Гід по податкам на криптоактиви (монети) 2025 року 🌐💰

«Я отримав прибуток в USDT, але чи потрібно подавати податкову декларацію?», «Чи потрібно сплачувати податки, якщо я не виводив з біржі?» Такі питання виникають часто.

2025 рік. Розуміння податкового режиму криптоактивів вплине на успішність інвестицій. USDT не є винятком. 🚀

Криптоактиви та податки: основи 💡

Біткоїн, Ефіріум, USDT. Це криптоактиви відповідно до "Закону про фінансові розрахунки". На прибуток поширюється загальне оподаткування.

На відміну від податку на капітал, ставка податку може становити до 55%. Це досить болісно.

Що таке різні доходи? 📝

Доходи від торгівлі криптовалютами є "іншими доходами". Вони об'єднуються з зарплатою. Зі збільшенням доходу зростає і ставка податку. Податки можуть виявитися вищими, ніж ви очікували.

USDT також підпадає під таке ж обслуговування, як і інші криптоактиви. Оподатковується не лише обмін з єною, але й обмін з іншими криптоактивами. Це заплутано.🔄

Час, коли стягується податок ⏱️

Податкові пункти при торгівлі USDT:

1. Продаж 💹

Податки стягуються з різниці, коли USDT обмінюється на ієни або долари. Якщо купити на 500 000 і продати за 550 000, то оподатковуваною буде сума в 50 000.

2. Використано для покупок 🛒

Коли ви купуєте товар за USDT, податок стягується з різниці між отриманою ціною та ціною на момент розрахунку.

3. Коли обмінюється на інші криптоактиви 🔄

Обмін USDT на BTC також підлягає оподаткуванню. Це часто може бути пропущено. Особливо обережно слід ставитися до тих, хто торгує.🚨

4. Стікінгова винагорода 🌱

Нагороди за стейкінг також підлягають оподаткуванню. Якщо ви ще й продаєте ці нагороди, то це також підлягає оподаткуванню. Схоже, що це буде двоступеневе оподаткування.

Податкова декларація та методи обчислення 📊

Коли потрібно подавати декларацію?

Якщо ви працівник компанії, то якщо ваші різні доходи, включаючи USDT, перевищують 200 000 єн на рік, потрібно подати декларацію. Мова йде не про обсяги торгівлі, а про чистий прибуток.

Якщо є кілька доходів

Якщо загальний дохід, окрім зарплати, перевищує 200 000 йен, необхідно подати декларацію. Якщо дохід від торгівлі USDT становить 150 000 йен, а від підробітку - 100 000 йен, то в сумі це 250 000 йен, тому декларацію подавати потрібно.📝

Як розрахувати?

Для розрахунку собівартості існують "метод ковзної середньої" та "метод загальної середньої". Оскільки вибір один раз не можна змінити, будьте обережні.🧮

Особливо важливі моменти ⚠️

Обмеження на облік прибутків і збитків

Збитки від USDT можуть бути компенсовані прибутком від інших криптоактивів. Але не можна компенсувати з фондовими інвестиціями. Трохи незручно.

перенесення без вирахування 📅

Втрата криптоактивів не може бути перенесена на наступний рік. Це зовсім не те ж саме, що інвестиції в акції. Управління прибутками та збитками протягом року стає надзвичайно важливим. Якщо ви очікуєте збитки наприкінці року, вам слід подумати про часткову фіксацію прибутків для їх компенсації.🔥

Податкова ставка висока 💸

Податкова ставка до 55% відповідно до доходу. Це може бути значно вище, ніж фіксована ставка 20,315% на акції.

Часті запитання ❓

Чи потрібно платити податки, якщо просто тримати USDT?

Тримати лише не є проблемою. Податок стягується лише тоді, коли ви продаєте, обмінюєте або купуєте щось.🌕

Чи можна компенсувати збитки по USDT прибутком від акцій?

Неможливо. Збитки від USDT (інші доходи) не можуть бути компенсовані прибутком від акцій. Вони можуть бути компенсовані лише в межах криптоактивів.

Якщо ви використовуєте декілька бірж?

Все потрібно підсумувати і порахувати. Треба отримати історію з кожної біржі і рахувати все разом. Це займе деякий час, але.

NFT це?

NFT торгівля також підлягає оподаткуванню. Різниця між ціною покупки та ціною продажу становить прибуток, який оподатковується як інші доходи.🖼️

Щоб заробити на криптоактивах, розуміння податкової системи є обов'язковим. Особливо стейблкоїни, такі як USDT, мають незначні коливання ціни, але не забувайте, що під час обміну з іншими криптоактивами або при розрахунках можуть виникати податки.🚀