Описано 6 схем шахрайства з криптовалютами та методи відновлення збитків.

Шахрайство з монетами – це дія, коли шахрайські групи маскуються під фальшиві біржі або інвесторів, обманюючи людей за допомогою фальшивих вечірок проєкту для отримання їхніх активів. Шахрайські групи використовують популярність монет і незнання звичайних людей, щоб здійснювати шахрайство різними способами. Як наслідок, випадки шахрайства, пов'язані з монетами, не припиняються.

Отже, які конкретно є способи шахрайства з монетами? І як звичайні люди можуть їх уникнути? У цій статті ми проаналізуємо загальні способи шахрайства з монетами і пояснимо, як розпізнати правильну інформацію та уникнути шахрайства з монетами.

Загальні схеми шахрайства з монетами

1. Фальшива біржа віртуальних монет

Багато з них є невідомими малими біржами або фальшивими біржами, які дозволяють внести кошти, але не дозволяють вивести їх. Коли ви намагаєтеся вивести кошти, можуть вимагати додаткові збори або заставу, або ж говорять, що ви не зможете вивести кошти, поки обсяг торгів не досягне 10 000 доларів, або що, оскільки ви надали заставу, не повернуть кошти, якщо ви не заплатите, погрожуючи приїхати додому. Зазвичай, якщо жертва припиняє платити, шахраї перестають зв'язуватися.

Перед торгівлею важливо провести дослідження. Відомі біржі легко знайти в Інтернеті, але шахрайські групи також можуть імітувати відомі біржі, створюючи схожі URL та вигляд додатків.

Зазвичай фальшиві біржі не можна знайти через Google. У багатьох випадках вони дружньо контактують через додатки для знайомств або соцмережі, представляють біржі криптовалют і надсилають посилання на фальшиві вебсайти або крадуть особисту інформацію на фішингових сайтах.

2. фінансова піраміда, шахрайство з ICO

ICO (Первинне розміщення монет) - це випуск нових віртуальних монет. Способи шахрайства зазвичай полягають у тому, що новостворена віртуальна монета обіцяє величезний прибуток і пропонує спеціальну можливість для покупки. Шахраї зазвичай контактують дружньо через групи в LINE або Facebook, додатки для знайомств, зустрічі та інші заходи, намагаючись здобути довіру, демонструючи високий прибуток від інвестицій. Крім того, вони грають різні ролі, створюючи ієрархію, щоб заохотити інвестиції, або спонукати друзів і родину залучити їх для отримання високих комісій.

3. Шахрайство з особистою інформацією та переказами, що маскується під співробітників біржі

Існують випадки, коли особа, яка представляється працівником біржі, стверджує, що ваш обліковий запис підозрюється у порушенні правил (або що потрібна ідентифікація особи тощо), і вимагає, щоб ви надіслали певну кількість віртуальної монети на вказану адресу для ідентифікації. Це схоже на шахрайство, коли особа представляється банківським працівником. Працівники біржі зазвичай не зв'язуються з вами активно, тому такі контакти в основному слід вважати шахрайством.

4. Афера з поза біржовими угодами, афера OTC

OTC (Over-the-counter) - це відносна торгівля. Вона використовує процес дистрибуції криптовалюти без контролю з боку «офіційних» або «третіх осіб». Якщо інвестори намагаються торгувати між собою за нижчою ціною, існує ймовірність стати жертвою шахрайства.

Ці шахраї, подібно до шахрайства в онлайн-шопінгу, публікують інформацію про купівлю та продаж криптовалюти в місцях, що не є біржами, таких як SNS, Facebook, LINE, інвестиційні форуми тощо. Оскільки неможливо перевірити особу співрозмовника, а процес угоди відбувається між особами, немає нагляду з боку третіх осіб. Шахраї маскуються під купівлю та продаж криптовалюти, і після отримання переказу або надсилання криптовалюти не здійснюють оплату чи надсилання криптовалюти, втрачаючи зв'язок. Тому угоди повинні проводитися під наглядом.

5. Продаж підроблених монет

Необхідно розуміти, що інвестиції в криптовалюти самі по собі несуть ризики. Оскільки на ринку поширено безліч шахрайств, важливо провести достатнє дослідження перед тим, як розглянути інвестиції. Не піддавайтесь легко на занадто привабливі обіцянки.

Як уникнути шахрайства в інвестиціях у монету

1. Використовуйте відомі біржі та гаманці

У світі існує багато бірж для монет, але рекомендується вибирати платформи, які мають великий масштаб (всесвітньо відомі), пройшли певний період з моменту заснування (2-3 роки) та мають великий обсяг торгів (зручні депозити та зняття).

