Чому ваш депозит $10K у банку викликає урядові сигнали ( і що це означає )

robot
Генерація анотацій у процесі

Плануєте падіння $10K+ на рахунок? Ось що насправді відбувається за лаштунками.

Звіт, якого ви не очікуєте Банки подають Звіти про валютні транзакції (CTR) за депозити понад $10K—це просто юридична процедура, а не тривожний сигнал для вашого рахунку. FinCEN (Фінансовий кримінальний підрозділ Міністерства фінансів) отримує звіт автоматично. Ваш рахунок не заблокують. Ніякої драми, якщо гроші легальні.

Пастка: “Структурування” Не намагайтеся уникнути цього, роблячи кілька $8K депозитів. Банки виявляють цей шаблон і подають Звіт про підозрілу діяльність замість цього — набагато гірше. IRS називає це структуризацією, і насправді це незаконно.

Що ще ви повинні знати:

  • Банки можуть попросити підтвердження коштів (рахунків, квитанцій)
  • Деякі рахунки мають обмеження на депозит—перевірте свій спочатку
  • Зазвичай, на кошти накладається утримання на 2-7 днів для чеків, швидше для готівки
  • Переконайтеся, що ваш банк застрахований FDIC (захищає до $250K)
  • Слідкуйте за схемами шахрайства з депозитами чеків—перевіряйте все перед прийняттям великих платежів

Бізнес: Ви подаєте Форму 8300 протягом 15 днів, якщо отримуєте $10K+ готівкою.

Головне: великі депозити є нормальними. Продовжуйте вести облік і не проявляйте креативність з кількома маленькими.

Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
  • Нагородити
  • Прокоментувати
  • Репост
  • Поділіться
Прокоментувати
0/400
Немає коментарів
  • Закріпити