Maple Finance: управління активами у блокчейні в епоху інституційного капіталу
Зі збільшенням кількості інституційних інвесторів, що входять на ринок криптовалют, зростає попит на рішення з управління активами, що відповідають традиційним фінансовим стандартам. Maple Finance виникла, щоб заповнити цю прогалину, закріпивши свою позицію як платформа управління активами у блокчейні.
Maple робить не лише з'єднання кредиторів і позичальників. Він проводить структуровану оцінку позичальників і стратегічно управляє заставами, завдяки чому його робота більше нагадує традиційну компанію з управління активами. Нещодавно Maple також розширила свій асортимент продуктів, запустивши продукт доходу з біткоїнів, який перетворює біткоїни з пасивних активів на такі, що можуть приносити дохід.
З ростом кількості установ, які входять у криптосферу, такі підготовлені платформи управління активами, як Maple Finance, мають шанс встановити ранні інституційні зв'язки — ця перевага може перетворитися на довгострокове лідерство на ринку.
1. Попит на управління активами на ринку криптовалют
У традиційній фінансовій сфері інвестори, які володіють великою кількістю активів, зазвичай покладаються на брокерські компанії для отримання професійних послуг з управління активами — це широко використовувана стратегія. Але розгляньмо іншу ситуацію: припустимо, ви є генеральним директором якоїсь компанії і вже придбали велику кількість біткоїнів. Як ви ефективно управлятимете цими активами?
Спочатку варіанти, такі як стейкінг або пряме кредитування, здавалися доцільними. Але на практиці управління великими обсягами криптоактивів є складним і схильним до помилок. Це зазвичай вимагає фахівців і ретельного операційного контролю. Люди можуть звернутися до професійного управління активами, подібно до традиційних фінансів. Однак тут є ще один виклик: на ринку криптовалют структуровані та надійні установи для управління активами є дуже рідкісними.
Ця прогалина створює очевидну можливість для управління криптоактивами. Застосування перевірених моделей традиційних фінансів до цифрових активів може звільнити величезний ринковий потенціал. З поглибленням участі інститутів у криптосфері потреба в професійному, структурованому управлінні активами стає вкрай важливою.
Зі збільшенням участі установ у криптовалютній сфері цей попит стає дедалі помітнішим. Ключовим прикладом є масове придбання біткойнів однією компанією, яке почалося в 2020 році. Ця тенденція ще більше посилилася після схвалення спотових біткойн-ETF у США та Гонконзі в 2024 році.
Отже, ринок, яким колись домінували роздрібні інвестори, наближається до своїх меж. Поточне середовище потребує професійних рішень з управління активами, адаптованих до потреб інституцій.
Maple Finance саме для задоволення цієї потреби була створена. Компанія заснована в 2019 році, Maple поєднує традиційні фінансові знання з блокчейн-інфраструктурою та поступово закріпила свою позицію як провідний постачальник управління активами у блокчейні.
2. у блокчейні активів управління: Maple Finance
Структура Maple Finance проста і зрозуміла. Вона сприяє кредитному позикові у блокчейні, з'єднуючи постачальників коштів (LP) з інституційними позичальниками.
Це підводить до ключового питання: у традиційних фінансах управління активами зазвичай передбачає диверсифікацію портфелів активів клієнтів шляхом інвестування в акції, облігації, нерухомість та інші інструменти для управління ризиками та досягнення довгострокового зростання вартості.
У цьому контексті, чи може платформа, яка спеціалізується на посередництві з кредитування, вважатися справжньою компанією з управління активами?
Оглядаючи реальну роботу Maple Finance, відповідь стає більш ясною. Ця платформа використовує професійні практики управління активами, які виходять за межі простого з'єднання кредиторів та позичальників. Вона проводить ретельну кредитну оцінку для інституційних позичальників та приймає стратегічні рішення щодо розподілу коштів і умов кредитування.
Протягом всього процесу кредитування Maple також активно управляє коштами, використовуючи такі механізми, як заставне забезпечення та повторне кредитування. Ця модель роботи очевидно виходить за межі базової посередницької діяльності в кредитуванні і більше нагадує функції сучасних компаній з управління активами.
