Я останнім часом сильно замислювався над подачею податкової декларації щодо інвестицій у криптовалюту. Я усвідомлюю, наскільки небезпечною була проста уява: «Просто потрібно подати декларацію, якщо я продам монету?»

В Японії на прибуток від криптовалюти стягується податок до 55%! Це насправді важко в порівнянні з 20% на акції. Крім того, податок може стягуватися в несподіваний момент, тому потрібно бути обережним.

Складні відносини між криптовалютою та податками

В японській податковій системі біткойн та ефіріум вважаються криптоактивами відповідно до Закону про фінансові розрахунки. Це суттєво відрізняється від акцій, оскільки вони підлягають загальному оподаткуванню як "додатковий дохід". Оскільки вони об'єднуються з іншими доходами, ставка податку визначається на основі загальної суми доходу, тому чим більше доходу має особа, тим вищою буде ставка податку на криптоактиви.

Мій друг вважав, що "національна податкова служба не може отримати інформацію про угоди", але останнім часом контроль з боку влади став більш жорстким. Якщо накладуть додатковий податок, є ризик отримати штраф від 15 до 40% до основного податку, і чесно кажучи, це дуже страшно.

Коли потрібно сплачувати податки

Неочікуваним моментом оподаткування криптовалюти є те, що в деяких випадках податки стягуються навіть без повернення до єни. Конкретно:

1. продаж - Це зрозуміло. Купив за 500000 й продав за 800000, отже, оподатковується 300000.
2. Під час покупки товарів - Якщо ви купуєте товари за допомогою монети, податок стягується з різниці між ціною придбання та ринковою вартістю на момент розрахунку.
3. При обміні монет - навіть якщо ви просто обміняли біткойн на ефір, це підлягає оподаткуванню!
4. Нагороди за майнінг та стейкінг - оподатковуються в момент отримання як винагорода

Особливо оподаткування при обміні між монетами було сліпою плямою. Думка "бо я не повернувся до єн" є повним непорозумінням.

Випадки, коли потрібна податкова декларація

Якщо ви співробітник компанії, то, якщо прибуток від криптовалюти перевищує 200 000 йєн, необхідно подати податкову декларацію. Але насправді є випадки, коли разом з доходами від підробітків сума перевищує 200 000 йєн, а для утриманців існує межа в 480 000 йєн.

Особливо у випадках, коли партнер з боку подружжя займається незначними інвестиціями як підробітком, може статися, що без свідомості вони вийдуть з-під опіки, що призведе до збільшення фінансового навантаження на сімейний бюджет. Це сліпа зона.

Велика пастка інвестицій у монети

Порівняно з акціями, інвестиції в криптовалюту мають три великі недоліки:

1. Обмеження на компенсацію збитків - Збитки від криптовалюти не можуть бути компенсовані прибутками від акцій.
2. Без переносу відрахувань - не можна перенести збитки цього року на наступний
3. Високий податок - акції мають фіксовану ставку 20.315%, але криптовалюта може досягати 55%

Особливо відсутність перенесення збитків є болючою. Якщо говорити про акції, то втрати можна переносити протягом трьох років, в той час як з криптовалютою є однорічний звіт, тому в залежності від часу, прибутки і збитки можуть суттєво змінюватись.

Часті запитання

Часто задають питання: «Чи підлягає оподаткуванню просто володіння криптовалютою?» Але це не оподатковується. Податок нараховується лише при продажу або обміні.

Також слід пам'ятати, що продаж NFT також підлягає оподаткуванню.

Висновок

Податки на криптовалюту складні та суворі, але якщо є знання, можна вжити заходів. Я вважаю важливими такі моменти:

• Прибуток від криптовалюти оподатковується як "інші доходи"
• Існують випадки, коли оподаткування відбувається навіть якщо не було обміну на монету.
• Оскільки перенесення збитків неможливе, управління прибутками та збитками протягом року є важливим.
• Необхідно обчислити також угоди з кількох бірж.

Думаючи про податки, у мене з'являється головний біль, але якщо нічого не знати, буде ще гірше. Тепер я хочу ретельно вести облік торгових операцій, щоб мати можливість безпечно продовжувати інвестиції.

