Регулювання FSMA в Сінгапурі незабаром наберуть чинності, сектор цифрових активів стикається з суттєвими змінами
30 червня 2025 року в Сінгапурі набуде чинності Закон про фінансові послуги та ринки (FSMA), який встановить суворі правила для цифрового активу. Цей законопроект має на меті підтримати статус Сінгапуру як глобального фінансового центру, зосереджуючи увагу на регулюванні постачальників послуг цифрових токенів (DTSP).
FSMA охоплює послуги з торгівлі, передачі, зберігання та консультування щодо цифрових токенів. Оскільки ці бізнеси можуть бути використані для відмивання грошей або фінансування терористичної діяльності, регулятори вирішили вжити суворих заходів. Особливо для DTSP, які мають офіси або зареєстровані компанії в Сінгапурі, але в основному надають послуги за кордоном, будуть діяти вищі стандарти відповідності.
Нещодавно Управління фінансового менеджменту Сінгапуру (MAS) відповіло на питання, які турбують професійне середовище:
Вимоги до реєстрації компанії та ліцензії: навіть якщо реєстрація або створення керівництва в Сінгапурі здійснюється лише з податкових цілей, якщо надаються фактичні послуги з цифрових токенів за кордоном, все ще потрібно отримати ліцензію.
Визначення торгового місця: MAS не визначив, чи є житло торговим місцем, але буде оцінювати це на основі сутності бізнесу. Якщо в домашніх умовах проводяться суттєві бізнес-активності, це може бути визнано торговим місцем.
Процес подання заявки на ліцензію: MAS заявляє, що ліцензію DTSP буде видано лише в дуже рідкісних випадках, поріг для подання заявки є досить високим. Компанії повинні довести, що їх бізнес-модель є розумною і що вони підлягають належному регулюванню за кордоном. Варто зазначити, що після набрання чинності закону не буде перехідного періоду, DTSP, які не отримали ліцензію, повинні негайно припинити надання послуг за кордоном.
Витрати та капітальні вимоги: плата за подачу заявки на ліцензію та річна плата становлять 10 000 сингапурських доларів, залишаючись незмінними. Крім того, підприємство повинно підготувати капітал у розмірі 250 000 сингапурських доларів, щоб підтвердити свою спроможність вести бізнес у Сінгапурі.
Проведення належної перевірки клієнта (CDD): після отримання ліцензії DTSP повинен повторно провести CDD для існуючих клієнтів. Час завершення залежатиме від рівня ризику клієнта.
Третій CDD: дозволяється наймати третіх осіб для CDD, але це не можуть бути компанії платіжних послуг. Підприємства повинні самостійно оцінювати надійність третіх осіб.
Послуги рахунку та правила переказів: DTSP повинна ретельно перевіряти заходи протидії відмиванню грошей у співпрацюючих фінансових установах. Під час переказу необхідно надавати повну інформацію про ініціатора та бенефіціара.
Технічні ризики та кібербезпека: вимога до ІТ-системи мати високу стабільність, безпеку даних клієнтів, значні події потрібно повідомляти протягом 1 години. Одночасно необхідно вжити кілька заходів захисту для забезпечення кібербезпеки.
Вимоги до поведінки та розкриття інформації: DTSP повинні зберігати записи про транзакції, публікувати тарифи, встановлювати фіксований графік роботи. Одночасно необхідно повністю розкривати ризики для клієнтів і не вводити їх в оману щодо сфери регулювання MAS.
Регуляторні вказівки: MAS розгляне можливість публікації FAQ, присвячених DTSP, але підкреслює, що компанії повинні самостійно розробляти стратегії відповідності відповідно до загальних фінансових вказівок.
Нові вимоги для існуючих ліцензіатів: навіть якщо вже є інші фінансові ліцензії або отримано звільнення, пов'язані з діяльністю DTSP все ще повинні відповідати вищим стандартам відповідності FSMA, включаючи більш суворе управління технологічними ризиками, подання річного аудиторського звіту, зміцнення заходів проти відмивання грошей тощо.
Зважаючи на наближення регуляторних змін, компанії в галузі повинні якомога швидше оцінити власний стан, розробити стратегії дотримання вимог. Можна розглянути можливість подачі заявки на ліцензію DTSP, коригування бізнес-моделі, пошук винятків або дослідження альтернативних технологій. Незалежно від обраного шляху, посилення дотримання вимог та управління ризиками стане ключовим для розвитку галузі в майбутньому.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Законодавство FSMA Сінгапуру найближчим часом набуде чинності, і сектор цифрових активів зіткнеться з суворим регулюванням.
