Аналіз інвестиційних стратегій у стейблкоїни: різноманітні варіанти та ризики
На фоні високого індексу долара США та падіння ризикових активів, утримання доларових активів та отримання доходу стало вибором для багатьох інвесторів. Варто зазначити, що деякі провідні DeFi проекти також активно використовують незайняті доларові активи для створення доходу. Нещодавно MakerDAO ухвалив пропозицію перевести до 1,6 мільярда доларів США в USDC на певну депозитарну службу, щоб отримати 1,5% річних. У цій статті буде розглянуто кілька стратегій інвестування в стейблкоїни, щоб надати читачам корисну інформацію.
USDD+3Crv стратегія
USDD є стейблкоїном, що управляється певною організацією. Станом на 27 жовтня, обсяг випуску USDD становить 725 мільйонів, вартість забезпечення - 2.23 мільярда доларів, а коефіцієнт забезпечення перевищує 300%. Зокрема, кількість забезпечення USDC досягає 990 мільйонів, що значно перевищує обсяг випуску USDD, що свідчить про нижчий коефіцієнт ризику.
На певній DEX платформі відображається, що річна прибутковість USDD+3Crv пулу (APR) становить 19.66%, тоді як APR USDD+FRAXBP є ще вищим і досягає 21.18%. Перший включає чотири стейблкоїни: USDD, DAI, USDT, USDC, тоді як другий містить три: USDD, FRAX, USDC. Інвестори можуть вибрати будь-який з підтримуваних стейблкоїнів або кілька для депозиту, а потім стейкати LP токени на платформі.
У певній екосистемі публічної блокчейн-мережі застосування USDD є більш широким. Наприклад, на певній платформі річна дохідність торгової пари USDD-USDT може досягати 41,9% (необхідно блокувати та ставити токени платформи), тоді як на іншій платформі для позик річна дохідність депозитів USDD складає 9,52%.
Canto є DeFi публічною ланцюгом, сумісною з EVM в екосистемі Cosmos, з такими функціями, як DEX, кредитування та стейблкоїн NOTE. Наразі загальна заблокована вартість Canto становить приблизно 100 мільйонів доларів.
Платформа кредитування Canto показує, що APR для NOTE/USDT LP складає 32,14%, а для NOTE/USDC LP - 29,47%. NOTE є стейблкоїном, який випускається в Canto через надмірне забезпечення, при цьому ліквідація не відбувається, якщо забезпечення складає USDC та USDT. З урахуванням того, що поточна ціна NOTE становить 1,04 долара, інвесторам рекомендується використовувати частину USDT для надмірного забезпечення випуску NOTE, а потім використовувати NOTE та залишковий USDT для надання ліквідності, а LP токени ставити на платформу кредитування.
Слід звернути увагу на те, що крос-чейн операції Canto відносно складні, інвестори повинні пройти кілька етапів при вході та виході.
Velodrome є децентралізованою біржею в мережі Optimism, код якої походить з проекту, розробленого відомим розробником на Fantom. Наразі TVL Velodrome становить 82 мільйони доларів, а його масштаб в Optimism перевищує деякі основні DEX.
sUSD і LUSD – це два різні стейблкоїни з різних проєктів, які вважаються відносно безпечними. Наразі APR ліквідного майнінгу для торгової пари sUSD/LUSD у Velodrome становить 16,12%.
Helio Protocol є протоколом ліквідного стейкінгу та кредитування на BNB-ланцюгу. Користувачі можуть надмірно закладати для кредитування децентралізований стейблкоїн Helio HAY, тоді як закладений BNB буде використовуватися для ліквідного стейкінгу.
Деяка DEX платформа вже додала спеціальний вхід для обміну стейблкоїнів HAY та BUSD, що свідчить про певний рівень визнання HAY на ринку. Наразі TVL Helio становить 92 мільйони доларів США, з яких близько 20 мільйонів доларів США походять від стейблкоїн LP HAY/BUSD.
