Нещодавно я помітив досить фантастичне явище: ті чорні групи, що займаються електронною шахрайством і торгівлею людьми, шалено просуваються у сферу криптовалют.

Раніше здавалося, що транзакції в блокчейні «анонімні та прозорі» — це протиріччя, але тепер я зрозумів — прозорість не означає безпеку. Ці люди змивають крадені гроші у USDT, біткоїнах, а потім через міксери та міжланцюгові мости багаторазово перепродають їх, і поки ти реагуєш, гроші вже давно зникли. Ще більш жахливо — деякі групи безпосередньо у сірих зонах Південно-Східної Азії використовують криптовалютні платежі для операцій з торгівлі людьми, і весь процес настільки гладкий, що викликає холод у спині.

Але високий рівень — це ще не все. Зараз у сфері боротьби з відмиванням грошей у блокчейні технології теж удосконалюються:

**Інструменти для відстеження еволюціонують**
Такі компанії, як Chainalysis, Elliptic, тепер можуть створювати глибокі профілі за допомогою графів транзакцій і аналізу потоків коштів. Навіть якщо ти розділиш гроші на сотню адрес, залишаючи сліди зв’язків, їх все одно можна прослідкувати. Деякі біржі вже інтегрували такі системи ризик-менеджменту і блокують високоризикові адреси.

**Регуляторна політика посилюється**
FATF (Група розробки заходів по боротьбі з відмиванням грошей) останні два роки активно просуває «правило подорожі», яке вимагає обміну KYC-даними між платформами. Хоча рівень виконання різний у різних країнах, загальний тренд — операційний простір чорного ринку звужується.

**Чорний ринок також «змагається» у технологіях**
Не думайте, що тільки легальні гравці удосконалюються. Чорний ринок теж почав використовувати протоколи мікшування, як Tornado Cash, і навіть працює у приватних ланцюгах (Monero, Zcash). Деякі ще більш агресивні — вдаються до OTC-операцій поза централізованими платформами, щоб уникнути контролю.

Чесно кажучи, ця боротьба між захистом і злочинністю у короткостроковій перспективі без переможців. Технології — це нейтральний інструмент, але залежно від того, хто ними користується, результат може бути кардинально різним. Для звичайних користувачів важливо звертати увагу на ліцензії та рівень ризик-менеджменту бірж, а не лише на низькі комісії. Адже якщо ваш акаунт позначать як «високоризиковий», пояснити це потім буде дуже складно.

Світ блокчейну ззовні здається відкритим і вільним, але кожна транзакція залишає слід. Боротьба між чорним ринком і регуляторами — це в основі боротьба людської природи та правил.