Коли Чорні Лебеді вражають Крипто: Нічний жах, який ми не можемо передбачити

Я достатньо довго займаюся криптовалютою, щоб знати, що Чорні лебеді не є лише теоретичними концепціями з якоїсь фінансової підручника - це монстри, що ховаються під нашими ліжками, чекаючи, щоб знищити наші портфелі, коли ми найменше цього очікуємо.

Чорний лебідь у криптовалюті – це катастрофічна, непередбачувана подія, яка відправляє ринки в вільне падіння і залишає інвесторів в шоці. Це не звичайні корекції чи навіть крахи – це ринкові землетруси, які змінюють усе за одну ніч.

Що робить ці події настільки жахливими, так це їх тривала загроза:

1. Їх неможливо передбачити (незважаючи на те, що стверджують ці "експерти" з Twitter)
2. Вони б'ють, як кувалда, завдаючи широкомасштабних руйнувань.
3. Після того, як це сталося, всі раптом стають геніями, які "передбачили це"

Крипто-кладовище: Чорні лебеді, що вбили портфелі

FTX: У імператора не було одягу

Пам'ятаєте, коли FTX був золотим хлопчиком криптовалюти? Біржа, яка спонсорувала все, від спортивних арен до реклами на Супербоулі? Який жарт з цього вийшов. Коли все це впало, мова йшла не лише про втрату біржі - це виявило, наскільки гнилою може бути вся система. Клієнтські кошти, використані для торгівлі в напрямку? Швидше за все, це просто крадіжка, якщо запитати мене. Завдана шкода довірі до всієї індустрії – це те, з чим ми все ще маємо справу.

Mt. Gox: Оригінальний крипто-кошмар

Перед FTX був Mt. Gox - перший великий крах біржі, який показав, наскільки вразливими можуть бути наші "децентралізовані" активи, коли вони зосереджені в централізованих руках. Вкрадено 850 000 Bitcoin! І роками пізніше люди все ще борються за крихти компенсації. Найпатріотичніша частина? Ми, схоже, нічого не навчилися з цієї катастрофи, оскільки біржі продовжували регулярно хакеритися або зазнавати краху.

COVID крах: Коли зовнішній хаос зустрічається з криптовалютою

Коли COVID вразив, біткойн впав на 50% всього за один день. Ось і вся незалежність як "некорельованого активу" під час глобальних криз! Ця чорна лебідь показала, що, незважаючи на всі розмови про те, що криптовалюта незалежна від традиційних ринків, коли паніка охоплює, все продається.

Чи зможете ви вижити під час наступного чорного лебедя?

Будьмо чесними - якщо ви на 100% у криптовалютах, ви практично проситеся, щоб вас знищили. Диверсифікація - це не просто хороша порада, це питання виживання. Але одна лише диверсифікація не врятує вас, якщо у вас немає належного управління ризиками.

Самообслуговування є ще одним важливим уроком, який занадто мало хто засвоює до того, як стане занадто пізно. Не твої ключі, не твої монети - скільки крахів бірж потрібно, перш ніж це стане загальною практикою?

Найнебезпечніша ілюзія – це думка, що ви можете передбачити ці події. Ви не можете. Ніхто не може передбачити, коли наступний Чорний лебідь з'явиться на горизонті. Те, що ви можете зробити, це підготуватися до їх неминучого приходу.

І ось сувора правда: коли Чорні лебеді викликають ведмежі ринки, багато колись популярних активів ніколи не відновлюються. Пам'ятаєте всі ті "революційні" ICO проекти 2017 року? Більшість з них померли і більше не повернулися. Те ж саме станеться знову - не все переживе зиму.

Мій підхід? Тримайте трохи готівки (cash), самостійно зберігайте критично важливі активи і не вкладайте все в одну корзину - особливо не на одній платформі. Найголовніше, залишайтеся скромними. Саме в той момент, коли ви думаєте, що зрозуміли цю крипто-гру, ймовірно, з'явиться наступний Чорний лебідь.

Криптовий ринок не дбає про ваші плани, ваші мрії чи ваші фінансові потреби. Чорні лебеді продовжать завдавати ударів. Єдине запитання - чи будете ви готові, коли це станеться.