростанні компанії та отримувати частку прибутку.

Різноманітність інвестиційних підходів

Існує два основних способи торгівлі акціями: пряме інвестування та опосередковане. Пряме купівля окремих акцій дає високий потенціал прибутку, але й високий ризик. У той час як інвестиції через ETF (біржові фонди) або пайові фонди дозволяють диверсифікувати портфель і зменшити ризики.

Останнім часом популярні дробові акції — дозволяють вкладати невеликі суми у дорогі цінні папери. Метод систематичних внесків передбачає автоматичне щомісячне інвестування фіксованої суми, що сприяє довгостроковому зростанню активів. Левериджеві інструменти, наприклад CFD, дають можливість отримати великі прибутки з невеликих вкладень, але мають високий ризик і вимагають глибокого розуміння.

Практичне інвестування у акції: від відкриття рахунку до торгівлі

Вибір брокера та відкриття рахунку

Відкриття рахунку схоже з відкриттям банківського, але через брокера. Сучасно це можна зробити за кілька хвилин через мобільний додаток. Потрібен лише паспорт (ID-карта, водійські права, закордонний паспорт).

Розрізняють типи рахунків: звичайний довірчий — для торгівлі акціями та фінансовими інструментами, ISA (індивідуальний інвестиційний рахунок) — з податковими перевагами для довгострокових інвестицій, CMA — для короткострокового управління коштами з відсотками.

Покрокова процедура відкриття

1. Обрати брокера, порівнюючи комісії, сервіс і зручність мобільного додатку.
2. Встановити додаток.
3. Пройти ідентифікацію через сканування паспорта та підтвердження особи.
4. Ввести особисті дані та джерело доходів.
5. Погодитися з умовами та підписати електронно.

ВАЖЛИВО: якщо раніше відкривали рахунок у іншій фінансовій установі, потрібно почекати 20 робочих днів, щоб відкрити новий у іншого брокера — це запобігання фінансовим злочинам. Проте брокери, що співпрацюють із сервісами KakaoBank, K-Bank, Toss Bank, цього обмеження не мають.

Оптимізація комісій

Комісії у брокерів різняться. При особистому замовленні — близько 0,5%, що є досить високим. Онлайн через ПК (HTS) або мобільний додаток (MTS) — значно дешевше. Враховуючи, що багато трейдерів залишаються в одному брокері, важливо обрати з початку з низькими комісіями.

На сайті Української асоціації інвестиційних професіоналів можна порівняти комісії різних брокерів — обов’язково перевірте перед початком.

Аналіз для отримання прибутку від акцій

Технічний аналіз

Цей метод базується на вивченні історичних цінових графіків і обсягів торгів. Використовують різні індикатори, наприклад, ковзні середні або MACD, щоб визначити оптимальні точки входу і виходу. Це популярно серед короткострокових трейдерів.

Фундаментальний аналіз

Аналізує фінансову звітність компанії, менеджмент, галузеві тенденції для визначення внутрішньої вартості акцій. Використовують коефіцієнти PER, PBR, ROE. Це допомагає знаходити недооцінені акції для довгострокових інвестицій.

Обидва підходи мають свої переваги. Технічний — для короткострокової торгівлі, фундаментальний — для довгострокового інвестування. Для початківців рекомендується починати з фундаментального аналізу.

Вибір ефективної стратегії інвестування у акції

Короткострокова спекуляція vs довгострокове інвестування

Короткострокова — це дейтрейдинг, коли купують і продають акції протягом короткого періоду для швидкого заробітку. Високий потенціал, але й високий ризик. Часті операції збільшують торгові витрати.

Довгострокове — тримання активів понад 5 років, наприклад, за філософією Воррена Баффета. Переваги — ефект складних відсотків і зростання капіталу з часом. Багато країн пропонують податкові пільги для довгострокових інвесторів.

Новачкам рекомендується довгостроковий підхід — він стабільніший і менше піддається емоціям.

Формування портфеля та управління ризиками

Диверсифікація

Головне правило — «не класти всі яйця в одну корзину». Володіння акціями різних компаній (Samsung, Hyundai, Naver) зменшує ризик падіння окремих секторів. Також варто змішувати акції з різних галузей для стабільності портфеля.

4 стратегії управління ризиками

1. Встановлюйте стоп-лосс — автоматичний продаж при досягненні певної межі збитків.
2. Регулярно переглядайте і коригуйте портфель відповідно до цілей.
3. Ділимо інвестиції — наприклад, не вкладати всю суму одразу, а щомісяця інвестувати частинами.
4. Тримайте довгострокову позицію — менше реагуйте на короткострокову волатильність і тримайте перспективні компанії.

Спільні риси успішних інвесторів

Уникати сліпого слідування

Не піддавайтеся паніці через «тематичні» акції або «перший день» — це може призвести до великих втрат. Аналізуйте об’єктивно.

Починати з невеликих сум

З малих вкладень набираєте досвід і розумієте ринок, психологію та поведінку інших інвесторів.

Постійне навчання

Щодня читайте економічні новини, слідкуйте за звітами компаній і ключовими індикаторами. Ринок постійно змінюється — потрібно вчитись.

Ведення інвестиційного щоденника

Записуйте кожну операцію, причини і результати. Аналізуйте свої рішення, щоб покращувати стратегію. Це найефективніший спосіб перетворити досвід у актив.

Висновок: правильно вивчити і почати інвестувати у акції

Навчитися торгівлі акціями — це процес, що потребує часу. Аналіз, управління ризиками і правильний підхід — запорука успіху. Постійно вдосконалюйте свої навички і тримайте ціль — довгострокове зростання капіталу. Починайте з малих кроків і не забувайте про навчання і самовдосконалення.