Виникнення стейблкоїнів та придбання Bridge компанією Stripe: нова глава у Web3 платіжних системах
Нещодавно платіжний гігант Stripe придбав API-сервіс стабільних монет Bridge за 1,1 мільярда доларів, що викликало широкий інтерес у галузі. Насправді, це відображає швидкий підйом стабільних монет на глобальному рівні, їх річний темп зростання перевищує 50%, а обсяги глобальних розрахунків у два рази перевищують обсяги відомої платіжної мережі.
Як один із трьох найбільших платіжних гігантів США, Stripe цього року активно намагається впровадити криптоплатежі і нарешті ухвалив це важливе рішення. У цій статті ми розглянемо розвиток стейблкоїнів, дослідимо бізнес-модель Bridge, а також стратегічне значення придбання Stripe.
Один. стейблкоїн: вбивця додатків Web3
Згідно з останнім звітом відомої венчурної компанії, стейблкоїн став одним з найзначніших "вбивць" у сфері Web3. Завдяки поширенню смартфонів і впровадженню технології блокчейн, стейблкоїн має потенціал стати одним з найвеличніших фінансових рухів на наділення правами в історії людства.
стейблкоїн極大地 спростили процес передачі вартості. Наразі їх щоквартковий обсяг торгівлі вже вдвічі перевищує 39 трильйонів доларів США одного великого платіжного мережі, а річна вартість розрахунків активів досягає кількох трильйонів доларів США, що повністю підтверджує їхню практичність. Крім того, за кількістю активних адрес стейблкоїн займають майже третину щоденного використання криптовалют – 32%, поступаючись лише децентралізованим фінансам (DeFi) з 34%.
Згідно з доповіддю однієї платіжної компанії, загальний обсяг постачання стейблкоїнів становить близько 1700 мільярдів доларів, а річна вартість розрахунків активів досягає кількох трильйонів доларів. Щомісяця близько 20 мільйонів адрес здійснюють транзакції зі стейблкоїнами, понад 120 мільйонів адрес мають ненульовий баланс стейблкоїнів. Ці дані свідчать про те, що стейблкоїни будують валютну систему, паралельну традиційній фінансовій системі, і все це почалося всього п’ять років тому.
Слід зазначити, що:
Стейблкоїн наразі став шостим найбільшим покупцем державних облігацій США
30% міжнародних переказів здійснюються через стейблкоїн
Багато провідних платіжних та фінансових технологічних компаній запустили проекти зі стейблкоїнами
Міжнародні платіжні системи та деякі суверенні держави досліджують застосування стейблкоїнів для платежів.
стейблкоїн в не криптовалютній сфері застосування все більше проявляється, такі як перекази, міжнародні платежі, виплата заробітної плати, торгові розрахунки та розрахунки з торговцями.
Два, Bridge: міст між Web2 та Web3
Bridge засновано Шоном Ю та Заком Абрамсом, це платформа, що надає послуги API для стейблкоїнів, пропонуючи підприємствам програмні інструменти для прийому платежів у стейблкоїнах. Обидва засновники раніше продали свою платіжну компанію Evenly певній платіжній компанії; Абрамс також займав високі посади в певній відомій криптовалютній біржі.
Основні продукти Bridge включають:
Orchestration API: допомагає компаніям Web2 інтегрувати стейблкоїн у свої існуючі бізнес-процеси, Bridge відповідає за вирішення всіх питань, пов'язаних з дотриманням вимог, регулюванням та технологічними труднощами.
Issuance API: Допомога користувачам у випуску власного стейблкоїна та пропонування інвестиційних варіантів у державні облігації США з поточною ставкою 5% для підвищення ефективності використання капіталу.
Ця система API, що поєднує в собі розроблену Bridge стейблкоїн міжланцюгову торгівлю, фіатні/криптовалютні вхідні та вихідні платежі, а також послуги віртуальних банківських рахунків, надані партнерськими банками, дозволяє користувачам Web2 зручно використовувати стейблкоїн для розрахунків, значно покращуючи користувацький досвід.
