Криптовалюти та щоденна торги: аналіз з точки зору світових фінансових законів

Що таке щоденні торги на ринку криптовалют?

Торги щодня — це процес торгівлі, який ґрунтується на купівлі та продажу криптовалют протягом короткого періоду ( годин або хвилин ) з метою отримання прибутку від коливань цін. Ця практика характеризується високим рівнем ризику та швидкими коливаннями, що викликає багато запитань щодо її відповідності законам та фінансовим регуляціям різних країн.

Основні правила в міжнародних фінансових операціях

1- Відсутність заборонених дій у транзакціях

Не слід мати справу з криптовалютами, які пов'язані з забороненими видами діяльності, такими як азартні ігри, риба або шахрайство, або сумнівними видами діяльності, такими як відмивання грошей, або валютами, які мають негативний вплив на фінансову стабільність.

Згідно з міжнародними фінансовими органами, слід уникати будь-яких фінансових угод, які підтримують заборонені або незаконні дії.

2- Уникайте непередбачених високих ризиків

Операції, які включають високий рівень непередбачуваного ризику, вважаються проблемою з регуляторної точки зору. Щоденна торги часто залежать від невизначених прогнозів та непередбачуваних коливань, що робить їх схожими на азартні ігри в багатьох випадках.

Світові фінансові регулятори попереджають про угоди, які не мають прозорості та містять необґрунтовані ризики.

3- Запобігання шахрайству та обману

Усі світові фінансові системи забороняють форми шахрайства та обману в угодах.

Криптовалюти часто використовуються в підозрілих проектах, що робить інвестора вразливим до шахрайських схем, і це траплялося більше одного разу в сфері криптовалют. Тому слід ретельно досліджувати перед інвестуванням.

4- Принцип "не заподіяння шкоди"

Сучасні фінансові системи ґрунтуються на принципі захисту інвесторів від необґрунтованої шкоди.

Волатильність криптовалют може призвести до значних фінансових та психологічних втрат, що суперечить принципам захисту інвесторів, що діють на світовому рівні.

Думки регуляторних органів щодо цифрових валют

По-перше: фінансові регулятори на Близькому Сході

Багато фінансових регуляторів у арабському регіоні займають обережну позицію щодо торгівлі цифровими валютами через:

1. Велика кількість ризиків і невизначеність у їхній природі.
2. Нерегульовані коливання цін.
3. Поширення шахрайства та обману в цій сфері.
4. Порушення принципу захисту інвестора.

По-друге: світова позиція щодо денних торгів.

Фінансові світові організації, такі як FATF та FSB, підтверджують, що торги цифровими валютами потребують ретельного вивчення через:

• Поширення непередбачених ризиків.
• Відсутність реального володіння у багатьох випадках.
• Зв'язок деяких валют з забороненою діяльністю.

Ці організації вказали, що питання все ще потребує подальшого вивчення та перевірки, і остаточні рішення щодо всіх валют ще не були ухвалені, оскільки це залежить від способу використання цих валют та їхньої відсутності правових порушень.

По-третє: організаційна позиція в країнах Перської затоки

Багато фінансових експертів у країнах Перської затоки зазначили, що цифрові валюти несуть великі ризики через коливання і невизначеність, і застерегли інвесторів від входження в цю сферу без точного знання фінансових та правових ризиків.

Тому ви повинні бути свідомим інвестором і добре розуміти природу ринку та його ризики, щоб не потрапити в правові та фінансові проблеми.

Організаційні проблеми в Торгах щодня

1- Підтримка незаконної діяльності

Деякі криптовалюти використовуються для фінансування заборонених проектів, таких як азартні ігри, або позики під відсотки, або шахрайство і обман, або пов'язані з діяльністю, яка завдає шкоди гуманітарним питанням.

Згідно з міжнародними фінансовими законами, забороняється підтримувати будь-яку діяльність, яка порушує закони або завдає шкоди суспільству.

2- Відсутність реальної власності

У денних торгах часто торгують через контракти на різницю (CFD), які не передбачають фактичної власності на валюту, що ставить під сумнів їхню законність.

Фінансові закони вимагають ясності щодо власності активів, що підлягають торгам.

3- порушення без відома

Через швидкість торгівлі інвестор може купити валюту, пов'язану з забороненою діяльністю, не перевіряючи її законність.

Регуляторні органи радять ретельно дослідити природу будь-яких інвестицій перед їх здійсненням.

Рішення для безпечної торгівлі криптовалютами

1- Інвестування в надійні проекти на довгий термін

Замість щоденних торгів, інвестор може зосередитися на довгострокових інвестиціях у валюти, що пропонують корисні послуги та відповідають фінансовим законам.

Приклад: валюти, які підтримують проекти в технології блокчейн або покращують фінансові послуги, або підвищують цифрову безпеку.

2- перевірка законності криптовалют

Експерти радять прочитати білу книгу (Whitepaper) проекту, дослідити джерело валюти, її використання та цілі, а також дізнатися інформацію про засновників, щоб переконатися, що вона не пов'язана з жодними попередніми юридичними справами.

3- перевірка команди та партнерів

Важливо перевірити біографію команди та офіційних партнерів проєкту, щоб впевнитися в їхній надійності та професійній репутації.

4- дотримання місцевих та світових законів

Закони, що регулюють роботу з цифровими валютами, різняться в залежності від країни, тому інвестор повинен дотримуватися місцевих та міжнародних законів, що стосуються торгів.

Оцінка торгів на щоденній основі з правової точки зору

Торги щодня в цифрових валютах стикаються з великими правовими та регуляторними викликами через:

• Поширення непередбачених високих ризиків.
• Складність перевірки законності валют.
• Зв'язок деяких валют з забороненою діяльністю.
• Порушення принципу захисту інвестора.

Торги в своїй суті не є забороненими в усіх фінансових системах, якщо дотримуються правильні юридичні норми, але денні торги криптовалютами на сьогодні потребують більшої організації та регулювання.

Торги щоденною криптовалютою в даний час стикаються з важливими регуляторними викликами, оскільки:

Процес, що має на меті досягнення швидкого прибутку шляхом швидкої торгівлі без достатнього вивчення природи валюти або її проекту, цей підхід може призвести до виникнення юридичних проблем, зокрема:

1. Пов'язання з підозрілою або забороненою діяльністю, такою як відмивання грошей, азартні ігри, лихварство або монополія.
2. Підтримка проектів, що порушують закони, ненавмисно, через недостатню перевірку.
3. Конфлікт з принципами захисту інвестора, оскільки цей вид торгівлі іноді призводить до значних втрат.

Не забувайте, що гроші є засобом для досягнення стабільності, а не метою самі по собі. Тому інвестор повинен бути точним і законним, уникати підозр, і бути свідомим, куди він вкладає свої гроші, щоб уникнути підтримки діяльності або проектів, які суперечать законам і фінансовим регламентам.