Повний посібник з методів шахрайства з криптоактивами та заходів протидії: виявлення 6 шахрайських схем

Основні методи шахрайства з криптоактивами та їх особливості

1. Шахрайство з боку підробних бірж

Ознаки шахрайства: Безіменні малі біржі або повністю підроблені платформи мають механізм, за якого депозит можливий, але виведення коштів неможливе. На цих підроблених біржах, коли ви намагаєтеся вивести кошти, можуть вимагати додаткові комісії, заставу, 20% податку або говорити, що ви не можете вивести кошти, поки обсяг торгівлі не досягне 10000 доларів. Більш того, вони можуть залякувати вас, стверджуючи, що вони сплатили заставу за вас, і погрожувати візитом до вашого дому, якщо ви не повернете кошти.

Спосіб ідентифікації: Легітимні біржі зазвичай легко знайти інформацію в інтернеті. Шахрайські групи імітують відомі біржі, створюючи URL-адреси та зовнішній вигляд додатків, які дуже схожі на справжні, що ускладнює їх розпізнавання. Сайти підроблених бірж часто не з'являються в результатах пошуку Google, зазвичай вони контактують через додатки для знайомств або групи в соціальних мережах, поступово встановлюючи довірчі відносини, після чого ведуть до фальшивих посилань або фішингових сайтів.

Запобіжні заходи: Перед тим, як користуватися новою біржею, обов'язково проведіть ретельне дослідження. Введіть URL офіційного сайту безпосередньо, а додаток завантажуйте лише з офіційного магазину. Уникайте доступу з невідомих посилань, особливо будьте обережні з інвестиційними запрошеннями з соціальних мереж або додатків для знайомств.

2. Схема Понці та шахрайство з ICO

Особливості шахрайства: ICO (Первинне пропозиція монет: нова публікація віртуальної валюти) під виглядом шахрайства – це метод, який запрошує інвестиції в новостворювані «супервисокоприбуткові» криптоактиви. Шахрайські групи контактують через LINE, Facebook-групи, додатки для знайомств, інформаційні зустрічі та інші канали, після чого будують дружні відносини, підкреслюючи високі інвестиційні доходи, щоб подолати психологічний захист. Крім того, поширеною є практика, коли кілька спільників, виконуючи різні ролі, маскують ієрархічні відносини, спонукаючи друзів і родину залучатись і отримувати високі комісійні.

Спосіб ідентифікації: Проекти, які обіцяють аномально високі відсотки доходу, ICO, що публікують лише обмежену інформацію, та випадки, коли інвесторів підштовхують до термінового ухвалення рішення, потребують обережності. У законних проектах є детальні білі книги, а інформація про команду розробників є прозорою.

Запобіжні заходи: При розгляді інвестицій у нові криптоактиви ретельно досліджуйте технічну базу проекту, біографії команди розробників, потреби ринку тощо. Не піддавайтеся спокусі слів, таких як «лише для друзів» або «особлива можливість», завжди намагайтеся зберігати спокійний розум.

3. Шахрайство під виглядом співробітників біржі

Особливості шахрайства: Шахраї, видаючи себе за співробітників біржі, стверджують, що ваш акаунт підозрюється у порушенні правил або у несанкціонованому доступі. Вони вимагають, щоб ви надіслали певну кількість криптоактивів на вказану адресу для підтвердження особи, пояснюючи, що після отримання вони розблокують ваш акаунт.

Метод ідентифікації: Цей метод дуже схожий на шахрайство під виглядом банківського працівника. Інструкції щодо операцій з банкоматом для "скасування розстрочки" або "виправлення помилки в рахунку" використовуються для того, щоб насправді переказати гроші шахрайській групі. Працівники легітимних бірж рідко зв'язуються з клієнтами безпосередньо, і якщо вони це роблять, це слід вважати майже напевно шахрайством.

Заходи запобігання: Зв'язок з біржею приймається лише через офіційні канали (наприклад, зареєстровану електронну пошту), і не реагуйте на запити з невідомих контактів. Запити на переказ криптоактивів майже напевно є шахрайством. Якщо у вас є сумніви, важливо безпосередньо звернутися до офіційної підтримки біржі для підтвердження.