3. Основні учасники та операційний механізм Maple Finance
Maple Finance може функціонувати як у блокчейні управлінська організація активами (а не лише як посередник з кредитування) завдяки своїй чіткій структурі учасників та систематизованій операційній рамці. Продукти Maple побудовані навколо трьох ключових ролей учасників:
Кредитори (Lenders): надають кошти
Позичальники (Borrowers): позичальники на рівні установ
Власники токенів (Token Holders): беруть участь в управлінні та отримують розподіл доходів протоколу
Ця структура відображає існуючі механізми забезпечення в традиційному фінансуванні. У банківському бізнесі корпоративного кредитування вкладники надають кошти, компанії подають заявки на кредит, а внутрішня кредитна команда оцінює їх фінансовий стан. Акціонери беруть участь у прийнятті управлінських рішень, що впливають на напрямок установи.
Функціонування Maple Finance подібне. Коли позичальник подає заявку на кредит, кредитна команда Maple встановлює умови на основі співвідношення застави та якості активів. Кредитори надають фінансування, функціонуючи подібно до вкладників, тоді як тримачі токенів виконують роль, схожу на роль акціонерів, беручи участь у прийнятті рішень на рівні протоколу.
Розглянемо конкретний приклад. Основному маркет-мейкеру потрібно 10 мільйонів доларів США робочого капіталу, щоб розширити торгові позиції під час посилення ринкових коливань. Проте традиційний банк відмовив у цьому запиту, посилаючись на обмежену довіру до сфери криптовалют, що призвело до неможливості отримати необхідні кошти для маркет-мейкера.
Внутрішній кредитний та консультаційний підрозділ Maple Finance заповнює цей розрив через свій продукт з високою прибутковістю (High-Yield Corporate Product). Кваліфіковані інвестори, які визнають результати підрозділу, вносять 10 мільйонів USDC у кредитний пул.
Коли маркет-мейкер подає заявку на кредит, цей відділ проводить всебічну кредитну оцінку, перевіряючи фінансовий стан компанії, історію операцій та ризиковий стан. Після оцінки він схвалює кредит у розмірі 10 мільйонів USDC з заставою у вигляді ефіру за процентною ставкою 12,5%.
Після виконання кредиту починається розподіл доходів. Маркетмейкери виплачують щомісячні відсотки, з яких цей сектор залишає 12% як управлінський збір. Залишок відсотків розподіляється серед кваліфікованих інвесторів.
Тут різниця Maple стає чітко видною. Вона виходить за межі базового посередництва з кредитування, активно управляючи заставою — зокрема, підвищуючи капітальну ефективність через вторинне кредитування та заставне стягнення. У певних випадках Maple також формує кредити на основі корпоративної гарантії материнської компанії (а не традиційної застави).
Насправді, послуги, які надає Maple, можуть змагатися з традиційними фінансовими установами. Вона активно управляє капіталом, а не лише з'єднує кредиторів та позичальників. Такий підхід підсилює позицію Maple як надійної компанії з управління активами на рівні установ, а не просто ще однієї платформи DeFi для кредитування.
4. Основні продукти Maple Finance
4.1. Клен Інституційний
Maple Finance встановила свою позицію як легітимна у блокчейні компанія з управління активами, пропонуючи різноманітний, структурований набір продуктів. Її продукти в основному поділяються на дві великі категорії: кредитні продукти та продукти управління активами, кожна з яких спрямована на відповідність інвесторам з різною здатністю до ризику та цілями прибутку.
Перша категорія — кредитні продукти — включає в себе блакитні фішки (Blue Chip) та продукти з високою дохідністю (High Yield) від Maple. Лінія блакитних фішок спеціально розроблена для консервативних інвесторів, які акцентують увагу на збереженні капіталу. Вона приймає лише зрілі активи, такі як біткойн та ефіріум, як заставу та дотримується суворих практик управління ризиками.
На відміну від цього, високоприбуткові продукти орієнтовані на інвесторів, які шукають вищі прибутки та готові взяти на себе більші ризики. Їхня основна стратегія полягає в активному управлінні надмірно забезпеченими активами — шляхом стейкінгу або повторного кредитування — для отримання додаткового доходу, а не просто в утриманні застави.
Другий клас продуктів Maple Finance — управління активами — розпочався з продукту BTC Yield. Цей продукт був запущений на початку цього року в відповідь на зростаючий попит з боку інституцій на біткойн. Його ціннісна пропозиція дуже проста: інституції не повинні пасивно тримати біткойн, а можуть вносити BTC, щоб заробляти відсотки, генеруючи дохід з наявних активів.
Це природно викликає питання: якщо установи можуть безпосередньо купувати та тримати біткоїни, чому ж їм не управляти ними самостійно? Відповідь полягає в реальних обмеженнях — в основному у відсутності безпечних технологічних інфраструктур для отримання прибутку або операційної експертизи.
