У сфері криптоактивів, при конвертації цифрових активів у фіатні гроші, багато інвесторів можуть зіткнутися з тривожною ситуацією: кошти щойно надійшли, а картка раптово заблокована. Ця ситуація може виникнути навіть у випадку, коли угода на перший погляд виглядає відповідною, і навіть через кілька місяців її можуть перевіряти. Давайте глибше розглянемо корені цієї проблеми та можливі рішення.

По-перше, нам потрібно зрозуміти, чому виникає ситуація "успішний прийом платежу, але згодом замороження". Це в основному пов'язано зі складністю шляхів руху коштів. Сума, яку ви отримали, могла пройти через кілька етапів, серед яких можуть бути незаконні дії, такі як шахрайство або відмивання грошей. Як тільки на етапі вище виникає проблема, правоохоронні органи починають відстежувати всю ланцюг коштів, навіть якщо ви лише кінцевий отримувач, ваш рахунок може бути тимчасово заблокований. Однак це не означає, що ви скоїли злочин, якщо можна довести законність угоди, у більшості випадків рахунок зрештою може бути розблоковано.

Щоб знизити ризики, ми повинні уникати наступних високоризикових операцій:
1. Часте змінювання картки отримання платежів або входження в обліковий запис для торгівлі з іншого місця
2. Використання чутливих слів "віртуальна монета", "BTC" тощо в примітці до переказу
3. Після надходження коштів відразу ж переведіть, не залишаючи залишку.
4. Інформація про справжні імена отримувача та платника не збігається
5. Проведення великих угод в глибокій ночі

Якщо ви на жаль зіштовхнетеся з ситуацією, коли ваша банківська картка заблокована, ми повинні:
1. Перевірте справжність повідомлення, будьте обережні з шахрайством
2. Якщо дійсно йдеться про незаконні кошти, співпрацюйте з поверненням та збережіть відповідні докази
3. Підготуйте записи про транзакції, комунікації та інші докази

Заморожені рахунки можуть мати різні результати: від найкращого варіанту (розблокування протягом кількох днів) до найгіршого варіанту (визнання банком як високоризикового користувача). Щоб безпечніше здійснювати конвертацію цифрових активів, ми можемо вжити такі заходи:

1. Виберіть надійну основну торгову платформу
2. Переконайтеся, що реальні дані платника збігаються з вашою карткою для отримання платежів.
3. Розділіть великі угоди, вибираючи виконання в робочі дні вдень
4. Використовуйте звичайні торгові примітки, такі як "проектні кошти" або "оплата праці"
5. Підготуйте спеціальну банківську картку для таких транзакцій
6. Уникайте приймати платежі або перекази для інших

Завдяки вжиттю цих запобіжних заходів ми можемо значно знизити ризик виникнення проблем під час реалізації криптоактивів, забезпечуючи безпеку коштів та успішність транзакцій.