Створення багатства за допомогою хороших ETF з дивідендами: практичний посібник з пасивного доходу

Я навчився за роки інвестування, що дивіденди — один із найн недооцінених інструментів для накопичення багатства. Багато інвесторів спочатку ігнорують їх, сприймаючи як приємний бонус, а не як основну стратегію. Однак дивіденди тихо трансформували мій портфель під час як агресивних інвестиційних періодів, так і коли готівка була обмеженою. Під час повільніших фаз інвестування дохід від дивідендів накопичувався на моїх рахунках, створюючи новий капітал для вкладень у більше цінних паперів без необхідності додаткових заощаджень із власних коштів.

Гарна новина? Вам не потрібно значний капітал, щоб скористатися цим механізмом накопичення багатства. Хороші ETF на дивіденди пропонують доступний старт для початківців-інвесторів. Це фонди, які торгуються як окремі акції на біржах, дозволяючи створити дивідендний портфель із інвестиціями всього від $500 або $1,000. Однак справжня магія починається, коли ви послідовно робите значні внески протягом багатьох років. Початковий прогрес може здаватися повільним, але довгострокові результати можуть бути справді вражаючими.

Чому ETF на дивіденди — одна з найкращих довгострокових стратегій

Фонди, що торгуються на біржі і зосереджені на акціях із дивідендною політикою, мають кілька переваг порівняно з вибором окремих цінних паперів. По-перше, вони забезпечують миттєву диверсифікацію по десятках або сотнях компаній. По-друге, вони мають мінімальні витрати на управління порівняно з активно керованими фондами. По-третє, вони дозволяють автоматично накопичувати доходи через реінвестування. Поєднавши ці переваги з постійним потоком доходу, який генерують дивіденди, ви створюєте потужний механізм для накопичення багатства.

Порівняння найкращих ETF на дивіденди з високим доходом

Ось короткий огляд 10 ETF, орієнтованих на дивіденди, які варто розглянути, на основі останніх даних про продуктивність:

Джерела даних: Morningstar та офіційна документація фондів, на основі історичної продуктивності до кінця 2024 року

ETF на дивіденди з високим доходом для інвесторів, орієнтованих на дохід

JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) виділяється своїм винятковим доходом. Замість того, щоб покладатися лише на акції з дивідендною політикою, цей відносно новий фонд розподіляє приблизно 80% на американські акції, а решту використовує для стратегій написання опціонів колл. Такий унікальний підхід генерує значні щомісячні розподіли доходу, що приваблює інвесторів, які цінують негайний грошовий потік.

iShares Preferred & Income Securities ETF (PFF) обирає інший шлях, зосереджуючись виключно на преференційних акціях, а не на звичайних акціях. Преференційні акції зазвичай мають вищий дивідендний дохід, ніж звичайні акції, хоча вони не зростають так швидко у ціні. Це робить їх привабливими для консервативних інвесторів, які цінують стабільний дохід понад зростання капіталу.

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) відстежує індекс FTSE High Dividend Yield, який наразі містить приблизно 550 компаній, обраних за їх високими дивідендними коефіцієнтами. Це широка диверсифікація по великій кількості компаній із високим доходом, що забезпечує стабільність і надійне генерування доходу.

Зростаючі ETF на дивіденди для довгострокового накопичення

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) слідує за індексом Dow Jones U.S. Dividend 100, що включає компанії з щонайменше десятирічною стабільною виплатою дивідендів і фінансовою силою. Цей відбір фільтрує стабільних платників, а не ризикованих високодохідних.

Fidelity High Dividend ETF (FDVV) має у своєму портфелі понад 100 компаній середнього та великого капіталу, здатних підтримувати і зростати свої дивідендні зобов’язання. Фонд наголошує на якісних бізнесах із підтвердженою здатністю збільшувати виплати.

SPDR S&P Dividend ETF (SDY) застосовує суворі вимоги: компанії-учасники повинні збільшувати дивіденди щонайменше 20 років поспіль. З приблизно 133 активами цей фонд охоплює справжніх «аристократів дивідендів» із безперервною історією зростання виплат.

iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) наголошує на компаніях, що демонструють стабільне зростання дивідендів, а не лише високий поточний дохід. Хоча дохід може здаватися скромним, фокус на швидкому зростанні дивідендів свідчить про зростання майбутнього доходу для терплячих акціонерів.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) слідує за індексом S&P U.S. Growers, орієнтуючись на компанії, що підвищували дивіденди щонайменше 10 років поспіль. Важливо, що він виключає акції з надзвичайно високими доходами, оскільки екстремальні доходи часто свідчать про занижену оцінку або фінансові труднощі. У портфелі близько 338 різних цінних паперів.

First Trust Rising Dividend Achievers ETF (RDVY) зосереджений на індексі Nasdaq US Rising Dividend Achievers, що містить близько 50 компаній різних розмірів із зростаючими дивідендами та фінансовою стабільністю.

Широкі фонди з компонентами дивідендів

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) демонструє, що навіть загальні індексні фонди ринку генерують значущий дохід від дивідендів. Хоча 500 компаній у цьому фонді не всі зосереджені на дивідендах, багато з них — так. Хоча сукупний дохід здається скромним порівняно з спеціалізованими ETF на дивіденди, загальний потік виплат зазвичай зростає з часом. Історично S&P 500 приносив приблизно 10% річної дохідності за довгий період, забезпечуючи хороші загальні результати разом із дивідендним доходом.

Основні моменти при виборі хороших ETF на дивіденди

При оцінюванні цих варіантів слід враховувати кілька факторів:

Дохід vs. Зростання — спершу визначте своє пріоритетне завдання. Чи віддаєте перевагу фондам із високим дивідендним доходом сьогодні, чи хочете володіти фондами, що зосереджені на компаніях із швидким зростанням дивідендів? Фонди з високим доходом підходять пенсіонерам і інвесторам, орієнтованим на дохід, тоді як зростаючі дивідендні фонди приваблюють тих, хто будує багатство протягом десятиліть.

Витрати (Expense Ratios) — порівнюйте щорічні збори різних фондів. Деякі якісні ETF на дивіденди коштують менше ніж 0.10% на рік, інші — більше. Навіть невеликі різниці в комісіях мають значний ефект при накопиченні протягом десятиліть.

Структура рахунку — перевірте, чи пропонує ваш роботодавець у плані 401(k) ці фонди, оскільки робочі пенсійні рахунки часто мають податкові переваги. Якщо ні — майже всі ці фонди доступні через стандартні брокерські рахунки.

Диверсифікація — подумайте, чи бажаєте ви концентрованого впливу високодохідних цінних паперів або ширшого представлення багатьох платників дивідендів. Дані показують, що більш сфокусовані стратегії іноді дають вищу дохідність, але ширші фонди забезпечують більшу стабільність.

Починайте шлях до пасивного доходу від дивідендів

Шлях до створення стабільного пасивного доходу через хороші ETF на дивіденди вимагає терпіння і послідовності, а не досконалості. Неважливо, з яких сум ви починаєте — з $500, $1,000 або більше — важливо зробити перший крок. З часом, регулярно роблячи внески і реінвестуючи дивіденди, ви побачите, як ваш портфель зростає і перетворюється на вражаючу машину для отримання доходу. ETF на дивіденди забезпечують простоту, диверсифікацію і професійне управління, що робить цей підхід доступним для звичайних інвесторів, які прагнуть довгострокового накопичення багатства.