2. Не довіряйте OTC біржам

Не лише уважно обирайте біржу та гаманці, але й не довіряйте запрошенням у групах Facebook та LINE, а також не відкривайте рахунки та не здійснюйте перекази за посиланнями, наданими незнайомими людьми. Крім того, служба підтримки не буде активно вимагати вашу особисту інформацію.

3. Початківці повинні інвестувати лише в відомі монети

Не інвестуйте в невідомі криптовалюти, які рекомендують інші. Передвиборче дослідження дуже важливе. Уникайте вкладати в криптовалюти, про які ви не чули або не розумієте. Інвестиції в нові криптовалюти, такі як ICO (Первинне пропозиція монет), за оцінками, на 80% є шахрайством у всьому світі. Розглядайте їх лише після того, як ви прочитаєте та зрозумієте білий папір ICO. Багато шахрайств із пірамідами використовують маловідомі непотрібні криптовалюти як об'єкт інвестування.

4. Фільтрація інформації інвестиційної спільноти

У спільноті інвесторів у монету з кількістю учасників у десятки тисяч також можуть ховатися шахрайські групи. Проект з великою й активною дискусією не завжди є безпечним. Монета за своєю суттю не потребує маркетингу, але шахрайські групи часто використовують формат Q&A, щоб створити ілюзію, що багато людей отримують прибуток на цій платформі чи вечірці проєкту. Насправді це може бути самопіар, і вся спільнота може складатися з фальшивих акаунтів.

5. Новачки повинні провести достатнє дослідження перед інвестиціями

Будь-яка інвестиція вимагає розуміння об'єкта інвестування та його характеристик. Розуміння видів монет, особливостей купівлі-продажу, безпеки облікового запису, а також стійкості до високих ризиків допоможе уникнути великих втрат, якщо ви почнете інвестувати.

6. Попросіть допомогу у інших! Зверніться на гарячу лінію для запобігання шахрайству

Якщо у вас є питання, на які ви не можете знайти відповідь, навіть після багатьох досліджень, що слід робити? Якщо ви почуваєтеся хоч трохи підозріло, ви можете зателефонувати на гарячу лінію для запобігання шахрайству поліції. Пояснивши поточну ситуацію, досвідчений персонал відповість на ваші запитання.

Як діяти після шахрайства з криптовалютою

Існує два способи реагування після того, як ви стали жертвою шахрайства, які залежать від того, чи були виведені викрадені кошти. Якщо вони ще не були виведені:

Зателефонуйте на гарячу лінію запобігання шахрайству та здійсніть «екстрену заморозку»

Якщо ви відчуваєте підозри відразу після переказу на зазначений рахунок або протягом короткого часу, негайно зателефонуйте на гарячу лінію запобігання шахрайству та попросіть про "екстрену заморозку". Це дозволить заблокувати переказані кошти на рахунку. Після цього негайно подайте заяву до поліції. Це забезпечить замороження переказаних коштів на зазначеному рахунку та запобігання їх зняттю чи передачі на інші фінансові канали.

Юридичні засоби компенсації

Якщо інвестиційні кошти вже були виведені або передані в інші фінансові канали, вам потрібно подати заяву в поліцію та вимагати компенсації від членів шахрайської групи через правові засоби. Однак, якщо поліція не може відслідкувати джерело переказу або якщо шахрайська група вже витратила ваші гроші і не має можливості відшкодувати, повернути вкрадену суму буде дуже складно.

Яку інформацію слід підготувати, навожу кілька пунктів нижче:

• Запис розмови
• URL біржі, куди внесено кошти
• адреси, пов'язані з монетою (ваша та адреса партнера)
• Записи фінансових операцій, записи переказів (як законної монети, так і віртуальної монети)

Чи можливо повернути гроші, вкрадені внаслідок шахрайства з монетою?

Висновок: це дуже складно. Шахрайство з віртуальними монетами подібне до інших фінансових шахрайств, але шахраї намагаються вкрасти не ваші готівкові гроші, а криптоактиви. Віртуальна валюта (криптовалюта) є формою грошей, що зберігається за допомогою технології блокчейн, і функціонує без залежності від фінансових установ, тому відновлення після крадіжки є дуже складним. Навіть ми, хто працює в цій сфері, маємо труднощі з відстеженням. Криптовалюта може швидко переміщатися за кордон в умовах обмеженого регулювання.

Після переказу коштів, або відразу після цього, зателефонуйте на гарячу лінію для запобігання шахрайству, щоб заморозити кошти, і негайно повідомте поліцію для замороження коштів на вказаному рахунку, є можливість повернути інвестиційні кошти. Однак найкраща стратегія - діяти обережно перед інвестуванням!