Гроші, які видно в акаунті, але не можна вивести — це найболючіше відчуття для людей в крипто-індустрії.

Нещодавно мій фанат Сяо Ван зателефонував мені вночі зі звуком, що тремтить: "Брате, я загублений, 300 тисяч USDT після виведення, і банк одразу показав 'позабанківські транзакції призупинені', гроші просто застрягли там без руху." Він насправді нічого незаконного не робив, просто звичайна OTC-торгівля, але його постраждав від ланцюга шахрайських коштів.

Це відчуття безпорадності набагато гірше, ніж спостерігати, як рахунок падає на 50%. Ринок може повільно відновитися, але заморозка виведення? Це справійна втрата крові. За мої роки в крипто-індустрії найбільший висновок такий: заробити гроші — це тільки початок, справжнім випробуванням є те, чи зможеш ти справді положити гроші в кишеню.

**Чому гроші "застрягають"**

Багато хто думає, що якщо біржа не втече, то все безпечно. Але на шляху від виведення з біржі на банківський рахунок є безліч причин для затримки.

По-перше, банківські системи контролю ризиків. Зараз всі великі банки дуже обережні з транзакціями, пов'язаними з крипто-активами. Як тільки виявляють будь-яку аномалію в потоках, одразу замерзають рахунок. Без питань.

По-друге, проблема брудних грошей при OTC-торгівлі. Деякі шахраї використовують OTC для відмивання чорних грошей. Якщо ти випадково отримаєш коштів, причетних до злочину, весь ланцюг транзакцій постраждає, і всі рахунки замерзнуть. Це найневинніша форма постраждання.

По-третє, причини з боку самої біржи: обслуговування системи, затори в блокчейні, рахунок позначений ризиком, помилки при верифікації особистості — все це може затримати виведення.

Тому я завжди кажу одну річ: заробити гроші — це перша половина, безпечне виведення — справжня друга половина. Багато людей можуть заробити гроші, але лише справжні переможці можуть безпечно їх вивести.

**Кілька залізних правил, які я сформулював**

Після стільох років практичної роботи я встановив для себе кілька правил і суворо їх дотримуюся — ніколи не мав великих проблем:

По-перше, окремий рахунок для виведення — банківський рахунок для виведення коштів повинен використовуватися виключно для цієї мети. Не змішуйте гроші для виведення з іншими цілями. Якщо рахунок буде заморожено, збитки будуть мінімальними.

По-друге, розділіть виведення на кілька частин — не виводьте всі великі суми одночасно. Розділіть 300 тисяч на 3-5 виведень з інтервалом у кілька днів. Це значно зменшує ймовірність спрацювання системи контролю ризиків.

По-третє, вибирайте безпечних контрагентів. При OTC-торгівлі завжди шукайте користувачів з хорошою репутацією та чистим потоком, не піддавайтеся спокусі знаходити незнайомців за нижчою ціною. Гроші шахраї — це найгірше, що можна мати.