Уникайте замороження акаунта в банку

Мухаммад Талха 123

31 серпня

Слідувати

Як запобігти заморожуванню банківського рахунку під час роботи з P2P

Peer-to-peer торгівля (P2P) стала одним з найпопулярніших способів купівлі та продажу криптовалют в Пакистані та у всьому світі. Це швидко, зручно і дозволяє торгувати безпосередньо з іншими людьми без залежності від посередників. Але, чорт візьми, найбільший кошмар тих, хто займається P2P, це заморожений банківський рахунок! Я чув багато людей, які скаржаться, що після відправлення або отримання платежів рахунок блокується через "підозрілу діяльність". Це не тільки викликає затримки, але може означати втрату справжніх грошей.

Я збираюся поділитися деякими практичними порадами, які я засвоїв на силі, щоб уникнути цієї прикрої проблеми.

✅ 1. Торгуйте лише з перевіреними торговцями

Перше правило, щоб не попасти в халепу, - це торгувати з перевіреними торговцями на платформах обміну. Завжди обирайте тих, у кого є знак перевірки, коефіцієнт завершення понад 99% та позитивний відгук. Я вже мав проблеми з новими та неперевіреними акаунтами - вони часто пов'язані з шахрайством або підозрілою діяльністю.

✅ ### 2. Ніколи не приймайте платежі від третіх сторін

Одна з основних причин, чому банки заморожують рахунки, - це використання платежів від третіх осіб. Завжди підтверджуйте, що ім'я банківського рахунку відправника відповідає імені рахунку на платформі. Якщо платіж надходить від іншої особи, ризик суперечок та шахрайства зростає. Скасувати замовлення негайно, якщо деталі не збігаються - я навчився цього на власному досвіді!

✅ 3. Використовуйте окремий банківський рахунок для P2P

Щоб захистити свої заощадження, відкрийте банківський рахунок, призначений тільки для P2P-торгівлі. Таким чином, навіть якщо цей рахунок буде помічений або заморожений, ваші основні рахунки, які використовуються для особистих та комерційних витрат, залишатимуться в безпеці. Цей простий крок не раз рятував мені життя.

✅ 4. Зберігайте повні записи транзакцій

Завжди зберігайте скріншоти платежів, копії документів торговців, підтвердження з WhatsApp або чату та квитанції. Ці записи слугують доказом у разі виникнення будь-якого спору. Якщо ваш рахунок буде заморожено, ці документи будуть корисні як для банку, так і для правових органів.

✅ 5. Використовуйте нейтральні платіжні посилання

Коли ви будете робити або отримувати платежі, уникайте написання таких термінів, як "USDT," "Крипто" або "Біткойн" у посиланні на платіж. Такі терміни відразу ж викликають підозри у банках. Замість цього використовуйте нейтральні та безпечні терміни, такі як "Платіж" або "Переклад". Банки люблять сунути носа туди, куди їх не запрошують!

✅ ### 6. Зберігайте спокій під час затримок

Іноді продавці або покупці затримуються з підтвердженням транзакцій. Не панікуйте та не скасовуйте замовлення відразу, оскільки це може призвести до непотрібних суперечок. Я вже втратив гроші через імпульсивні дії! Спочатку зв'яжіться з іншою стороною та терпляче чекайте. Якщо проблема залишається, зверніться до підтримки платформи.

#РинковийВідкат

⚠️ Підсумкове слово

P2P-торгівля – це чудовий спосіб купівлі та продажу криптовалюти, але вона також має свої ризики. Дотримуючись цих заходів безпеки — торгуючи лише з перевіреними продавцями, уникаючи платежів від третіх сторін, ведучи записи та використовуючи спеціальний обліковий запис** — ви можете значно зменшити ймовірність заморожування вашого банківського рахунку. Завжди будьте напоготові, документуйте свої угоди та торгуйте з розумом. Традиційна фінансова система створена не для нас, ми повинні бути розумнішими за них!

Увага: Включає думки третіх осіб. Це не фінансова порада. Може містити спонсорований контент.