Інвестори можуть надати ліквідність для торгової пари HAY/BUSD на платформі DEX, а потім закріпити токени LP в Helio. На сторінці ферми Helio вказано, що APR для HAY/BUSD Stable LP становить 19,77%.
Wombat Exchange є платформою для торгівлі стейблкоїнами на BNB-ланцюгу, яка має низький сліп, спільну ліквідність, ставку одного токена тощо. Торгові комісії за стейблкоїни на цій платформі складають лише 0,01%.
Wombat Exchange отримав підтримку інвестицій від кількох відомих установ, включаючи інвестиційний підрозділ великої біржі. Наразі головний пул Wombat показує, що медіана APR для USDC, USDT, DAI, BUSD становить відповідно 11.44%, 11.14%, 10.85%, 7.57%, ці ставки доходності включають ефекти прискорення від заблокованих платформних монет і володіння токенами управління.
Навколо Wombat також з'явилися деякі подібні до відомих проектів додатки, такі як Wombex Finance та Magpie, які можуть запропонувати користувачам вищі доходи. Наприклад, TVL Wombex наразі становить 89,49 мільйона доларів, а APR для депозитів USDC, USDT, DAI, BUSD складає відповідно 13,93%, 12,71%, 15,29%, 17,16%. TVL Magpie становить 25,90 мільйона доларів, а відповідні APR складають 11,62%, 11,82%, 14,52%, 9,65%.
Загальний ризик ринку криптовалют вищий за ризик традиційних фінансових ринків, випадки безпеки трапляються часто. Інвестори повинні звертати увагу на диверсифікацію ризиків і повністю усвідомлювати конкретні ризики перед інвестуванням. Рекомендується, щоб інвестори проводили глибоке особисте дослідження перед прийняттям рішень.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Стратегія диверсифікації інвестицій у стейблкоїн: стратегії високого доходу та попередження про ризики
Аналіз інвестиційних стратегій у стейблкоїни: різноманітні варіанти та ризики
На фоні високого індексу долара США та падіння ризикових активів, утримання доларових активів та отримання доходу стало вибором для багатьох інвесторів. Варто зазначити, що деякі провідні DeFi проекти також активно використовують незайняті доларові активи для створення доходу. Нещодавно MakerDAO ухвалив пропозицію перевести до 1,6 мільярда доларів США в USDC на певну депозитарну службу, щоб отримати 1,5% річних. У цій статті буде розглянуто кілька стратегій інвестування в стейблкоїни, щоб надати читачам корисну інформацію.
USDD+3Crv стратегія
USDD є стейблкоїном, що управляється певною організацією. Станом на 27 жовтня, обсяг випуску USDD становить 725 мільйонів, вартість забезпечення - 2.23 мільярда доларів, а коефіцієнт забезпечення перевищує 300%. Зокрема, кількість забезпечення USDC досягає 990 мільйонів, що значно перевищує обсяг випуску USDD, що свідчить про нижчий коефіцієнт ризику.
На певній DEX платформі відображається, що річна прибутковість USDD+3Crv пулу (APR) становить 19.66%, тоді як APR USDD+FRAXBP є ще вищим і досягає 21.18%. Перший включає чотири стейблкоїни: USDD, DAI, USDT, USDC, тоді як другий містить три: USDD, FRAX, USDC. Інвестори можуть вибрати будь-який з підтримуваних стейблкоїнів або кілька для депозиту, а потім стейкати LP токени на платформі.
У певній екосистемі публічної блокчейн-мережі застосування USDD є більш широким. Наприклад, на певній платформі річна дохідність торгової пари USDD-USDT може досягати 41,9% (необхідно блокувати та ставити токени платформи), тоді як на іншій платформі для позик річна дохідність депозитів USDD складає 9,52%.
! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat
Canto：USDT+NOTE стратегія
Canto є DeFi публічною ланцюгом, сумісною з EVM в екосистемі Cosmos, з такими функціями, як DEX, кредитування та стейблкоїн NOTE. Наразі загальна заблокована вартість Canto становить приблизно 100 мільйонів доларів.
