Що таке KYC і чому це так важливо у світі криптовалют?

Question

KYC (Know Your Customer) — це форма верифікації особи користувача, яка стала необхідним елементом у сучасну цифрову епоху. Практично всі великі криптовалютні біржі вимагають проходження KYC для проведення операцій. Давайте детально розберемося, що таке KYC і чому ці процедури стали настільки важливими в криптовалютній індустрії.

Що таке KYC?

Знай свого клієнта (KYC) — це форма верифікації, яку використовують банки, фінансові установи та криптовалютні біржі для підтвердження особи та збору інформації про клієнтів і користувачів.

Основна мета KYC — своєчасно запобігати шахрайству, фінансовим махінаціям та іншим незаконним діям, що порушують встановлені правила.

В даний час у ряді країн процедура KYC стала обов'язковою частиною процесу ідентифікації та збору інформації про клієнтів. При цьому безпека та захист цих даних повинні суворо відповідати законодавству.

Ризики використання криптобірж без KYC

Криптовалютні біржі без KYC не вимагають верифікації особи, віддаючи пріоритет анонімності та приватності користувачів. Такі біржі можуть працювати в трьох форматах:

Кастодіальні без KYC: Централізовані платформи, які зберігають кошти та приватні ключі користувачів.
Некостодіальні без KYC: Користувачі самі контролюють свої приватні ключі та активи.
Гібридні моделі: Пропонують як кастодіальне, так і некстодіальне зберігання для різних типів активів.

Такі платформи привабливі для користувачів, зацікавлених у приватності, анонімності або що проживають у регіонах з обмеженим фінансовим регулюванням.

Однак криптовалютний ринок вже не такий вільний, як раніше, через посилення регуляцій, таких як AML (протидія відмиванню грошей), MiCA (європейський регламент щодо криптоактивів) та більш суворі вимоги податкової звітності в ЄС і США. Криптобіржі без KYC стикаються з підвищеними ризиками:

Підвищений ризик шахрайства: Відсутність верифікації особи створює сприятливі умови для зловмисників і збільшує ймовірність шахрайства.
Посилений регуляторний нагляд: MiCA та інші регламенти поступово закривають можливості для роботи нерегульованих платформ.
Вразливості безпеки: Відсутність захисних заходів робить платформи без KYC більш вразливими до хакерських атак.
Недостаток прозорості та правового захисту: Користувачі отримують менше захисту та стикаються з труднощами при отриманні компенсації у разі виникнення проблем.

Роль KYC на ринку криптовалют

Виходячи з вищесказаного, можна виділити такі ключові ролі KYC:

Запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
Дотримання законодавчих вимог у багатьох країнах.
Захист користувачів від шахрайства та фінансових махінацій.
Підвищення прозорості та відповідальності.
Формування довіри до фінансових організацій та інвесторів.

В цілому, KYC є важливим фактором, що сприяє сталому розвитку криптовалютної галузі, легалізації діяльності та формуванню довіри користувачів.

Чому криптовалютним біржам необхідний KYC?

Криптовалютні біржі впроваджують KYC з наступних важливих причин:

Дотримання законодавчих вимог: Уряди багатьох країн посилюють контроль над операціями з криптовалютами для запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. Впровадження KYC допомагає біржам відповідати чинному законодавству та уникати юридичних ризиків.
Запобігання фінансовим злочинам: KYC допомагає верифікувати особу користувачів, що знижує ризик використання платформи для незаконних фінансових операцій. Це необхідний захід для захисту безпеки спільноти та ринку в цілому.
Захист інтересів користувачів: За допомогою KYC біржі можуть захищати користувачів від шахрайства, обману та надавати заходи для виправлення ситуації у разі виникнення спорів. Це створює атмосферу безпеки та довіри для учасників.
Підвищення прозорості: KYC робить криптовалютні транзакції більш прозорими, що формує довіру не тільки з боку користувачів, але й регулюючих органів. Прозора середа сприяє здоровому розвитку ринку.
Сприяння сталому розвитку: Впровадження KYC допомагає біржам не тільки працювати легально, але й залучати вітчизняних та іноземних інвесторів, що сприяє сталому розвитку криптовалютної галузі.

В результаті, KYC є необхідним елементом для забезпечення законності, безпеки та розвитку криптовалютного ринку у всьому світі.

Процес KYC на великих біржах

На провідних криптовалютних платформах верифікація особи є обов'язковою вимогою для торгівлі криптовалютами. Існує три рівні KYC: Середній, Просунутий та Розширений професійний.

Користувачі повинні надати:

Особисту інформацію
Удосконалення особистості (ID-картка, водійські права, паспорт тощо.)
Пройти верифікацію особи
Підтвердити адресу проживання

Для збільшення лімітів транзакцій користувачі повинні декларувати джерело своїх активів і підтверджувати відсутність зв'язків з політичною діяльністю. Великі біржі застосовують одну з найсуворіших політик KYC для захисту користувачів та екосистеми.

Покрокова реєстрація на криптовалютній біржі

Щоб зареєструвати акаунт на мобільному пристрої:

Крок 1: Завантажте додаток біржі з Play Market або App Store.

Крок 2: Відкрийте додаток, натисніть Реєстрація, виберіть тип акаунта (Особистий/Корпоративний), потім виберіть Реєстрація через Email або Телефон.

Крок 3: Введіть email/номер телефону, створіть пароль (мінімум 8 символів, включаючи 1 заглавну букву та 1 цифру).

Крок 4: Погодьтеся з Умовами обслуговування, натисніть Створити особистий акаунт.

Крок 5: Введіть код підтвердження, отриманий по email/телефону, щоб завершити реєстрацію.

Докладна інструкція по проходженню KYC

Після реєстрації або входу в акаунт, користувачам необхідно пройти процедуру KYC для доступу до продуктів торгівлі, таких як ф'ючерси, пули ліквідності та інші. Ось детальна інструкція по проходженню KYC:

Крок 1: Увійдіть в додаток біржі, натисніть Пройти верифікацію на головній сторінці або перейдіть у Профіль і виберіть Потрібна дія, якщо повідомлення не відображається.

Крок 2: Виберіть країну проживання > Натисніть Продовжити.

Крок 3: Введіть особисту інформацію ( повинна точно відповідати вашому посвідченню особи )

Крок 4: Завантажте фотографію посвідчення особи (ID-карта/паспорт).

Крок 5: Пройдіть верифікацію обличчя, центруючи його в кадрі та повертаючи голову відповідно до інструкцій.

Крок 6: Дочекайтесь верифікації та отримайте сповіщення на електронну пошту.

Важливо: Можна спробувати пройти верифікацію максимум 10 разів протягом 24 годин. У разі відмови почекайте 24 години перед новою спробою і не виходьте з додатку під час процесу верифікації.

KYC та майбутнє криптовалютного ринку

KYC став і продовжує залишатися невід'ємною частиною криптовалютного ринку, особливо на торгових платформах. KYC відіграє величезну роль у захисті користувачів і забезпеченні безпеки криптовалютних транзакцій, особливо в регіонах, де нормативні вимоги до криптовалют ще не отримали належної уваги та розвитку.

Великі глобальні біржі, що займають лідируючі позиції у світі, постійно вдосконалюють свої процедури KYC та завжди прагнуть підтримувати клієнтів і користувачів, вносячи свій внесок у стійкий і безпечний розвиток криптовалютного ринку.

Переглянути оригінал