Bridge стверджує, що використання його API дозволяє за короткий проміжок часу здійснювати глобальні фінансові перекази, безперешкодно надсилати стейблкоїн платежі, конвертувати місцеву валюту в стейблкоїн та надавати послуги рахунків у доларах США та євро для глобальних користувачів.
Bridge вже залучила численних клієнтів, у тому числі одну відому аерокосмічну компанію. За повідомленнями, ця аерокосмічна компанія використовує Bridge для отримання платежів у різних юрисдикціях різними монетами та переміщує кошти до своєї глобальної казни через стейблкоїни.
Крім того, Bridge також встановив партнерські відносини з деякими крипто-компаніями, такими як блокчейн-мережі та додатки для Bitcoin-платежів, щоб надати інфраструктурну підтримку для їхніх функцій стейблкоїн-платежів. Один великий криптовалютний обмін також використовує послуги Bridge, підтримуючи передачу стейблкоїнів між різними блокчейн-мережами. За статистикою, річний обсяг платежів, оброблених Bridge, перевищив 5 мільярдів доларів.
Перед цим придбанням Bridge залучив 58 мільйонів доларів США від інвесторів, зокрема 40 мільйонів доларів США в раунді A, коли оцінка компанії становила 200 мільйонів доларів США. Інвесторами є кілька відомих венчурних капітальних фондів. Ціна придбання в 1,1 мільярда доларів США представляє собою премію в 5,5 разів, що є найбільшим придбанням в історії Stripe і найбільшою угодою в криптоіндустрії на сьогодні.
На фоні деяких криптопротоколів з оцінкою в десятки мільярдів доларів (єдиною ліквідністю для виходу яких часто є продаж токенів управління на ринку), ціна придбання в 1,1 мільярда доларів не є занадто високою.
Три, стратегічне партнерство Stripe та Bridge
Stripe придбання Bridge, по суті, є відповіддю на зростання стейблкоїнів, а їхній синергетичний ефект ще більше прискорить реалізацію крипто-платіжної стратегії Stripe, дозволяючи їй ефективніше обробляти транзакції зі стейблкоїнами, підвищуючи прозорість і безпеку угод.
У новому оголошенні Bridge зазначає: "Bridge та Stripe спільно прискорять прийняття та практичність токенізованого долара, дозволяючи глобальним користувачам легше переносити, зберігати та витрачати монету."
"Коли ми запустили API 18 місяців тому, ринкове середовище було зовсім іншим. Багато хто ставив під сумнів практичність цифрових активів, стейблкоїни також не стали винятком. Регулятори, банки та фінансові технологічні компанії ставилися до цього нового виду торгового посередника з обережністю."
"Однак з тих пір деякі з найбільших фінансових установ у світі почали нативно підтримувати стейблкоїни. Політики по всьому світу намагаються надати чіткі вказівки та підтримку для інфраструктури стейблкоїнів, усвідомлюючи стратегічну важливість цієї технології для сучасної фінансової системи."
"За лаштунками, прийняття та використання стейблкоїнів швидко прискорюється."
"Невдовзі після запуску нашого API кілька компаній з міжнародних платежів інтегрували наші послуги, що довело, що стейблкоїн може використовуватися для прискорення глобального руху коштів та зниження витрат. Після цього ми співпрацювали з урядовими установами для виплати допомоги, надаючи підтримку тисячам працівників на передовій у Латинській Америці. Потім ми створили послугу віртуальних рахунків, що дозволило кільком фінансовим технологічним компаніям надавати послуги з утримання та витрат доларів споживачам та підприємствам по всьому світу."
"Через кожен випадок використання ми доводимо внутрішньо та зовнішньо, що стейблкоїн може стати основною інфраструктурою для глобальних фінансових потоків, представляючи собою абсолютно нову платіжну платформу. Це не тому, що споживачі чи підприємства від природи потребують 'криптовалюти', а тому, що стейблкоїн вирішує ключові фінансові проблеми. Вони роблять фінансові потоки більш зручними, знижують витрати на утримання та роблять перекази більш економічними."
