Всесвіт альткоїнів: дикий брат Біткойна

Я плаваю у криптоводах з 2016 року, і дозвольте мені сказати - нічого не може зрівнятися з американськими гірками, якими є ринок альткоїнів. Хоча Біткойн отримує всю увагу з боку мас, саме ці "альтернативні монети" часто забезпечують справжні емоції.

Уявіть світ, де Біткойн є лише початком. Саме це сталося у всесвіті криптовалют. Хоча Біткойн залишається піонером і найбільшою криптовалютою, тисячі альтернативних цифрових валют з'явилися з моменту створення Біткойна у 2009 році. Ми колективно знаємо ці альтернативи як "альткоїни."

Термін «альткойн» об'єднує «альтернативу» та «монету», що стосується будь-якої криптовалюти, яка не є біткойном. Деякі пуристи навіть визначають альткойни як все, що не є Bitcoin або Ethereum, оскільки ці два напрямки домінують на ринку дуже драматично.

Розуміння основ альткоїнів

"монета" працює на власному виділеному блокчейні. Біткойн працює на блокчейні Біткойн, Ефір на блокчейні Ефір, і так далі. Це нативні монети для їхніх мереж.

Токени, тим часом, є криптовалютами, які працюють на блокчейні іншої криптовалюти, а не мають власного. Багато токенів функціонують на Ethereum, використовуючи його інфраструктуру, виконуючи різні цілі.

Альткоїни зазвичай поділяються на дві категорії:

• Ті, хто ділиться подібним кодом з Біткойн, але модифікованим для додавання нових функцій
• Ті, що були створені з нуля з абсолютно іншим кодом та механізмами роботи

Більшість альткоїнів намагаються вирішити певні обмеження Біткойна, такі як швидкість транзакцій, споживання енергії, функції конфіденційності або універсальність у застосуваннях. Кожен альткоїн має свою унікальну ціннісну пропозицію, яка відрізняє його від інших.

Альткоїн Зоопарк: Від Стейблкоїнів до Мімкоінів

Різноманіття в універсумі альткоїнів вражає уяву:

Стабільні монети прагнуть мінімізувати коливання цін, прив'язуючи свою вартість до стабільних активів, таких як долар США. USDC та Tether є яскравими прикладами. На відміну від більшості криптовалют, вони підтримують стабільну вартість - теоретично, принаймні. Я бачив, як Tether падав до $0.95 під час ринкових панік, що не зовсім є "стабільним", коли ти тримаєш мільйони!

Утилітні токени надають доступ до послуг у конкретних блокчейн-мережах. Вони є цифровими ключами, що відкривають функції на платформах. XRP для міжнародних транзакцій - класичний приклад.

Токени платежів зосереджуються на тому, щоб бути ефективними засобами обміну з такими характеристиками, як швидкі часи транзакцій та низькі комісії.

Токени управління надають тримачам права голосу у рішеннях блокчейн-проектів. Я одного разу використовував токени MKR, щоб проголосувати за зміну протоколу MakerDAO - це було як мати реальний вплив на майбутнє фінансів!

Мем-койни почалися як жарти, але здобули популярність завдяки підтримці спільноти. Dogecoin та Shiba Inu розпочалися як інтернет-меми, але розвинули величезні аудиторії. Я спостерігав з недовірою, як друзі заробляли мільйони на цих "жартах", поки мої "серйозні" інвестиції занепадали.

Найкращі альткоїни: Лідери ринку

Хоча існує тисячі, лише кілька з них зарекомендували себе як лідери:

Ефіріум (ETH) є найбільшою альткоїн з приблизно 440 мільярдами доларів капіталізації. На відміну від Біткойна, Ефіріум впровадив програмовані "смарт-контракти", які виконуються автоматично, коли виконуються умови. Ця інновація дозволила тисячам застосунків бути побудованими на його платформі.

XRP, розроблений компанією Ripple Labs, має на меті забезпечити швидкі та дешеві міжнародні грошові перекази. Він спеціально націлений на фінансові установи для покращення трансакцій між країнами як альтернатива традиційним банківським системам, таким як SWIFT. Судовий позов SEC майже знищив його, але чомусь він вижив.