Податки на криптовалюту: поширені помилки та способи їх уникнення

Коли починаєш інвестувати в криптовалюту, важливо знати про японську податкову систему. Кажуть, що «інвестиції — це особиста відповідальність», але помилки в подачі декларацій можуть бути непоправними. Цього разу я хочу щиро поговорити про податки на криптовалюту, спираючись на свій досвід.

Я був упевнений, що після отримання прибутку від криптовалюти "не потрібно декларувати, бо не повернув у єни". Це була велика помилка. Насправді існує ймовірність нарахування податку до 55%, і незнання не є виправданням.

Складні стосунки між криптовалютою та податками

В Японії прибуток від криптовалюти розглядається як «додатковий дохід». Це важливий момент. У випадку з акціями застосовується єдиний податок у розмірі 20,315%, але криптовалюта підлягає загальному оподаткуванню, і в залежності від доходу може бути стягнуто до 55%.

Державна податкова служба нещодавно посилила контроль за біржами. Якщо ви думаєте, що "це не буде помічено", ви в кінцевому підсумку отримаєте штраф у вигляді додаткового оподаткування або пені. Насправді, знайомий отримав 40% важкого штрафу за ненадання декларації. Мені це здається абсурдним, але правила є правилами.

Момент, коли не знаючи, можна потрапити в неприємності

Можливо, це вас здивує, але на криптовалюту можуть накладатися податки, навіть якщо ви не обмінюєте її на японські єни:

1. При продажу, звичайно, але податок стягується з різниці між ціною покупки та ціною продажу.
2. Якщо ви робите покупки за допомогою криптовалюти, це також підлягає оподаткуванню (різниця між ціною придбання та ціною на момент розрахунку)
3. Обмін монети біткоїн на монету ефір також підлягає оподаткуванню
4. Нагороди за майнінг та стекинг також підлягають оподаткуванню на момент отримання.

Особливо податок на «монета між обміном» на 3-му місці часто залишається поза увагою. Думка «не повертаю в єну, тому все в порядку» є повним непорозумінням. Насправді, серед моїх знайомих багато людей потрапили в цю пастку.

Коли потрібна податкова декларація

Якщо ви працюєте на зарплату, вам потрібно буде подати податкову декларацію, якщо доходи від випадкових джерел, включаючи криптовалюту, перевищують 200,000 єн на рік. Проте також потрібно враховувати питання об'єднання доходів від підробітків та податкових пільг на утриманців.

Наприклад, якщо подружжя працює на неповний робочий день в межах утримання та інвестує незначну суму в монету, то може статися так, що воно випадково вийде з утримання, і фінансове навантаження зросте. Моя дружина була саме такою. Вона дуже уважно стежить за тим, щоб річний дохід не перевищував 480000 єн.

Пастки інвестицій в криптовалюту

Порівняно з акціями, інвестиції в криптовалюту мають кілька складних особливостей:

1. Збитки від монети не можуть бути компенсовані прибутком від акцій (обмеження на залік збитків і прибутків)
2. Цьогорічні збитки не можуть бути перенесені на наступний рік (без перенесення вирахувань)
3. Висока ставка податку (акції – 20,315%, криптовалюта – до 55%)

Особливо боляче, що немає переносу збитків. Якщо мова йде про акції, то можна переносити збитки протягом трьох років, а в криптовалютах облік ведеться за один рік, тому, якщо перетворити рік, збитки втрачаються. Хіба це не несправедливо?

Часті запитання

«Чи потрібно платити податки тільки за те, що ти маєш криптовалюту?» - це питання, яке часто задають, але на це не накладаються податки. Податки виникають лише при продажу або обміні. Поки ти тримаєш монету, можеш бути спокійним.

Якщо ви користуєтеся кількома біржами, вам потрібно підсумувати та обчислити всі прибутки та збитки. Це виявляється досить клопіткою справою, і управління історією торгів може бути нехтуваним.

Нарешті

Податки на криптовалюту складні та суворі, але якщо мати знання, то можна знайти способи їх уникнути. Я вважаю, що важливі моменти:

• Прибуток від криптовалюти обкладається загальним податком як "додатковий дохід".
• Існують випадки, коли оподаткування відбувається навіть якщо не було обміну на монету.
• Оскільки не можна переносити збитки, важливо керувати прибутками та збитками протягом року.

Думки про податки викликають головний біль, але якщо продовжити інвестувати, не знаючи їх, це призведе до ще більших неприємностей. Розумно регулярно вести облік торгових записів і, якщо ви відчуваєте невпевненість, проконсультуватися з податковим консультантом.