Продукт доходу від біткоїнів Maple Finance використовує подвійне стейкування (dual staking), яке надається певним DAO. У цій моделі установи безпечно зберігають свої біткоїни в організаційному рівні сховища, отримуючи винагороду за стейкування шляхом зобов'язання не використовувати свої активи протягом визначеного періоду. Іншими словами, установи безпечно блокують свої активи та отримують дохід.
Однак фактичний процес виконання є складнішим, ніж виглядає. За простим виглядом "заробітку на біткоїні" стоїть низка технічних і операційних етапів — укладення контрактів з керуючими компаніями, участь у стейкінгу, конвертація винагород за стейкінг у готівку. Кожен крок потребує професійних знань, а більшість установ не мають таких знань.
Це відображає знайомий шаблон у традиційних фінансах. Хоча компанії можуть безпосередньо управляти активами, вони зазвичай покладаються на професійні компанії з управління активами, щоб ефективно та безпечно виконувати цю роботу. У крипто-сфері попит на такі професійні знання ще більший — з огляду на технологічну складність, регуляторний нагляд, безпеку та управління ризиками.
Розпочавши з продуктів доходу від біткоїна, Maple Finance планує розширитися на більш широкий спектр продуктів управління активами. Ця стратегія є ключовою для подолання розриву між інституційними інвесторами та крипторинком, вирішуючи давно незадоволене попит.
Забезпечуючи всебічні, професійно керовані послуги, Maple дозволяє установам переслідувати стабільний дохід від цифрових активів — не відволікаючись від своїх основних бізнес-цілей.
4.2 сиропUSDC
До цього часу обговорювані продукти в основному орієнтовані на кваліфікованих інвесторів, що обмежує доступ для загальних роздрібних учасників. Щоб вирішити цю проблему, Maple Finance запустила syrupUSDC та syrupUSDT — це ліквідні пулли, орієнтовані на роздрібних інвесторів, які побудовані на основі існуючої кредитної інфраструктури Maple та мережі позичальників.
Кошти, залучені через syrupUSDC, будуть надані в позику інституційним позичальникам з блакитного фішка та високодохідних пулів Maple. Ці позичальники проходять таку ж процедуру кредитної оцінки, як і інші продукти Maple. Процентні доходи від цих позик безпосередньо розподіляються між депозиторами syrupUSDC.
Хоча структура подібна до інституційних продуктів Maple, пул syrup управляється незалежно. Цей дизайн зберігає строгість роботи інституційних продуктів, одночасно знижуючи бар'єри для входу роздрібних користувачів - підвищує доступність без шкоди для стабільності структури.
Хоча дохідність дещо нижча за рівень, що надається інституційним учасникам, Maple впровадила систему винагород "Drips" для підвищення довгострокової участі. Drips надає додаткові токенові винагороди, які нараховуються кожні чотири години у вигляді балів з компаундінгом. Наприкінці кожного сезону бали можна конвертувати в токени. Завдяки цій системі стимулювання та активній стратегії залучення коштів Maple Finance залучила близько 1,9 мільярда доларів США у USDC та USDT.
Отже, syrupUSDC/USDT розширює інституційні продукти до роздрібних інвесторів, поєднуючи доступність з структурованими механізмами винагород. Інтегруючи Drips, Maple демонструє глибоке розуміння динаміки участі в Web3, пропонуючи модель, яка стимулює постійну участь і підтримує фінансову дисципліну.
5. Ключові диференційовані переваги Maple Finance
Основна відмінність Maple Finance полягає в повній реалізації інституційної системи, що розгорнута у блокчейні. Maple не покладається лише на алгоритмічні кредитні протоколи, а поєднує блокчейн інфраструктуру з людською експертизою, створюючи середовище, що відповідає інституційним стандартам.
5.1. Послуга, розроблена експертами традиційних фінансів
Ця різниця починається з складу команди Maple. Багато фінансових платформ у блокчейні не мають фахівців з традиційним фінансовим досвідом. Хоча такий досвід не є абсолютно необхідним, без глибокого розуміння потреб інституційних інвесторів та очікувань ризику важко надати справжні послуги на рівні інституцій.
Це саме те, в чому Maple виділяється. Його команда складається з професіоналів, які мають десятиліття досвіду в традиційному фінансуванні та кредитній оцінці. Їхня експертиза здатна
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
11 лайків
Нагородити
11
3
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
0xSoulless
· 5год тому
Знову новий спосіб обману для дурнів.
