Експерти підкреслюють найкращі доступні акції з високими дивідендами на 2024 рік

21 травня 2024

Створення послідовних пасивних доходів через акції з високими дивідендами залишає розумною інвестиційною стратегією. Проте пошук якісних дивідендних акцій за доступними цінами становить унікальний виклик. Ця стаття надає експертний аналіз деяких з найкращих акцій з низькими цінами на дивіденди, які варто розглянути для вашого портфоліо на 2024 рік.

Найкращі доступні акції з дивідендами на 2024 рік

Цього року кілька акцій з низькою ціною на дивіденди привернули увагу інвесторів завдяки своїм привабливим доходам і потенціалу зростання. Ось кураторський вибір примітних варіантів з високою доходністю:

• AT&T (T): Телекомунікаційний гігант підтримує стабільну дивідендну прибутковість 6.99% з річним дивідендом $1.11 на акцію.

• Verizon Communications (VZ): Цей відомий телекомунікаційний гравець пропонує вражаючу прибутковість на рівні 7,42% і річний дивіденд у розмірі $2,66 на акцію, підтриманий 19-річною історією стабільних виплат дивідендів.

• Партнери підприємств: Лідер у сфері інфраструктури природного газу та нафтопереробної промисловості, що забезпечує 12-місячну дохідність дивідендів на рівні 7,22% та прогнозовану дохідність дивідендів на рівні 7,39%.

• Avangrid (AGR): Ця холдингова компанія енергетичних послуг забезпечує стабільну дивідендну дохідність 5,53% з квартальними виплатами, що загалом складають $1,76 на акцію на рік.

• Franklin Resources (BEN): Компанія-холдинг з управління активами поєднує дивідендну дохідність 5,32% ($1,20 на акцію щорічно) з обіцяючим прогнозованим зростанням прибутків на 10,06% на рік.

Ці акції представляють собою прибуткові можливості для інвесторів, які прагнуть створити диверсифікований портфель з дивідендами, утримуючи ціни на окремі акції нижче 40 доларів.

Основні міркування щодо вибору акцій з дивідендами

Акційні дивіденди пропонують привабливу інвестиційну можливість для тих, хто шукає регулярні доходи. Хоча акції, що коштують менше $40 , можуть бути особливо привабливими точками входу, інвестори повинні оцінити кілька критичних факторів перед вкладенням капіталу:

• Оцінка фінансового здоров'я: Ретельно оцініть доходи, витрати та показники грошового потоку, щоб підтвердити, що компанія може підтримувати свої дивідендні виплати у довгостроковій перспективі.

• Огляд історії дивідендів: Перегляньте історичний запис виплат дивідендів компанії, щоб оцінити її зобов'язання щодо повернення акціонерам протягом часу.

• Оцінка перспектив зростання: Оцініть траєкторію зростання компанії, звертаючи особливу увагу на стабільні виплати дивідендів поряд із стійким розширенням доходів.

• Розрахунок середньої дивідендної доходності: Розрахуйте середню дивідендну доходність, щоб краще оцінити ваш очікуваний річний дохід від інвестицій.

• Додавання диверсифікованого портфеля: Визнайте, що доступні акції з дивідендами можуть покращити загальну диверсифікацію портфеля при стратегічному впровадженні.

Стратегії диверсифікації портфеля

Окрім акцій з дивідендами, обережним інвесторам слід розглянути можливість диверсифікації по різних категоріях інвестицій. Ось основні типи інвестицій, які слід врахувати:

• Справжні інвестиції. Ця категорія включає в себе придбання нерухомості, фінансування бізнесу, ремонти будівель та реєстрацію інтелектуальної власності. Ці активи безпосередньо сприяють реальній економіці.

• Фінансові інвестиції. Це включає в себе купівлю цінних паперів, банківські депозити, придбання дорогоцінних металів та інші фінансові інструменти.

• Спекулятивні інвестиції. Включає в себе купівлю активів, таких як акції, облігації, товарні активи, валюти та цифрові активи, з очікуванням майбутнього зростання цін.

• Венчурні капіталовкладення. Зазвичай використовуються більшими інвесторами для підтримки компаній на ранніх стадіях, ці інвестиції пропонують високий потенціал прибутку разом із значним ризиком.