"Stripe та Bridge мають спільне бачення: ми вважаємо, що дедалі більш глобалізований світ потребує якісніших грошей. Нам потрібні гроші, які можуть вільно пересуватися через кордони; їх можуть вільно використовувати люди з будь-якої країни та регіону; і їх можна майже безкоштовно переказувати."
"Більш важливо, що ми всі усвідомлюємо, що значні зміни у фінансових послугах не відбудуться миттєво. Зміни потребують років накопичення, необхідне постійне вдосконалення продуктів і платформ, а також встановлення тривалих довірчих відносин з клієнтами, регуляторами та партнерами."
Чотири, криптовалютна структура Stripe
Stripe нещодавно активно діє в криптосфері. 10 жовтня компанія оголосила про повторне відкриття шлюзу для криптоплатежів для американських торговців, що дозволяє американським торговцям:
Прийом платежів USDC та USDP з понад 150 країн через кілька основних блокчейн-мереж;
Підприємства та торговці можуть вибрати отримання платежів у формі доларів США;
Ця функція вже інтегрована в компоненти оформлення замовлення, платежів та API платежів Stripe, а в майбутньому також буде підтримувати функцію підписки.
Варто зазначити, що Stripe у 2014 році стала першою великою платіжною компанією, яка запропонувала біткоїн-платежі. Однак через технічні обмеження того часу, які призвели до тривалого часу підтвердження, високих витрат і коливань ціни, ця функція поступово була скасована в 2018 році.
У липні цього року компанія Stripe в ЄС дозволила користувачам купувати криптовалюти, такі як BTC, ETH та SOL. У червні Stripe також підписала угоду про співпрацю з відомою криптовалютною біржею, включивши Layer 2 мережу цієї біржі до свого продукту для криптовалютних платежів, а також ця біржа дозволила користувачам використовувати фіатні гроші Stripe для входу в криптовалюту, щоб купувати криптовалюту у своєму гаманці.
Основою цих бізнесів Stripe (незалежно від того, чи це прийом платежів, чи перекази) є два основні аспекти: 1) конверсія між фіатними валютами та криптовалютами; 2) кросчейн-розрахунки між криптовалютами та стейблкоїнами.
Тому, придбання Bridge може:
Швидко вдосконалити функціональні вимоги Stripe в цих сферах;
Краще обслуговувати існуючу клієнтську базу Stripe;
Розширення ринків поза Stripe. Варто зазначити, що одним з важливих клієнтів Bridge є уряд США, що свідчить про те, що застосування стейблкоїнів вже поширилося на державний сектор.
П'ять. Конкуренція з іншими платіжними гігантами
Минулого серпня відома платіжна компанія вперше випустила свій стейблкоїн на Ethereum, а в червні цього року розширила його на іншу основну блокчейн-мережу. Окрім просування в власній екосистемі, компанія також активно розвиває екосистему розробників свого стейблкоїна.
Згідно з даними певної платформи, у серпні цього року частка цього стейблкоїна в певній блокчейн-мережі досягла 64%, тоді як на Ethereum вона становила лише 36%. Його загальна капіталізація на деякий час досягала 1 мільярда доларів.
Ця платіжна компанія визначила три етапи впровадження стейблкоїн-платежів для масового використання:
Введення концепції призводить до усвідомлення
Інтеграція реалізації платіжної утиліти
стейблкоїн платежі всюди
Наразі ринок знаходиться на другій стадії та переходить до третьої стадії.
Інша платіжна гігантка має стійку підтримку до біткойна, наразі володіє 8027 монетами біткойна і має кілька проектів у крипто-сфері.
Шість, висновок
Як сказав один з експертів галузі, у країні сліпців однокоий дракон є королем. А в крипто-сфері компанія з найскладнішим API та найширшими зв'язками може бути лідером галузі. Окрім відомого емітента стейблкоїнів, Bridge також може бути одним з них.
