Індексний фонд S&P 500, який перетворив кожен $10K на $253K

У 1993 році Баффет у листі до акціонерів зробив одну річ: дав звичайним інвесторам рецепт — не метушіться, просто купуйте індексні фонди.

Якщо б ти тоді послухав його і вкладав 10 тисяч доларів у SPDR S&P 500 ETF (SPY), то на сьогоднішній день це перетворилося б на понад 250 тисяч. Це лише прибуток від одноразової інвестиції.

Справжня жорсткість - це стратегія регулярних інвестицій. Якщо з 1994 року щомісяця інвестувати по 100 доларів, додаючи дивіденди для повторних інвестицій, ви зможете накопичити 412 додаткових часток, які зараз варті 276 тисяч. Якщо щорічно коригувати інвестиції відповідно до інфляції (цього року щомісячна інвестиція становить 217 доларів), додаткові частки можуть досягти 530, а загальна вартість перевищить 355 тисяч.

Чому це так? Тому що 86,9% великих фондових менеджерів не змогли обігнати S&P 500 за 5 років, а за 20 років цей показник зріс до 91%. Слова Баффета справдилися: “інвестори, які нічого не розуміють, можуть обігнати більшість професіоналів, інвестуючи в індексні фонди.”

З 1994 року по сьогодні річна дохідність 10,8% — це практично довгостроковий середній рівень S&P 500, починаючи з 1920-х років. Ніякої магії, тільки час + складний відсоток.

Основна увага не на 1994, а на тому, що ця логіка все ще працює. Незалежно від того, чи є у вас можливість одноразово вкласти 10K, чи ви можете щомісяця виділяти лише кілька сотень, сила довгострокового утримання індексних фондів залишається незмінною.