Зроблю переклад українською мовою:

Розкажу щось дуже болюче: у крипто-індустрії не достатньо просто заробити гроші, важливо ще й безпечно їх вивести.

Я бачив багато таких випадків — рахунок лежить із кількома мільйонами доларів, а при знятті 50 тисяч на картку раптом телефонують із банку. Ввічливо питають: «Добрий день, помітили великий вхідний переказ на вашому рахунку, можете пояснити його походження?» І тут рука тремтить, а далі — проблеми.

**Наскільки уважно банки слідкують?**

Є два числа, які потрібно запам’ятати:

**50 тисяч — перша межа.** Якщо сума за один день перевищує цю суму на одному рахунку, система автоматично генерує звіт про великі транзакції. Зазвичай банк сам зв’язується, питає, чи хочете ви оформити інвестиційний рахунок або підвищити VIP-статус. Звичайна відповідь — «інвестиційний дохід», і все — не варто нервувати, інакше викличете підозру.

**Але ще важливіше — модель транзакцій.** Навіть якщо окрема транзакція менша за 50 тисяч, але ви часто переказуєте гроші або одразу після отримання знімаєте їх — це теж викликає підозру. Один мій знайомий заробив 3 мільйони, намагаючись диверсифікувати ризики, щодня протягом шести днів переказував по 50 тисяч — і в результаті його обмежили у можливості знімати готівку через банкомат, довелося йти до відділення і пояснювати джерело грошей. Це дуже незручно.

**Основна пастка тут**

Найбільше боятися при знятті — не запит банку, а випадково отримати підозрілі гроші.

Три рівні ризику:

- **Перший рівень:** гроші пов’язані з шахрайством, азартними іграми або злочинами — ваш рахунок блокують, потрібно співпрацювати з правоохоронцями, можливо, доведеться повернути гроші;
- **Другий рівень:** виявлено підозрілі операції на верхньому рівні — обмежують функціонал рахунку, зняття може бути заблоковане від кількох місяців до року;
- **Третій рівень:** поки що все нормально, але залишили слід у базі — у майбутньому великі транзакції будуть під пильним контролем.

Найгірший випадок — коли ви отримуєте гроші з-за кордону, а вони виявляються «чорними» або незаконними. В результаті ваш рахунок можуть «прозрівати», його блокують на півроку, і доводиться багато разів ходити до поліції для пояснень. Гроші — ваші, але ви опиняєтеся під підозрою.

Тому при виведенні грошей потрібно бути обережним. Не варто намагатися зняти все одразу, розбивайте суму на частини. І не шукайте легких шляхів — краще діяти обережно, адже заробити важко, і не варто ставити під загрозу все через необережність.