Якщо ви дійсно заробили 10 мільйонів у криптосвіті і звернулися до "U商" для виведення коштів, процес здається дуже стандартним: USDT перераховується на рахунок забезпечення біржі, контрагент здійснює платіж, ви підтверджуєте випуск монет — все, здається, йде по плану, безпечно та надійно.

Але справжній ризик, якраз і ховається в тих місцях, які ти не помічаєш.

Ви взагалі не можете оцінити, чи чисті гроші, які вам надіслали. Багато людей вважають, що безпечно дивитися на час заморожування коштів, покладатися на обіцянки "замороження картки з відшкодуванням" і вибирати старі компанії, але насправді це зовсім не так. "Заморожена картка" більше схожа на невидимий вибухівку: навіть через кілька місяців, якщо хтось подасть заяву, всі акаунти, які проходили через цю проблемну транзакцію, можуть бути заморожені для розслідування.

Більш прихований ризик полягає в тому, що банківські картки, які використовують U-компанії, вже давно є об'єктом пильної уваги системи управління ризиками банку через часті великі транзакції. Якщо ви здійснюєте операції з такими акаунтами, ви фактично активно наклеюєте на свою картку мітку "високий ризик".
Навіть якщо ви нічого не зробили неправильно, як тільки ваша картка раптово покаже аномальний рух коштів, швидкі операції або часті зв'язки з підозрілими акаунтами, банківська система також може безпосередньо обмежити транзакції — не тому, що ви скоїли злочин, а тому, що ви торкнулися чутливих ланок у їхніх моделях ризик-менеджменту.

По суті, це велика дані ризик-менеджменту, що діє. Багато сірого капіталу обертається через USDT, а часті торги на біржі невидимо пов'язують вас з цими каналами. Через деякий час ваш акаунт може бути позначений як «пов'язаний з шахрайством» або «високий ризик», справа не в вас, а в тому, що у вас в ланцюгу фінансування є проблеми.

Кажучи коротко, виведення коштів не є змаганням на швидкість чи низькі комісії, а довгостроковою грою про те, як зберегти свій банківський рахунок у безпеці. Важливо заробити гроші, але справжнім успіхом є збереження безпеки на етапі виведення коштів, що справді вважається "грошима в кишені".