Плануєте падіння $10K+ на рахунок? Ось що насправді відбувається за лаштунками.
Звіт, якого ви не очікуєте
Банки подають Звіти про валютні транзакції (CTR) за депозити понад $10K—це просто юридична процедура, а не тривожний сигнал для вашого рахунку. FinCEN (Фінансовий кримінальний підрозділ Міністерства фінансів) отримує звіт автоматично. Ваш рахунок не заблокують. Ніякої драми, якщо гроші легальні.
Пастка: “Структурування”
Не намагайтеся уникнути цього, роблячи кілька $8K депозитів. Банки виявляють цей шаблон і подають Звіт про підозрілу діяльність замість цього — набагато гірше. IRS називає це структуризацією, і насправді це незаконно.
Що ще ви повинні знати:
Банки можуть попросити підтвердження коштів (рахунків, квитанцій)
Деякі рахунки мають обмеження на депозит—перевірте свій спочатку
Зазвичай, на кошти накладається утримання на 2-7 днів для чеків, швидше для готівки
Переконайтеся, що ваш банк застрахований FDIC (захищає до $250K)
Слідкуйте за схемами шахрайства з депозитами чеків—перевіряйте все перед прийняттям великих платежів
Бізнес: Ви подаєте Форму 8300 протягом 15 днів, якщо отримуєте $10K+ готівкою.
Головне: великі депозити є нормальними. Продовжуйте вести облік і не проявляйте креативність з кількома маленькими.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Чому ваш депозит $10K у банку викликає урядові сигнали ( і що це означає )
Плануєте падіння $10K+ на рахунок? Ось що насправді відбувається за лаштунками.
Звіт, якого ви не очікуєте Банки подають Звіти про валютні транзакції (CTR) за депозити понад $10K—це просто юридична процедура, а не тривожний сигнал для вашого рахунку. FinCEN (Фінансовий кримінальний підрозділ Міністерства фінансів) отримує звіт автоматично. Ваш рахунок не заблокують. Ніякої драми, якщо гроші легальні.
Пастка: “Структурування” Не намагайтеся уникнути цього, роблячи кілька $8K депозитів. Банки виявляють цей шаблон і подають Звіт про підозрілу діяльність замість цього — набагато гірше. IRS називає це структуризацією, і насправді це незаконно.
Що ще ви повинні знати:
Бізнес: Ви подаєте Форму 8300 протягом 15 днів, якщо отримуєте $10K+ готівкою.
Головне: великі депозити є нормальними. Продовжуйте вести облік і не проявляйте креативність з кількома маленькими.