Регулювання FSMA в Сінгапурі незабаром наберуть чинності, сектор цифрових активів стикається з суттєвими змінами
30 червня 2025 року в Сінгапурі набуде чинності Закон про фінансові послуги та ринки (FSMA), який встановить суворі правила для цифрового активу. Цей законопроект має на меті підтримати статус Сінгапуру як глобального фінансового центру, зосереджуючи увагу на регулюванні постачальників послуг цифрових токенів (DTSP).
FSMA охоплює послуги з торгівлі, передачі, зберігання та консультування щодо цифрових токенів. Оскільки ці бізнеси можуть бути використані для відмивання грошей або фінансування терористичної діяльності, регулятори вирішили вжити суворих заходів. Особливо для DTSP, які мають офіси або зареєстровані компанії в Сінгапурі, але в основному надають послуги за кордоном, будуть діяти вищі стандарти відповідності.
Нещодавно Управління фінансового менеджменту Сінгапуру (MAS) відповіло на питання, які турбують професійне середовище:
Вимоги до реєстрації компанії та ліцензії: навіть якщо реєстрація або створення керівництва в Сінгапурі здійснюється лише з податкових цілей, якщо надаються фактичні послуги з цифрових токенів за кордоном, все ще потрібно отримати ліцензію.
Визначення торгового місця: MAS не визначив, чи є житло торговим місцем, але буде оцінювати це на основі сутності бізнесу. Якщо в домашніх умовах проводяться суттєві бізнес-активності, це може бути визнано торговим місцем.
Процес подання заявки на ліцензію: MAS заявляє, що ліцензію DTSP буде видано лише в дуже рідкісних випадках, поріг для подання заявки є досить високим. Компанії повинні довести, що їх бізнес-модель є розумною і що вони підлягають належному регулюванню за кордоном. Варто зазначити, що після набрання чинності закону не буде перехідного періоду, DTSP, які не отримали ліцензію, повинні негайно припинити надання послуг за кордоном.
Витрати та капітальні вимоги: плата за подачу заявки на ліцензію та річна плата становлять 10 000 сингапурських доларів, залишаючись незмінними. Крім того, підприємство повинно підготувати капітал у розмірі 250 000 сингапурських доларів, щоб підтвердити свою спроможність вести бізнес у Сінгапурі.
Проведення належної перевірки клієнта (CDD): після отримання ліцензії DTSP повинен повторно провести CDD для існуючих клієнтів. Час завершення залежатиме від рівня ризику клієнта.
Третій CDD: дозволяється наймати третіх осіб для CDD, але це не можуть бути компанії платіжних послуг. Підприємства повинні самостійно оцінювати надійність третіх осіб.
Послуги рахунку та правила переказів: DTSP повинна ретельно перевіряти заходи протидії відмиванню грошей у співпрацюючих фінансових установах. Під час переказу необхідно надавати повну інформацію про ініціатора та бенефіціара.
Технічні ризики та кібербезпека: вимога до ІТ-системи мати високу стабільність, безпеку даних клієнтів, значні події потрібно повідомляти протягом 1 години. Одночасно необхідно вжити кілька заходів захисту для забезпечення кібербезпеки.
Вимоги до поведінки та розкриття інформації: DTSP повинні зберігати записи про транзакції, публікувати тарифи, встановлювати фіксований графік роботи. Одночасно необхідно повністю розкривати ризики для клієнтів і не вводити їх в оману щодо сфери регулювання MAS.
Регуляторні вказівки: MAS розгляне можливість публікації FAQ, присвячених DTSP, але підкреслює, що компанії повинні самостійно розробляти стратегії відповідності відповідно до загальних фінансових вказівок.
Нові вимоги для існуючих ліцензіатів: навіть якщо вже є інші фінансові ліцензії або отримано звільнення, пов'язані з діяльністю DTSP все ще повинні відповідати вищим стандартам відповідності FSMA, включаючи більш суворе управління технологічними ризиками, подання річного аудиторського звіту, зміцнення заходів проти відмивання грошей тощо.
Зважаючи на наближення регуляторних змін, компанії в галузі повинні якомога швидше оцінити власний стан, розробити стратегії дотримання вимог. Можна розглянути можливість подачі заявки на ліцензію DTSP, коригування бізнес-моделі, пошук винятків або дослідження альтернативних технологій. Незалежно від обраного шляху, посилення дотримання вимог та управління ризиками стане ключовим для розвитку галузі в майбутньому.