AML та KYC

Відмивання грошей (AML) та верифікація клієнтів (KYC) є важливими регуляторними вимогами у фінансових послугах, особливо у Фінтеху, банківській справі та криптоактивній індустрії. Ці вимоги виконуються фінансовими регуляторними органами по всьому світу і спрямовані на запобігання таким незаконним діям, як відмивання грошей, фінансування тероризму та шахрайство з ідентичністю.

Наприклад, за останніми даними, штрафи за порушення AML/KYC регуляцій значно зросли протягом багатьох років. Згідно з дослідженням Duff & Phelps, загальна сума глобальних штрафів, пов'язаних з AML, KYC та конфіденційністю даних, досягла 10,6 мільярда доларів у 2020 році, зростаючи з 8,1 мільярда доларів у 2019 році. Це підкреслює важливість цих політик.

Передумови AML KYC

AML та KYC регулювання спрямовані на запобігання проникненню злочинців у фінансову систему. Політика AML була формалізована в США в 1970-х роках як Закон про банківську таємницю (BSA). У свою чергу, регулювання KYC поступово формувалося після серйозних фінансових скандалів, що виникли в 1990-х роках. Наразі AML та KYC є важливими стовпами для підтримання здоров'я світової фінансової системи.

Використання AML KYC

Основні випадки використання AML KYC включають в себе верифікацію особи, оцінку ризиків та постійний моніторинг. Наприклад, банки використовують ці процеси для підтвердження ідентичності клієнтів, визначення рівня ризику на основі їх фінансової діяльності та постійного відстеження діяльності для виявлення підозрілих транзакцій. Нещодавно стандарти AML KYC також стали актуальними в індустрії криптоактивів, і криптоактивні біржі впроваджують ці перевірки для стримування незаконного фінансування через цифрові активи.

Вплив AML KYC

Вплив процесу AML KYC спостерігається в фінансових ринках, технологіях та інвестиційній сфері. Це покращує безпеку фінансових транзакцій, підвищує прозорість банківської діяльності та має значний вплив на інвестиційні стратегії фінансових установ, сприяючи переходу до більш безпечних інвестицій.

Річна світова сума штрафів за AML/KYC 2019 року 81 мільярд доларів 2020 року 10,6 мільярда доларів

Останні тенденції AML KYC

Останні тенденції AML KYC включають використання штучного інтелекту та машинного навчання. Ці технології покращують точність даних KYC, зменшують помилкові сповіщення в моніторингу AML та підвищують ефективність усіх цих процесів. Крім того, ці технології дозволяють установам завжди бути на крок попереду еволюціонуючих злочинців.

AML KYC на платформі Gate

На платформі Gate впроваджено суворі перевірки AML та KYC. Користувачі повинні пройти ретельний процес KYC перед тим, як здійснити угоду. Це включає подачу дійсних документів, що посвідчують особу, та нещодавніх фотографій для верифікації особистості. Це важливий крок для підтримки безпеки та стабільності платформи.

Процедури AML KYC на платформі Gate включають в себе наступне:

• Збір персональних даних
• Верифікація зібраної інформації
• Моніторинг активності користувачів
• Управління ризиками

У підсумку, процеси AML KYC формують основу регульованих фінансових діяльностей, забезпечуючи безпеку, надійність та прозорість. В умовах постійних змін у фінансовому середовищі надзвичайно важливо для людей, які займаються фінансовими послугами та інвестиціями, розуміти їх практичність, вплив та безперервну еволюцію.