Багато інвесторів у криптовалютній сфері після отримання прибутку, навпаки, потрапляють у халепу на етапі виведення коштів. Сьогодні поговоримо про ті канали виведення, які здаються зручними, але насправді є небезпечними.

**Найпоширеніша схема шахрайства з фальшивими картками**

В інтернеті часто хвалять міжнародні картки певних банків, що нібито видаються прямо через VISA або MasterCard. Насправді це велика пастка. VISA і MasterCard — це лише платіжні шлюзи, подібно до внутрішньої системи UnionPay, і вони не видають картки безпосередньо. Ті так звані "лінивий картковий пакет", що продаються в мережі, здебільшого створені малими банками або навіть шахрайськими компаніями. Вони використовують ліцензії малих закордонних банків для оформлення карток, але швидше за все — це лише питання часу, коли їх закриють. Ще гірше — деякі організації прямо підробляють паспорти інших людей для оформлення карток, і у разі проблем юридична відповідальність лягає на користувача. При цьому приховані щорічні платежі та неймовірно високі комісії — стандартна практика. Для справжнього оформлення міжнародної картки у легальних банках потрібно особисто з візою прийти до відділення, а не через інтернет або кур’єра.

**Схеми з купівлею U за завищеними цінами — бездонна прірва**

Бачите, як хтось пропонує купити U зі знижкою 20%? Не ведіться на це. Чорні групи постійно використовують знижки як приманку. Навіть якщо ви зменшите ціну наполовину, а отримані кошти — це чорний капітал, вони все одно будуть заморожені. Є й інша схема: деякі канали пропонують ціну вище ринкової — це 100% схема відмивання грошей. Вони використовують завищену ціну, щоб привернути тих інвесторів, які хочуть швидко обміняти активи, і за цим стоїть щось підозріле. Нормальна ринкова ціна має розумний діапазон, і якщо вона сильно відхиляється — це привід насторожитися.

**Готівкові операції — смертельна пастка**

Багато вважають, що готівка — це найнадійніший спосіб, але це велика помилка. У фільмах показують нелегальні операції саме з готівкою. У реальності готівка — класична схема відмивання грошей. Якщо залучаєтеся до таких операцій, важко простежити джерело, довести легальність, і швидко опинитися у пастці підпільних грошей, нелегальних трансграничних фінансових потоків. Здається безпечний варіант, але насправді — найнебезпечніший.