Це лише початок, майбутні угоди з придбання можуть бути ще вражаючими. Конкуренція в сфері крипто платежів посилюється, великі гравці активно формують свою стратегію, ми знаходимося в епоху, сповненій можливостей і викликів.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
8 лайків
Нагородити
8
4
Поділіться
Прокоментувати
0/400
GmGnSleeper
· 19год тому
Знову готуєтеся до зльоту? Stripe цього разу впевнений у Web3
Переглянути оригіналвідповісти на0
OnChain_Detective
· 07-30 22:25
хм, аналіз патернів вказує на масову консолідацію стейблкоїнів... уважно спостерігаю за цією ситуацією з містом
Stripe придбання Bridge відкриває нову еру Web3 платежів, стейблкоїн зростає, ведучи фінансові перетворення
Виникнення стейблкоїнів та придбання Bridge компанією Stripe: нова глава у Web3 платіжних системах
Нещодавно платіжний гігант Stripe придбав API-сервіс стабільних монет Bridge за 1,1 мільярда доларів, що викликало широкий інтерес у галузі. Насправді, це відображає швидкий підйом стабільних монет на глобальному рівні, їх річний темп зростання перевищує 50%, а обсяги глобальних розрахунків у два рази перевищують обсяги відомої платіжної мережі.
Як один із трьох найбільших платіжних гігантів США, Stripe цього року активно намагається впровадити криптоплатежі і нарешті ухвалив це важливе рішення. У цій статті ми розглянемо розвиток стейблкоїнів, дослідимо бізнес-модель Bridge, а також стратегічне значення придбання Stripe.
Один. стейблкоїн: вбивця додатків Web3
Згідно з останнім звітом відомої венчурної компанії, стейблкоїн став одним з найзначніших "вбивць" у сфері Web3. Завдяки поширенню смартфонів і впровадженню технології блокчейн, стейблкоїн має потенціал стати одним з найвеличніших фінансових рухів на наділення правами в історії людства.
стейблкоїн極大地 спростили процес передачі вартості. Наразі їх щоквартковий обсяг торгівлі вже вдвічі перевищує 39 трильйонів доларів США одного великого платіжного мережі, а річна вартість розрахунків активів досягає кількох трильйонів доларів США, що повністю підтверджує їхню практичність. Крім того, за кількістю активних адрес стейблкоїн займають майже третину щоденного використання криптовалют – 32%, поступаючись лише децентралізованим фінансам (DeFi) з 34%.
Згідно з доповіддю однієї платіжної компанії, загальний обсяг постачання стейблкоїнів становить близько 1700 мільярдів доларів, а річна вартість розрахунків активів досягає кількох трильйонів доларів. Щомісяця близько 20 мільйонів адрес здійснюють транзакції зі стейблкоїнами, понад 120 мільйонів адрес мають ненульовий баланс стейблкоїнів. Ці дані свідчать про те, що стейблкоїни будують валютну систему, паралельну традиційній фінансовій системі, і все це почалося всього п’ять років тому.
Слід зазначити, що:
стейблкоїн в не криптовалютній сфері застосування все більше проявляється, такі як перекази, міжнародні платежі, виплата заробітної плати, торгові розрахунки та розрахунки з торговцями.
Два, Bridge: міст між Web2 та Web3
Bridge засновано Шоном Ю та Заком Абрамсом, це платформа, що надає послуги API для стейблкоїнів, пропонуючи підприємствам програмні інструменти для прийому платежів у стейблкоїнах. Обидва засновники раніше продали свою платіжну компанію Evenly певній платіжній компанії; Абрамс також займав високі посади в певній відомій криптовалютній біржі.
Основні продукти Bridge включають:
Orchestration API: допомагає компаніям Web2 інтегрувати стейблкоїн у свої існуючі бізнес-процеси, Bridge відповідає за вирішення всіх питань, пов'язаних з дотриманням вимог, регулюванням та технологічними труднощами.
