Каліфорнія вводить обмеження в $1,000 на добу для транзакцій з Криптовалюта ATM для боротьби з шахрайством

Новий законодавчий акт в Каліфорнії має на меті обмежити шахрайства, що експлуатують криптовалютні ATM.

Каліфорнія вживає заходів для боротьби з шахрайськими діями, пов'язаними з криптовалютними ATM, які завдали жертвам значних фінансових втрат.

Лос-Анджелес Таймс повідомляє, що з січня новий закон, підписаний губернатором Каліфорнії Гевіном Н'юсом, обмежить транзакції з криптовалютними ATM в штаті до 1 000 доларів США на особу на день.

Нещодавно прийняте законодавство чітко зазначає:

"Оператору заборонено приймати або виплачувати більше тисячі доларів ($1,000) щодня від клієнта через кіоск торгівлі цифровими фінансовими активами."

Цей крок збігається з підготовкою Каліфорнії до впровадження комплексної регуляторної системи для криптовалютних компаній до 2025 року відповідно до Закону про цифрові фінансові активи, нещодавно затвердженого Ньюсом.

Цей закон зобов'яже компанії з криптовалют отримувати державні ліцензії та дотримуватися суворих вимог до аудиту та ведення обліку. Ця зміна є відображенням зміни позиції Ньюсома, який раніше наклав вето на законопроект про регулювання криптовалют через занепокоєння щодо адаптації до змінюваного середовища.

Обмеження на криптовалютні ATM покликані дати потенційним жертвам шахрайства більше часу для виявлення шахрайських дій до того, як вони переведуть значні суми грошей у важко відстежувані криптовалюти. Los Angeles Times підкреслила випадок, коли мешканець Сан-Хосе був обманутий на депозит $15,000 у криптовалютний ATM.

Хоча прихильники криптоіндустрії стверджують, що закон може негативно вплинути на споживачів, групи захисту прав споживачів наполягають на тому, що це необхідно для боротьби з зростаючими шахрайствами, пов'язаними з криптовалютними ATM. За даними Федеральної торгової комісії, понад 46 000 осіб втратили більше ніж $1 мільярд через шахрайства з криптовалютою в минулому році.

Газета Los Angeles Times повідомляє, що в Каліфорнії наразі працює понад 3200 криптовалютних ATM.

Законодавчі особливості

Законопроект 39, новий ухвалений закон, визначає «кіоск для торгівлі цифровими фінансовими активами» як пристрій, що обмінює готівку на криптовалюту.

З 1 січня 2025 року оператори цих машин будуть заборонені стягувати збори, які перевищують $5 або 15% від суми транзакції, залежно від того, що більше.

Оператори повинні будуть повідомити клієнтам умови кожної транзакції, включаючи суму криптовалюти, еквівалентну суму в доларах США, стягнуті збори та цінову різницю між оператором та ліцензованою криптовалютною біржею.

Клієнти повинні отримати детальний квитанцію про транзакцію, включаючи назву ліцензованої біржі, що використовується для розрахунку спреду.

Оператори зобов'язані надати Департаменту фінансового захисту та інновацій Каліфорнії всебічний список всіх місць розташування кіосків та оновлювати цей список протягом 30 днів після будь-яких змін.

Закон stipulates що після 1 липня 2025 року оператори повинні або дотримуватись вимог до ліцензування бізнесу цифрових активів Каліфорнії, або забезпечити, щоб будь-яка третя сторона, що використовує їхні кіоски, отримала державну ліцензію на криптовалюту.

Ці заходи спрямовані на покращення контролю та прозорості навколо транзакцій з криптовалютними ATM в Каліфорнії. Законодавство набуде чинності лише у разі прийняття більш широкого регуляторного законопроекту про криптовалюту, AB 39, до 1 січня 2024 року.