Чому ваш рахунок може бути заморожений через криптовалюти

Існує кілька причин, які можуть призвести до блокування вашого рахунку під час роботи з криптовалютами. Давайте розглянемо найголовніші з них.

1. Проблеми KYC/AML

Неповні документи посвідчення особи. Або, можливо, ви надали неточні документи. Здається, що фінансові штрафи за порушення законодавства про відмивання грошей різко зросли - на 417% у 2025 році. Вражаюче число!

2. Діяльність, що викликає підозри

Великі транзакції раптово. Уявіть собі! Іноземець здійснив дві транзакції на суму 4,8 мільйона доларів всього за шість хвилин. Банки стежать за цим.

Дивні перекази. Дуже часті.

Великі виведення, які не відповідають вашому фінансовому профілю. Підозріло.

3. Порушення законів

Взаємодія з особами під санкціями. Це небезпечно.

Заборонені дії. Так, навіть якщо вони є законними в іншій країні.

Регуляторна структура зміниться влітку 2025 року. Багато хто не звернув уваги.

4. Безпекове занепокоєння

Підозра на злом. Ваш обліковий запис діє дивно.

Можливе шахрайство. Люди похилого віку в три рази частіше стають жертвами! Ось що говорить FTC.

5. Транзакції з підозрілими сторонами

Гаманці в зонах підвищеного ризику. Ті, що включені до списків американських санкцій.

Відомі організації з недостатніми заходами безпеки. Це не гарна ідея.

6. Ігнорувати політику банку

Порушення умов.

Ігноруйте їхні запити на роз'яснення. Чому ви їх ігноруєте?

7. Ненормальна поведінка

Маленькі повторювальні трансакції. Фрагментація транзакцій.

Використання банкоматів для криптовалют незвичним чином. FinCEN попереджав про це у 2025 році.

8. Технічні проблеми

Іноді просто технічний збій. Відбувається.

Якщо ваш рахунок заморожено

Зв'яжіться з банком безпосередньо. Не забарюйтеся.

Надайте докази походження ваших коштів. Будьте прозорими.

Ви можете подати скаргу до контрольних органів, таких як CFPB. Ваше право.

Дотримуйтесь їхніх вказівок, щоб повторно активувати свій обліковий запис. У вас немає іншого вибору.

Дотримання законів іноді здається виснажливим, але воно захищає ваш рахунок. Світ криптовалют нестабільний, а банки дуже обережні в ці дні.