Issuance API: Допомога користувачам у випуску власного стейблкоїна та пропонування інвестиційних варіантів у державні облігації США з поточною ставкою 5% для підвищення ефективності використання капіталу.
Ця система API, що поєднує в собі розроблену Bridge стейблкоїн міжланцюгову торгівлю, фіатні/криптовалютні вхідні та вихідні платежі, а також послуги віртуальних банківських рахунків, надані партнерськими банками, дозволяє користувачам Web2 зручно використовувати стейблкоїн для розрахунків, значно покращуючи користувацький досвід.
Bridge стверджує, що використання його API дозволяє за короткий проміжок часу здійснювати глобальні фінансові перекази, безперешкодно надсилати стейблкоїн платежі, конвертувати місцеву валюту в стейблкоїн та надавати послуги рахунків у доларах США та євро для глобальних користувачів.
Bridge вже залучила численних клієнтів, у тому числі одну відому аерокосмічну компанію. За повідомленнями, ця аерокосмічна компанія використовує Bridge для отримання платежів у різних юрисдикціях різними монетами та переміщує кошти до своєї глобальної казни через стейблкоїни.
Крім того, Bridge також встановив партнерські відносини з деякими крипто-компаніями, такими як блокчейн-мережі та додатки для Bitcoin-платежів, щоб надати інфраструктурну підтримку для їхніх функцій стейблкоїн-платежів. Один великий криптовалютний обмін також використовує послуги Bridge, підтримуючи передачу стейблкоїнів між різними блокчейн-мережами. За статистикою, річний обсяг платежів, оброблених Bridge, перевищив 5 мільярдів доларів.
Перед цим придбанням Bridge залучив 58 мільйонів доларів США від інвесторів, зокрема 40 мільйонів доларів США в раунді A, коли оцінка компанії становила 200 мільйонів доларів США. Інвесторами є кілька відомих венчурних капітальних фондів. Ціна придбання в 1,1 мільярда доларів США представляє собою премію в 5,5 разів, що є найбільшим придбанням в історії Stripe і найбільшою угодою в криптоіндустрії на сьогодні.
На фоні деяких криптопротоколів з оцінкою в десятки мільярдів доларів (єдиною ліквідністю для виходу яких часто є продаж токенів управління на ринку), ціна придбання в 1,1 мільярда доларів не є занадто високою.
Три, стратегічне партнерство Stripe та Bridge
Stripe придбання Bridge, по суті, є відповіддю на зростання стейблкоїнів, а їхній синергетичний ефект ще більше прискорить реалізацію крипто-платіжної стратегії Stripe, дозволяючи їй ефективніше обробляти транзакції зі стейблкоїнами, підвищуючи прозорість і безпеку угод.
У новому оголошенні Bridge зазначає: "Bridge та Stripe спільно прискорять прийняття та практичність токенізованого долара, дозволяючи глобальним користувачам легше переносити, зберігати та витрачати монету."
"Коли ми запустили API 18 місяців тому, ринкове середовище було зовсім іншим. Багато хто ставив під сумнів практичність цифрових активів, стейблкоїни також не стали винятком. Регулятори, банки та фінансові технологічні компанії ставилися до цього нового виду торгового посередника з обережністю."
"Однак з тих пір деякі з найбільших фінансових установ у світі почали нативно підтримувати стейблкоїни. Політики по всьому світу намагаються надати чіткі вказівки та підтримку для інфраструктури стейблкоїнів, усвідомлюючи стратегічну важливість цієї технології для сучасної фінансової системи."
"За лаштунками, прийняття та використання стейблкоїнів швидко прискорюється."
"Невдовзі після запуску нашого API кілька компаній з міжнародних платежів інтегрували наші послуги, що довело, що стейблкоїн може використовуватися для прискорення глобального руху коштів та зниження витрат. Після цього ми співпрацювали з урядовими установами для виплати допомоги, надаючи підтримку тисячам працівників на передовій у Латинській Америці. Потім ми створили послугу віртуальних рахунків, що дозволило кільком фінансовим технологічним компаніям надавати послуги з утримання та витрат доларів споживачам та підприємствам по всьому світу."
