Темна сторона P2P Крипто торгівлі: фінансова мінне поле, в яке я потрапив

Банківські перекази здавалися безпечним способом купівлі та продажу криптовалюти, поки я не дізнався, наскільки легко невинні трейдери можуть стати ненавмисними співучасниками злочину. Дозвольте мені розповісти вам про пастку P2P торгівлі, яка ледь не коштувала мені всього.

Коли я вперше почав торгувати криптовалютою в режимі peer-to-peer, мене привабила простота — просто зв'язатися з іншим трейдером, безпосередньо обміняти активи та уникнути цих корпоративних посередників з їх надмірними зборами. Що я не усвідомлював, так це те, що я вступив у юридичну сіру зону, де ховаються шахраї, готові зробити мене своєю наступною жертвою.

Налаштування P2P: Обманливо просте

Механіка досить проста: додайте свої банківські реквізити до платформи, щоб ваш торговий партнер міг надіслати вам гроші, коли ви продаєте криптовалюту. Тільки вони можуть бачити вашу інформацію, коли активне замовлення на продаж. Здається безпечно, правда? Я також так думав.

Шахрайство, про яке ніхто не попереджає

Ось де все стає неприємно. Коли ви продаєте криптовалюту, ви очікуєте оплату з рахунку покупця. Але деякі "покупці" насправді є злочинцями, які зламали банківські рахунки невинних людей.

Уявіть цю ситуацію, яка ледь не сталася зі мною: я продаю Bitcoin комусь, хто здається легітимним. Вони переказують кошти на мій рахунок—але гроші надходять від якоїсь бідної душі на ім'я Джейн, рахунок якої був зламаний. Коли Джейн виявляє несанкціоновану транзакцію, вгадайте, кого шукають влада? Мене—з моїм ім'ям і реквізитами рахунку, які всюди в переказі.

Перед тим, як ви це усвідомите, ваш банківський рахунок заморожено, ви стикаєтеся з обвинуваченнями у кіберзлочинності, і вам доводиться пояснювати скептичним слідчим, чому ви отримали вкрадені кошти.

Захист себе на Дикому Заході

Після мого близького зіткнення я дізнався, що потрібно перевіряти, чи ім'я на платіжному документі відповідає трейдеру, з яким ви маєте справу. Платформи не зроблять це за вас—вони раді стягувати свої комісії, залишаючи вас у вразливому становищі.

Коли транзакція здається неправильною, довіряйте своїм відчуттям. Тримайте цю криптовалюту, поки не перевірите джерело коштів. Ще краще, створіть окремий банківський рахунок лише для торгівлі, щоб обмежити своє ризик.

Дивись, P2P торгівля не є вродженою незаконною, але вона може швидко зробити вас співучасником крадіжки, шахрайства або відмивання грошей без вашого відома. Регуляторне середовище у світі стає суворішим, і невігластво не захистить вас, коли влада постукає у двері.

Я бачив занадто багато трейдерів, які втратили свої заощадження, тому що не знали, хто насправді стоїть за цим банківським переказом. Не станьте наступними.