Солана (SOL) здобула популярність завдяки своїй надзвичайно швидкій швидкості транзакцій та низьким витратам. Її блокчейн може обробляти тисячі транзакцій на секунду. Після того як вона пережила численні збої в мережі, які б знищили більшість проектів, вона все ще залишається сильною.

Cardano (ADA) використовує дослідницький підхід до розробки блокчейну з сильним акцентом на безпеці та стійкості. Він використовує механізм консенсусу на основі доказу частки, що вимагає значно менше енергії, ніж підхід до майнінгу Біткойна. Розчаровуюче повільна розробка, хоча іноді я задаюся питанням, чи закінчать вони коли-небудь свій дорожню карту.

Дикі ринкові цикли

Ринок альткоїнів рухається в захоплюючих циклах відносно Біткойна. "Сезон альткоїнів" або "альтсезон" відноситься до періодів, коли альткоїни колективно перевершують Біткойн, часто з драматичними збільшеннями цін за відносно короткі терміни.

Ці сезони, як правило, починаються після того, як Біткойн зазнав значного зростання, а потім стабілізується або рухається вбік. Інвестори, які шукають вищі доходи, можуть перевести частину коштів з Біткойна в альткоїни, що спричиняє зниження ринкової домінантності Біткойна та зростання цін на альтернативні криптовалюти.

Відомі сезони альткоїнів включають:

• 2017-2018: Домінування Біткойна на ринку впало з 86.3% до 38.69%, що співпало з бумом ICO
• 2020-2021: Під час пандемії COVID-19 роздрібні інвестори шукали можливості поза Біткойном, що призвело до зростання мемних монет та вибуху ринку NFT

Сезони альткоїнів, як правило, тривають від тижнів до місяців, залежно від ринкових умов, настроїв інвесторів та більш широких економічних факторів. Вони можуть закінчитися так само швидко, як і починаються, з можливим падінням цін так само швидко, як вони зросли.

Я втратив статки в 2018 році, коли не вивів свої прибутки з альткоїнів вчасно. Не робіть мою помилку - фіксуйте прибуток, коли у вас є!

Двосічний меч: Винагороди та ризики

Як і будь-яка інвестиція, альткоїни мають потенційні переваги та значні ризики.

Переваги:

• Багато альткоїнів вирішують конкретні обмеження Біткойна
• Вищий потенціал зростання завдяки меншим ринковим капіталізаціям
• Різноманітність інвестиційних можливостей серед тисяч проектів
• Функціональність, що виходить за межі простого зберігання вартості

Ризики:

• Значно вищий ризик, ніж у Біткойна; багато проєктів повністю зазнають невдачі
• Екстремальна волатильність цін з добовими коливаннями на 20-30%
• Низька ліквідність ускладнює великі покупки або продажі
• Регуляторна невизначеність, яка може вплинути на певні типи альткоїнів
• Численні афери, шахрайські проекти та невдалі підприємства

Торгові платформи також не допомагають. Більшість з них, здається, створені для того, щоб відокремити вас від ваших грошей через надмірні комісії, складні інтерфейси та підозрілі "технічні проблеми", коли ціни різко змінюються.

Остаточні думки: Навігувати з обережністю

Ринок альткоїнів продовжує еволюціонувати з моменту свого виникнення в 2011 році. Оскільки криптопростір зріє, проекти з реальною утилітою та реальними застосуваннями, ймовірно, будуть процвітати, тоді як інші зникнуть.

Чи ви намагаєтеся зрозуміти ринкові тренди через метрики домінування альткоїнів або створити диверсифікований портфель перспективних проектів, дійте обережно. Ретельно досліджуйте будь-який проект перед інвестуванням - оцініть кваліфікацію команди, технологічну основу, підтримку спільноти, токеноміку та функції безпеки.

І пам'ятайте - у цьому дикий заході фінансів ніколи не інвестуйте більше, ніж можете дозволити собі втратити. Я бачив занадто багато друзів, які вкладали всі свої гроші в обіцяючі проекти, тільки щоб спостерігати, як їхні заощадження зникають за одну ніч, коли засновники зникали в якесь тропічне податкове укриття.