Переглянути оригіналвідповісти на0
ForkLibertarian
· 5год тому
Нарешті з'явилася серйозна сорочка, щоб пограти.
Переглянути оригіналвідповісти на0
AltcoinMarathoner
· 6год тому
вибори на милі 20... крива прийняття виглядає дуже апетитно
Maple Finance: відкриття нової ери управління активами рівня інститутів у блокчейні
Maple Finance: управління активами у блокчейні в епоху інституційного капіталу
Зі збільшенням кількості інституційних інвесторів, що входять на ринок криптовалют, зростає попит на рішення з управління активами, що відповідають традиційним фінансовим стандартам. Maple Finance виникла, щоб заповнити цю прогалину, закріпивши свою позицію як платформа управління активами у блокчейні.
Maple робить не лише з'єднання кредиторів і позичальників. Він проводить структуровану оцінку позичальників і стратегічно управляє заставами, завдяки чому його робота більше нагадує традиційну компанію з управління активами. Нещодавно Maple також розширила свій асортимент продуктів, запустивши продукт доходу з біткоїнів, який перетворює біткоїни з пасивних активів на такі, що можуть приносити дохід.
З ростом кількості установ, які входять у криптосферу, такі підготовлені платформи управління активами, як Maple Finance, мають шанс встановити ранні інституційні зв'язки — ця перевага може перетворитися на довгострокове лідерство на ринку.
1. Попит на управління активами на ринку криптовалют
У традиційній фінансовій сфері інвестори, які володіють великою кількістю активів, зазвичай покладаються на брокерські компанії для отримання професійних послуг з управління активами — це широко використовувана стратегія. Але розгляньмо іншу ситуацію: припустимо, ви є генеральним директором якоїсь компанії і вже придбали велику кількість біткоїнів. Як ви ефективно управлятимете цими активами?
Спочатку варіанти, такі як стейкінг або пряме кредитування, здавалися доцільними. Але на практиці управління великими обсягами криптоактивів є складним і схильним до помилок. Це зазвичай вимагає фахівців і ретельного операційного контролю. Люди можуть звернутися до професійного управління активами, подібно до традиційних фінансів. Однак тут є ще один виклик: на ринку криптовалют структуровані та надійні установи для управління активами є дуже рідкісними.
Ця прогалина створює очевидну можливість для управління криптоактивами. Застосування перевірених моделей традиційних фінансів до цифрових активів може звільнити величезний ринковий потенціал. З поглибленням участі інститутів у криптосфері потреба в професійному, структурованому управлінні активами стає вкрай важливою.
Зі збільшенням участі установ у криптовалютній сфері цей попит стає дедалі помітнішим. Ключовим прикладом є масове придбання біткойнів однією компанією, яке почалося в 2020 році. Ця тенденція ще більше посилилася після схвалення спотових біткойн-ETF у США та Гонконзі в 2024 році.
Отже, ринок, яким колись домінували роздрібні інвестори, наближається до своїх меж. Поточне середовище потребує професійних рішень з управління активами, адаптованих до потреб інституцій.
Maple Finance саме для задоволення цієї потреби була створена. Компанія заснована в 2019 році, Maple поєднує традиційні фінансові знання з блокчейн-інфраструктурою та поступово закріпила свою позицію як провідний постачальник управління активами у блокчейні.
2. у блокчейні активів управління: Maple Finance
Структура Maple Finance проста і зрозуміла. Вона сприяє кредитному позикові у блокчейні, з'єднуючи постачальників коштів (LP) з інституційними позичальниками.
Це підводить до ключового питання: у традиційних фінансах управління активами зазвичай передбачає диверсифікацію портфелів активів клієнтів шляхом інвестування в акції, облігації, нерухомість та інші інструменти для управління ризиками та досягнення довгострокового зростання вартості.
У цьому контексті, чи може платформа, яка спеціалізується на посередництві з кредитування, вважатися справжньою компанією з управління активами?
Оглядаючи реальну роботу Maple Finance, відповідь стає більш ясною. Ця платформа використовує професійні практики управління активами, які виходять за межі простого з'єднання кредиторів та позичальників. Вона проводить ретельну кредитну оцінку для інституційних позичальників та приймає стратегічні рішення щодо розподілу коштів і умов кредитування.
Протягом всього процесу кредитування Maple також активно управляє коштами, використовуючи такі механізми, як заставне забезпечення та повторне кредитування. Ця модель роботи очевидно виходить за межі базової посередницької діяльності в кредитуванні і більше нагадує функції сучасних компаній з управління активами.