4. OTC（торговельні операції）шахрайство

OTC (Over-the-counter) означає позабіржову торгівлю, і шахрайства, які зловживають децентралізованими властивостями криптоактивів, широко поширені. У разі прямих угод без посередництва біржі важко забезпечити безпеку угод, оскільки немає "офіційних" посередників.

Особливості шахрайства: Шахраї маскуються під торгових партнерів та вимагають, щоб спочатку надіслали криптоактиви або фіатну валюту, але самі не виконують своїх платіжних зобов'язань. Вони можуть почати з малих угод для «побудови довіри» і вчинити шахрайство в великих угодах.

Спосіб ідентифікації: Якщо підтвердження особи контрагента є недостатнім або якщо ви намагаєтеся терміново здійснити угоду, необхідно бути обережним. Крім того, якщо вам пропонують умови, які значно вигідніші за ринкові ціни, це також може бути ознакою шахрайства.

Заходи запобігання: Використовуйте максимально надійні біржі або ескроу-сервіси та уникайте прямих угод з незнайомими особами. Якщо ви здійснюєте операції, важливо починати з малих сум і поступово перевіряти надійність партнера.

5. Фішинг шахрайство

Характеристики шахрайства: Шахраї імітують веб-сайти відомих бірж та послуг гаманців, щоб вкрасти логін та секретні ключі користувачів. Ці фішингові сайти розповсюджуються через електронну пошту, соціальні мережі, рекламу в пошукових системах тощо.

Спосіб ідентифікації: URL трохи відрізняється (наприклад, замість «coinbase.com» використовується «co1nbase.com»), недоліки в сертифікаті безпеки, неприродний дизайн або повідомлення про помилки є підозріліми ознаками.

Заходи запобігання: Коли ви отримуєте доступ до біржі або гаманця, використовуйте закладені офіційні сайти або вводьте URL безпосередньо. Обов'язково увімкніть двофакторну аутентифікацію та будьте обережні, щоб не натискати на підозрілі посилання. Важливо регулярно проводити перевірку на віруси та підтримувати безпеку пристрою.

6. Інвестиційні шахрайства та романтичні шахрайства

Ознаки шахрайства: Шахраї контактують через соціальні мережі та додатки для знайомств, після чого будують довірчі відносини та пропонують можливості інвестицій у високоприбуткові криптоактиви. Вони спочатку демонструють незначний прибуток, щоб отримати довіру, і заохочують до більших інвестицій. Однак після інвестування великих сум, коли намагаються вивести гроші, їм відмовляють з різних причин.

Спосіб ідентифікації: Будьте обережні, якщо нові знайомі в онлайн-просторі починають говорити про інвестиції за короткий час. Особливо, якщо вони наголошують на "гарантованих" прибутках або "безризикових" інвестиціях, це може свідчити про високий ризик шахрайства.

Заходи запобігання: Інвестиційні поради від людей, з якими ви познайомилися онлайн, слід ретельно оцінювати та проводити власне дослідження. Важливо приймати рішення про інвестиції на основі об'єктивної інформації, а не емоційних суджень. Ніколи не вкладайте великі суми в невизначені інвестиційні проекти.

Заходи у разі шахрайства

Якщо ви стали жертвою шахрайства з криптоактивами, повністю повернути кошти може бути важко, але важливо вжити такі заходи:

1. Швидко повідомте органам: Повідомте про збитки місцевій поліції або фінансовому наглядовому органу.
2. Зв'язок з біржею: Зв'яжіться з підтримкою відповідної біржі та перевірте, чи можна заблокувати перекази на шахрайську адресу.
3. Зберігайте докази: зберігайте всі обміни, записи транзакцій, скріншоти тощо, щоб мати можливість подати їх як довідкові матеріали для розслідування.
4. Посилення безпеки гаманців та акаунтів: змініть пароль, налаштуйте двофакторну автентифікацію, вийдіть з підозрілих пристроїв та вживайте заходів для захисту залишкових активів.

У інвестиціях у криптоактиви завжди важливий принцип «особистої відповідальності». Перед угодою необхідно провести достатнє дослідження, перевірити невідомі моменти на надійних джерелах інформації та утриматися від угод у підозрілих ситуаціях, що є найефективнішою стратегією захисту.