Припинення облікового запису: Процеси, ініційовані клієнтом та викликані банком

Закриття облікового запису за запитом клієнта

Процес закриття фінансового рахунку за проханням власника рахунку зазвичай включає кілька етапів:

1. Ініціювання контакту з фінансовою установою, або через фізичний візит до відділення, або через цифрові канали, залежно від політики установи.

2. Подання формального запиту на закриття, супроводжуваного відповідними документами для підтвердження особи власника рахунку.

3. Вирішення будь-якого непогашеного залишку, що може включати виведення коштів або їх переказ на інший рахунок.

4. Повернення будь-яких фізичних предметів, пов'язаних з рахунком, таких як невикористані чеки або дебетові картки, якщо це застосовується.

Слід зазначити, що деякі фінансові установи можуть вимагати попереднього повідомлення перед закриттям рахунку, іноді до місяця. Крім того, можуть застосовуватися збори за дострокове закриття, якщо рахунок закрито незабаром після його відкриття.

Припинення рахунку, ініційоване банком

Фінансові установи можуть вирішити закрити рахунок з різних причин, включаючи:

1. Виявлення потенційно незаконної діяльності, такої як нез'ясовані трансакції або підозрювані операції з відмивання грошей.

2. Порушення угоди про рахунок або невиконання умов і положень установи.

У таких випадках власник рахунку може отримати сповіщення від установи щодо майбутнього закриття та будь-яких необхідних дій, які потрібно вжити.