3. Основні учасники та операційний механізм Maple Finance
Maple Finance може функціонувати як у блокчейні управлінська організація активами (а не лише як посередник з кредитування) завдяки своїй чіткій структурі учасників та систематизованій операційній рамці. Продукти Maple побудовані навколо трьох ключових ролей учасників:
Ця структура відображає існуючі механізми забезпечення в традиційному фінансуванні. У банківському бізнесі корпоративного кредитування вкладники надають кошти, компанії подають заявки на кредит, а внутрішня кредитна команда оцінює їх фінансовий стан. Акціонери беруть участь у прийнятті управлінських рішень, що впливають на напрямок установи.
Функціонування Maple Finance подібне. Коли позичальник подає заявку на кредит, кредитна команда Maple встановлює умови на основі співвідношення застави та якості активів. Кредитори надають фінансування, функціонуючи подібно до вкладників, тоді як тримачі токенів виконують роль, схожу на роль акціонерів, беручи участь у прийнятті рішень на рівні протоколу.
Розглянемо конкретний приклад. Основному маркет-мейкеру потрібно 10 мільйонів доларів США робочого капіталу, щоб розширити торгові позиції під час посилення ринкових коливань. Проте традиційний банк відмовив у цьому запиту, посилаючись на обмежену довіру до сфери криптовалют, що призвело до неможливості отримати необхідні кошти для маркет-мейкера.
Внутрішній кредитний та консультаційний підрозділ Maple Finance заповнює цей розрив через свій продукт з високою прибутковістю (High-Yield Corporate Product). Кваліфіковані інвестори, які визнають результати підрозділу, вносять 10 мільйонів USDC у кредитний пул.
Коли маркет-мейкер подає заявку на кредит, цей відділ проводить всебічну кредитну оцінку, перевіряючи фінансовий стан компанії, історію операцій та ризиковий стан. Після оцінки він схвалює кредит у розмірі 10 мільйонів USDC з заставою у вигляді ефіру за процентною ставкою 12,5%.
Після виконання кредиту починається розподіл доходів. Маркетмейкери виплачують щомісячні відсотки, з яких цей сектор залишає 12% як управлінський збір. Залишок відсотків розподіляється серед кваліфікованих інвесторів.
Тут різниця Maple стає чітко видною. Вона виходить за межі базового посередництва з кредитування, активно управляючи заставою — зокрема, підвищуючи капітальну ефективність через вторинне кредитування та заставне стягнення. У певних випадках Maple також формує кредити на основі корпоративної гарантії материнської компанії (а не традиційної застави).
Насправді, послуги, які надає Maple, можуть змагатися з традиційними фінансовими установами. Вона активно управляє капіталом, а не лише з'єднує кредиторів та позичальників. Такий підхід підсилює позицію Maple як надійної компанії з управління активами на рівні установ, а не просто ще однієї платформи DeFi для кредитування.
4. Основні продукти Maple Finance
4.1. Клен Інституційний
Maple Finance встановила свою позицію як легітимна у блокчейні компанія з управління активами, пропонуючи різноманітний, структурований набір продуктів. Її продукти в основному поділяються на дві великі категорії: кредитні продукти та продукти управління активами, кожна з яких спрямована на відповідність інвесторам з різною здатністю до ризику та цілями прибутку.
Перша категорія — кредитні продукти — включає в себе блакитні фішки (Blue Chip) та продукти з високою дохідністю (High Yield) від Maple. Лінія блакитних фішок спеціально розроблена для консервативних інвесторів, які акцентують увагу на збереженні капіталу. Вона приймає лише зрілі активи, такі як біткойн та ефіріум, як заставу та дотримується суворих практик управління ризиками.
На відміну від цього, високоприбуткові продукти орієнтовані на інвесторів, які шукають вищі прибутки та готові взяти на себе більші ризики. Їхня основна стратегія полягає в активному управлінні надмірно забезпеченими активами — шляхом стейкінгу або повторного кредитування — для отримання додаткового доходу, а не просто в утриманні застави.
Другий клас продуктів Maple Finance — управління активами — розпочався з продукту BTC Yield. Цей продукт був запущений на початку цього року в відповідь на зростаючий попит з боку інституцій на біткойн. Його ціннісна пропозиція дуже проста: інституції не повинні пасивно тримати біткойн, а можуть вносити BTC, щоб заробляти відсотки, генеруючи дохід з наявних активів.