• Портфельні інвестиції. Підходить як для організацій, так і для індивідуальних інвесторів, цей підхід розподіляє кошти між активами з різними рівнями ризику, включаючи облігації, акції та більш ризиковані інструменти.

• Інтелектуальні інвестиції. Сфокусовані на створенні та захисті інтелектуальної власності, до них відносяться інвестиції в новітні технології, інноваційні продукти, наукові дослідження та спеціалізоване навчання.

Стратегічне диверсифікування в межах цих інвестиційних категорій допомагає управляти ризиками, одночасно оптимізуючи потенційні прибутки.

Інвестиційні рекомендації для початківців

Для тих, хто новий у інвестуванні, створення міцної основи часто означає початок з більш консервативних інвестиційних інструментів. Ось рекомендовані варіанти для початківців інвесторів:

• Державні або корпоративні облігації. Ці активи з нижчим ризиком забезпечують регулярні купонні виплати, які зазвичай коливаються від 3% до 9%, в залежності від терміну облігації.

• Акції. Інвестування в національні та міжнародні компанії дозволяє інвесторам отримувати вигоду як від приросту капіталу, так і від доходу у вигляді дивідендів.

• Взаємні фонди, пенсійні фонди, інвестиційні фонди та ETF. Ці інвестиційні інструменти дозволяють брати участь в інституційних інвестиціях, не вибираючи окремі цінні папери, що пропонує ефективний спосіб досягнення диверсифікації портфеля.

• PAMM-рахунки та копіювання торгівлі. Для тих, хто шукає потенційно вищі доходи, ці опції дозволяють інвесторам повторювати угоди успішних трейдерів на визнаних платформах. Однак ретельне дослідження та оцінка ризиків залишаються важливими.

При розгляді покупок акцій з дивідендами важливо розуміти дату відсічення дивідендів. Ця дата визначає, які акціонери мають право на майбутній виплату дивідендів і впливає на стратегії таймінгу.

Основні поради щодо інвестування

Інвестиційна подорож може бути як складною, так і вигідною, пропонуючи можливості для накопичення багатства та отримання пасивного доходу. Ось п'ять основних порад для успіху в інвестуванні:

• Визначте інвестиційні цілі. Чітке формулювання фінансових цілей перед початком є важливим. Незалежно від того, чи це заощадження на пенсію, купівля нерухомості чи накопичення багатства, добре визначені цілі сприяють кращим інвестиційним рішенням.

• Погасіть борги з високими відсотками. Борги з високими відсотками, особливо борги за кредитними картками, можуть суттєво знизити прибутковість інвестицій. Пріоритизація зменшення боргів перед значними інвестиціями допомагає уникнути непотрібного фінансового тиску.

• Створіть диверсифікований портфель. Ефективна диверсифікація між класами активів зменшує ризик портфеля. Розподіл інвестицій між акціями, облігаціями та іншими категоріями активів мінімізує вплив недостатньої прибутковості будь-якої окремої інвестиції.

• Навчайтеся. Інвестування завжди пов'язане з ризиком, тому фінансова освіта є надзвичайно важливою. Розгляньте курси, книги та джерела фінансових новин, щоб розвинути можливості для прийняття обґрунтованих рішень.

• Починайте з малого і залишайтеся послідовними. Значний початковий капітал не є необхідним для початку інвестування. Починаючи з помірних сум і роблячи регулярні внески, ви допомагаєте пом'якшити вплив ринкової волатильності, одночасно поступово будуючи значні позиції.

Остаточні думки

Інвестування в доступні акції, які пропонують привабливі дивіденди, є життєздатною стратегією для інвесторів з будь-яким рівнем досвіду. Однак всебічне дослідження та ретельна перевірка залишаються важливими передумовами перед тим, як зобов'язатися до будь-якої акційної позиції.

Особливо в нинішньому ринковому середовищі ретельно відібрані акції з дивідендами у поєднанні зі стратегічною диверсифікацією в інших інвестиційних категоріях можуть створити портфелі, які балансують між генерацією доходу та потенціалом зростання. Цю статтю підготував Олег Ткаченко, сертифікований інвестиційний аналітик.