"Через кожен випадок використання ми доводимо внутрішньо та зовнішньо, що стейблкоїн може стати основною інфраструктурою для глобальних фінансових потоків, представляючи собою абсолютно нову платіжну платформу. Це не тому, що споживачі чи підприємства від природи потребують 'криптовалюти', а тому, що стейблкоїн вирішує ключові фінансові проблеми. Вони роблять фінансові потоки більш зручними, знижують витрати на утримання та роблять перекази більш економічними."
"Stripe та Bridge мають спільне бачення: ми вважаємо, що дедалі більш глобалізований світ потребує якісніших грошей. Нам потрібні гроші, які можуть вільно пересуватися через кордони; їх можуть вільно використовувати люди з будь-якої країни та регіону; і їх можна майже безкоштовно переказувати."
"Більш важливо, що ми всі усвідомлюємо, що значні зміни у фінансових послугах не відбудуться миттєво. Зміни потребують років накопичення, необхідне постійне вдосконалення продуктів і платформ, а також встановлення тривалих довірчих відносин з клієнтами, регуляторами та партнерами."
Чотири, криптовалютна структура Stripe
Stripe нещодавно активно діє в криптосфері. 10 жовтня компанія оголосила про повторне відкриття шлюзу для криптоплатежів для американських торговців, що дозволяє американським торговцям:
Варто зазначити, що Stripe у 2014 році стала першою великою платіжною компанією, яка запропонувала біткоїн-платежі. Однак через технічні обмеження того часу, які призвели до тривалого часу підтвердження, високих витрат і коливань ціни, ця функція поступово була скасована в 2018 році.
У липні цього року компанія Stripe в ЄС дозволила користувачам купувати криптовалюти, такі як BTC, ETH та SOL. У червні Stripe також підписала угоду про співпрацю з відомою криптовалютною біржею, включивши Layer 2 мережу цієї біржі до свого продукту для криптовалютних платежів, а також ця біржа дозволила користувачам використовувати фіатні гроші Stripe для входу в криптовалюту, щоб купувати криптовалюту у своєму гаманці.
Основою цих бізнесів Stripe (незалежно від того, чи це прийом платежів, чи перекази) є два основні аспекти: 1) конверсія між фіатними валютами та криптовалютами; 2) кросчейн-розрахунки між криптовалютами та стейблкоїнами.
Тому, придбання Bridge може:
П'ять. Конкуренція з іншими платіжними гігантами
Минулого серпня відома платіжна компанія вперше випустила свій стейблкоїн на Ethereum, а в червні цього року розширила його на іншу основну блокчейн-мережу. Окрім просування в власній екосистемі, компанія також активно розвиває екосистему розробників свого стейблкоїна.
Згідно з даними певної платформи, у серпні цього року частка цього стейблкоїна в певній блокчейн-мережі досягла 64%, тоді як на Ethereum вона становила лише 36%. Його загальна капіталізація на деякий час досягала 1 мільярда доларів.
Ця платіжна компанія визначила три етапи впровадження стейблкоїн-платежів для масового використання:
Наразі ринок знаходиться на другій стадії та переходить до третьої стадії.
Інша платіжна гігантка має стійку підтримку до біткойна, наразі володіє 8027 монетами біткойна і має кілька проектів у крипто-сфері.
Шість, висновок
Як сказав один з експертів галузі, у країні сліпців однокоий дракон є королем. А в крипто-сфері компанія з найскладнішим API та найширшими зв'язками може бути лідером галузі. Окрім відомого емітента стейблкоїнів, Bridge також може бути одним з них.
Це лише початок, майбутні угоди з придбання можуть бути ще вражаючими. Конкуренція в сфері крипто платежів посилюється, великі гравці активно формують свою стратегію, ми знаходимося в епоху, сповненій можливостей і викликів.