Це природно викликає питання: якщо установи можуть безпосередньо купувати та тримати біткоїни, чому ж їм не управляти ними самостійно? Відповідь полягає в реальних обмеженнях — в основному у відсутності безпечних технологічних інфраструктур для отримання прибутку або операційної експертизи.
Продукт доходу від біткоїнів Maple Finance використовує подвійне стейкування (dual staking), яке надається певним DAO. У цій моделі установи безпечно зберігають свої біткоїни в організаційному рівні сховища, отримуючи винагороду за стейкування шляхом зобов'язання не використовувати свої активи протягом визначеного періоду. Іншими словами, установи безпечно блокують свої активи та отримують дохід.
Однак фактичний процес виконання є складнішим, ніж виглядає. За простим виглядом "заробітку на біткоїні" стоїть низка технічних і операційних етапів — укладення контрактів з керуючими компаніями, участь у стейкінгу, конвертація винагород за стейкінг у готівку. Кожен крок потребує професійних знань, а більшість установ не мають таких знань.
Це відображає знайомий шаблон у традиційних фінансах. Хоча компанії можуть безпосередньо управляти активами, вони зазвичай покладаються на професійні компанії з управління активами, щоб ефективно та безпечно виконувати цю роботу. У крипто-сфері попит на такі професійні знання ще більший — з огляду на технологічну складність, регуляторний нагляд, безпеку та управління ризиками.
Розпочавши з продуктів доходу від біткоїна, Maple Finance планує розширитися на більш широкий спектр продуктів управління активами. Ця стратегія є ключовою для подолання розриву між інституційними інвесторами та крипторинком, вирішуючи давно незадоволене попит.
Забезпечуючи всебічні, професійно керовані послуги, Maple дозволяє установам переслідувати стабільний дохід від цифрових активів — не відволікаючись від своїх основних бізнес-цілей.
4.2 сиропUSDC
До цього часу обговорювані продукти в основному орієнтовані на кваліфікованих інвесторів, що обмежує доступ для загальних роздрібних учасників. Щоб вирішити цю проблему, Maple Finance запустила syrupUSDC та syrupUSDT — це ліквідні пулли, орієнтовані на роздрібних інвесторів, які побудовані на основі існуючої кредитної інфраструктури Maple та мережі позичальників.
Кошти, залучені через syrupUSDC, будуть надані в позику інституційним позичальникам з блакитного фішка та високодохідних пулів Maple. Ці позичальники проходять таку ж процедуру кредитної оцінки, як і інші продукти Maple. Процентні доходи від цих позик безпосередньо розподіляються між депозиторами syrupUSDC.
Хоча структура подібна до інституційних продуктів Maple, пул syrup управляється незалежно. Цей дизайн зберігає строгість роботи інституційних продуктів, одночасно знижуючи бар'єри для входу роздрібних користувачів - підвищує доступність без шкоди для стабільності структури.
Хоча дохідність дещо нижча за рівень, що надається інституційним учасникам, Maple впровадила систему винагород "Drips" для підвищення довгострокової участі. Drips надає додаткові токенові винагороди, які нараховуються кожні чотири години у вигляді балів з компаундінгом. Наприкінці кожного сезону бали можна конвертувати в токени. Завдяки цій системі стимулювання та активній стратегії залучення коштів Maple Finance залучила близько 1,9 мільярда доларів США у USDC та USDT.
Отже, syrupUSDC/USDT розширює інституційні продукти до роздрібних інвесторів, поєднуючи доступність з структурованими механізмами винагород. Інтегруючи Drips, Maple демонструє глибоке розуміння динаміки участі в Web3, пропонуючи модель, яка стимулює постійну участь і підтримує фінансову дисципліну.
5. Ключові диференційовані переваги Maple Finance
Основна відмінність Maple Finance полягає в повній реалізації інституційної системи, що розгорнута у блокчейні. Maple не покладається лише на алгоритмічні кредитні протоколи, а поєднує блокчейн інфраструктуру з людською експертизою, створюючи середовище, що відповідає інституційним стандартам.
5.1. Послуга, розроблена експертами традиційних фінансів
Ця різниця починається з складу команди Maple. Багато фінансових платформ у блокчейні не мають фахівців з традиційним фінансовим досвідом. Хоча такий досвід не є абсолютно необхідним, без глибокого розуміння потреб інституційних інвесторів та очікувань ризику важко надати справжні послуги на рівні інституцій.
Це саме те, в чому Maple виділяється. Його команда складається з професіоналів, які мають десятиліття досвіду в традиційному фінансуванні та кредитній оцінці. Їхня експертиза здатна