Внутрішній RWA визнано незаконною фінансовою діяльністю

Автор: Мартін

Сім асоціацій спільно попереджають: захищайте свої “гаманці”, уникайте незаконної діяльності з віртуальними валютами, адже за обіцянками високих прибутків часто ховаються непередбачувані ризики.

Останнім часом концепції, пов’язані з віртуальними валютами, швидко набирають популярності. Деякі зловмисники використовують цю можливість для пропаганди спекулятивної торгівлі, прикриваючись такими поняттями, як “стейблкоїн”, “повітряна монета”, “токенізація реальних активів” та “майнінг”, займаючись незаконним залученням коштів, фінансовими пірамідами та іншою шахрайською діяльністю.

5 грудня сім асоціацій, включаючи Китайську асоціацію інтернет-фінансів, спільно опублікували попередження про ризики, закликаючи громадськість уникати незаконної діяльності з віртуальними валютами.

Віртуальні валюти не мають статусу законного платіжного засобу. Вони не випускаються монетарними органами, не є державною валютою та не можуть використовуватися як гроші на території Китаю. Зокрема, такі монети, як Pi (так звані “повітряні монети”), не мають суттєвих технологічних інновацій, їхні механізми випуску і функціонування непрозорі, а шахрайство й маніпуляції на ринку є серйозною проблемою.

“Стейблкоїни” як різновид віртуальної валюти не можуть ефективно забезпечити ідентифікацію клієнтів, протидію відмиванню коштів тощо, тому існують ризики використання їх для відмивання грошей, фінансових шахрайств, незаконного переміщення капіталу через кордон.

Токенізація реальних активів пов’язана з ризиками фіктивних активів, банкрутств, спекуляцій тощо. Фінансові регулятори Китаю не схвалювали жодної такої діяльності.

Сім асоціацій зобов’язали свої організації-члени не брати участі у випуску чи торгівлі віртуальними валютами та токенами реальних активів на території країни, а також не надавати клієнтам жодних відповідних послуг — ні прямо, ні опосередковано.

Громадськість повинна підвищувати свою обізнаність про ризики, захищати власні “гаманці”, не брати участі в діяльності, пов’язаній із віртуальними валютами, остерігатися неправдивої реклами із обіцянками високих прибутків, не переходити за посиланнями чи QR-кодами на зарубіжні торгові платформи.