Податки на криптоактиви в Японії: з точки зору приватного інвестора

Коли я думаю про податки на криптоактиви (монети), чесно кажучи, мене це дратує. Податкова система Японії надзвичайно сувора в порівнянні з іншими країнами, і я відчуваю, що це несприятливо для індивідуальних інвесторів. Але реальність є такою, яку потрібно прийняти. Тут я хочу поговорити про податки на криптоактиви, спираючись на свій досвід.

Сувора реальність криптоактивів та податків

У японській податковій системі прибуток від криптоактивів розглядається як «додатковий дохід». Це важлива деталь. У випадку інвестицій у акції податок становить фіксовану ставку 20,315%, тоді як з криптоактивів може стягуватися до 55% в рамках загального оподаткування.

Державна податкова служба посилює перевірки бірж. Краще відмовитися від наївної думки "це не буде помічено". Вам загрожують штрафи у вигляді додаткових податків та пені за прострочення, а в найгіршому випадку вас можуть накласти 40% надбавки до податку.

Тайминг, який ви не повинні пропустити

Особливо слід звернути увагу на те, що на криптоактиви можуть накладатися податки, навіть якщо їх не конвертують у єни:

1. Якщо ви продасте криптовалюту за єни (це, звичайно, так)
2. Якщо ви купили товар за криптоактиви
3. У разі обміну між різними криптовалютами
4. У випадку отримання винагороди за допомогою майнінгу чи стекингу

Особливо третій "обмін монетами" часто залишається непоміченим. Навіть просто обмінявши біткойн на ефір, вже в цей момент різниця в ціні вважається прибутком і підлягає оподаткуванню. Знати про це важливо, оскільки знайомий, який без уявлення провів велику кількість обмінів монетами, пізніше отримав великий податковий рахунок і був у шоці.

Необхідність подачі податкової декларації

Якщо ви є службовцем, якщо доходи від неформальної діяльності, включаючи криптоактиви, перевищують 200 000 єн на рік, вам потрібно подати податкову декларацію. Також слід врахувати сукупність доходів від додаткової роботи та питання податкових пільг.

Наприклад, якщо ваш партнер інвестує невелику суму в криптоактиви, не виходячи за межі утримання, то, якщо річний дохід перевищить 480000 єн, він вийде з підпорядкування. Продовжуючи інвестувати, не знаючи таких тонкощів, ви можете неочікувано збільшити фінансовий тягар.

Недоліки інвестицій у криптоактиви

В порівнянні з інвестиціями в акції, інвестиції в криптоактиви мають багато недоліків:

1. Збитки від криптоактивів не можуть бути компенсовані прибутками від акцій.
2. Не можна переносити збитки на наступні роки.
3. Висока ставка податку (максимум 55%)

Особливо те, що не можна переносити втрати, є великою недоліком. У випадку інвестицій у акції втрати можна переносити протягом 3 років, тоді як криптоактиви підлягають одноразовому річному обліку. Це знижує бажання ризикувати в інвестиціях.

Відповіді на запитання

Часто ставлять питання: "Чи підлягає оподаткуванню вже те, що у вас є криптоактиви?", але це не підлягає оподаткуванню. Лише при продажу або обміні це стає об'єктом оподаткування.

Якщо ви використовуєте кілька бірж, потрібно підсумувати прибутки та збитки з усіх бірж. Це може бути досить морочливо, і якщо ви нехтуєте точними розрахунками, вас можуть попросити про коригувальну декларацію пізніше.

Нарешті

Податки на криптоактиви складні та суворі, але якщо є знання, можна вжити заходів. Важливі моменти:

• Прибуток від криптоактивів оподатковується як "інші доходи".
• Існують випадки, коли оподаткування відбувається навіть якщо не було обміну на монету.
• Оскільки не можна переносити збитки, важливо керувати прибутками та збитками протягом року.

Записи про угоди слід ретельно вести, і якщо є сумніви, було б розумно проконсультуватися з бухгалтером. Інвестиції в криптоактиви є привабливими, але без знань про податки можна потрапити в несподівану пастку.

Жорстка реальність оподаткування криптоактивів - Що повинні знати японські інвестори

Не можу не сказати, що податковий режим для криптоактивів в Японії є досить суворим. Я кілька років тому暗