Лондонський суд 11 листопада виніс вражаючий вирок — китайська жінка Цянь Чжимінь була засуджена до 11 років і 8 місяців ув'язнення за відмивання грошей у розмірі 468 мільярдів юанів. За цим числом стоїть 61 000 монет Біткойн і 128 000 жертв.

Події почалися з 2014 року. Тоді Цянь Чжімін у Тяньцзіні заснував компанію під назвою "Лантянь Гері", яка під прапором 300% доходності залучала публічні депозити. За три роки таким чином надійшло 430 мільярдів юанів, більшість з яких були пенсійними заощадженнями літніх людей.

2017 року, коли стало зрозуміло, що справи йдуть не так, вона взяла заповнений Біткойнами криптогаманець і з підробленим паспортом втекла до Великої Британії.

Втікаючи до Великобританії, вона не сиділа без діла. Лондонський розкішний будинок за 23,5 мільйона фунтів, нерухомість та коштовності в різних країнах Європи — вона все це наважилася купити. Ще більш абсурдно, що вона хотіла інвестувати в якусь мікродержаву, намагаючись отримати дипломатичний імунітет.

Але Біткойн не є готівкою, кожен переказ на ланцюгу має слід. Коли вона купила розкішний будинок у 2018 році, її помітили через нездатність пояснити походження грошей. Після арешту її спільника вона втекла ще на 6 років, поки не була затримана у 2024 році в Йоркширі. Поліція заморозила всі залучені Біткойни, а пізніше виявила криптоактиви на суму 67 мільйонів фунтів стерлінгів.

Ця справа пролунав кілька тривожних дзвінків для монетної сфери:

**Перше, криптовалюта не є беззаконням.** Співпраця правоохоронних органів Китаю та Великобританії доводить, що переховування за кордоном не має сенсу. Ланцюгові характеристики Біткойна дозволяють відстежувати кожну транзакцію. Хочете відмити гроші за допомогою криптовалюти? Надто наївно.

**По-друге, на високий дохід потрібно звертати увагу.** 300% прибутковості? Це число, яке виходить за межі здорового глузду, в основному є ознакою схем Понці. Запам'ятайте одну річ: ви цікавитеся їхнім доходом, а вони націлені на ваші капітал.

**Третє, свідомість щодо відповідності повинна бути.** Великобританія заморозила активи, що підлягають розслідуванню, відповідно до Закону про повернення доходів від злочинів 2002 року, глобальні регулятори посилюють контроль. Вибираючи платформу, слід звертати увагу на відповідні кваліфікації, не торкайтеся коштів, походження яких невідоме, інакше в один прекрасний день ви не знатимете, чому ваш рахунок заморожено.

Щодо того, скільки грошей зможуть отримати 128 тисяч потерпілих? Британська прокуратура заявила, що розробляє план компенсації, а поліція Тяньцзіня також координує міжнародне повернення активів. Але конвертація вартості віртуальної валюти та міжнародне управління активами є дуже складними процесами, й, ймовірно, ще потрібно буде почекати.

Ця справа є найбільшим випадком відмивання грошей з криптовалютою в історії Великої Британії. Вона нагадує нам: технологія є нейтральною, але людська природа не витримує випробувань. У цій галузі, крім того, щоб стежити за ринком і слідувати за трендами, необхідно також дотримуватись етичних принципів.