Платформа кредитування Canto показує, що APR для NOTE/USDT LP складає 32,14%, а для NOTE/USDC LP - 29,47%. NOTE є стейблкоїном, який випускається в Canto через надмірне забезпечення, при цьому ліквідація не відбувається, якщо забезпечення складає USDC та USDT. З урахуванням того, що поточна ціна NOTE становить 1,04 долара, інвесторам рекомендується використовувати частину USDT для надмірного забезпечення випуску NOTE, а потім використовувати NOTE та залишковий USDT для надання ліквідності, а LP токени ставити на платформу кредитування.
Слід звернути увагу на те, що крос-чейн операції Canto відносно складні, інвестори повинні пройти кілька етапів при вході та виході.
! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat
Велодром: стратегія sUSD+LUSD
Velodrome є децентралізованою біржею в мережі Optimism, код якої походить з проекту, розробленого відомим розробником на Fantom. Наразі TVL Velodrome становить 82 мільйони доларів, а його масштаб в Optimism перевищує деякі основні DEX.
sUSD і LUSD – це два різні стейблкоїни з різних проєктів, які вважаються відносно безпечними. Наразі APR ліквідного майнінгу для торгової пари sUSD/LUSD у Velodrome становить 16,12%.
! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat
Helio：HAY+BUSD стратегія
Helio Protocol є протоколом ліквідного стейкінгу та кредитування на BNB-ланцюгу. Користувачі можуть надмірно закладати для кредитування децентралізований стейблкоїн Helio HAY, тоді як закладений BNB буде використовуватися для ліквідного стейкінгу.
Деяка DEX платформа вже додала спеціальний вхід для обміну стейблкоїнів HAY та BUSD, що свідчить про певний рівень визнання HAY на ринку. Наразі TVL Helio становить 92 мільйони доларів США, з яких близько 20 мільйонів доларів США походять від стейблкоїн LP HAY/BUSD.
Інвестори можуть надати ліквідність для торгової пари HAY/BUSD на платформі DEX, а потім закріпити токени LP в Helio. На сторінці ферми Helio вказано, що APR для HAY/BUSD Stable LP становить 19,77%.
! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat
Екосистема стратегії Wombat Exchange
Wombat Exchange є платформою для торгівлі стейблкоїнами на BNB-ланцюгу, яка має низький сліп, спільну ліквідність, ставку одного токена тощо. Торгові комісії за стейблкоїни на цій платформі складають лише 0,01%.
Wombat Exchange отримав підтримку інвестицій від кількох відомих установ, включаючи інвестиційний підрозділ великої біржі. Наразі головний пул Wombat показує, що медіана APR для USDC, USDT, DAI, BUSD становить відповідно 11.44%, 11.14%, 10.85%, 7.57%, ці ставки доходності включають ефекти прискорення від заблокованих платформних монет і володіння токенами управління.
Навколо Wombat також з'явилися деякі подібні до відомих проектів додатки, такі як Wombex Finance та Magpie, які можуть запропонувати користувачам вищі доходи. Наприклад, TVL Wombex наразі становить 89,49 мільйона доларів, а APR для депозитів USDC, USDT, DAI, BUSD складає відповідно 13,93%, 12,71%, 15,29%, 17,16%. TVL Magpie становить 25,90 мільйона доларів, а відповідні APR складають 11,62%, 11,82%, 14,52%, 9,65%.
! Оновлення стратегії прибутковості стабільних монет: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat
Попередження про ризики
Загальний ризик ринку криптовалют вищий за ризик традиційних фінансових ринків, випадки безпеки трапляються часто. Інвестори повинні звертати увагу на диверсифікацію ризиків і повністю усвідомлювати конкретні ризики перед інвестуванням. Рекомендується, щоб інвестори проводили глибоке особисте дослідження перед прийняттям рішень.