XRPFi: новий шлях до активації ринкової капіталізації XRP
Нещодавно в Сінгапурі відбулася конференція XRP Ledger Apex 2025, де концепція "XRPFi" викликала широке обговорення. XRPFi поєднує XRP з децентралізованими фінансами (DeFi) і розглядається як новий шлях активації XRP, цього стародавнього криптоактиву, та розвитку екосистеми XRPL і Ripple.
XRP як один із представників крипторинку, наразі має ринкову капіталізацію близько 1344 мільярдів доларів, що робить його найвищим за ринковою капіталізацією ненадійним контрактним криптовалютою після біткоїну. Хоча XRP продемонстрував відмінні результати в трансакціях між країнами в традиційній фінансовій сфері, відсутність підтримки смарт-контрактів у ланцюгових застосуваннях на довгий термін ускладнює інтеграцію в основну DeFi екосистему. Ця структурна суперечність поступово стала об'єктом уваги в галузі.
З появою деяких сприятливих факторів, очікування інвесторів щодо майбутнього XRP поступово зростає. Деякі інституції та роздрібні інвестори почали звертати увагу на те, як XRP може отримувати прибуток через DeFi, підвищувати ефективність використання активів, що сприяло виникненню та розвитку концепції "XRPFi".
Flare Network: Ключова інфраструктура XRPFi
У розвитку XRPFi Flare Network вважається ключовим постачальником інфраструктури. XRP Ledger ( XRPL ), хоча й демонструє відмінні показники у швидкості та стабільності, має вроджені обмеження в аспектах сумісності та функціональності контрактів, які вимагає DeFi. Тому Flare вирішила технічно надати можливості XRP, ставши основним двигуном, що з'єднує традиційний XRPL з багатоланковою екосистемою DeFi.
Flare є сумісним з EVM L1 блокчейном, спеціально розробленим для реалізації багатоланкової взаємодії. Його протокол FAssets може відображати активи, такі як XRP, що не є смарт-контрактами, у FXRP, надаючи їм можливість виклику контрактів, що дозволяє безшовно інтегруватися в децентралізовані кредитування, торгівлю та деривативні протоколи. Завдяки цьому механізму, власники XRP можуть брати участь у стекингу, ліквідній майнінгу та інших основних дохідних діяльностях на ланцюгах.
Крім того, Flare також впровадив стабільну монету USD₮0, яка є рідною активом, випущеним на основі стандарту OFT на LayerZero, що має нативну кросчейн-інтероперабельність. Після парування з XRP, USD₮0 може бути використаний не лише для створення глибоких пулів ліквідності та застави для кредитування, а й для підключення до екосистеми USDT з ринковою капіталізацією понад 155 мільярдів доларів, надаючи екосистемі XRPFi "капітальну основу" з високою ліквідністю.
Згідно з офіційними даними, екосистема Flare останнім часом значно зросла: станом на 10 червня TVL перевищив 157 мільйонів доларів США, що стало можливим завдяки запуску USD₮0, наразі обсяг постачання USD₮0 становить приблизно 92,1 мільйона доларів США. Якщо подивитися на тривалий період, з лютого 2024 року по лютий 2025 року, TVL Flare порівняно з попереднім роком зріс більш ніж на 400%. Одночасно Flare також інтегрував кілька інструментів гаманців, сумісних з XRPL, що додатково знижує бар'єри для входу користувачів.
Flare описує свою XRPFi систему як "модель маховика": забезпечуючи джерело капіталу за USD₮0, FXRP реалізує комбінованість контрактів, а їх поєднання приносить ліквідність, що, в свою чергу, стимулює більше DeFi застосувань і реальних сценаріїв, а також підживлює довгострокову екологічну цінність XRP.
У майбутньому Flare також планує залучити інші не смарт-контрактні активи на платформу, розширюючи свої застосунки в сфері DeFi.
Doppler Finance: побудова матриці доходів XRPFi
Під час побудови сумісності на Flare, Doppler Finance розробила повноцінний механізм доходу навколо XRP, намагаючись заповнити прогалини XRP в минулому щодо накопичення відсотків і фінансових продуктів. Станом на 8 червня, платформа залучила понад 30 мільйонів доларів США TVL, ставши одним з важливих учасників у секторі XRPFi.
Doppler Finance пропонує два основні види дохідних продуктів: CeDeFi дохід та ланцюгові DeFi стратегії. Перший в основному здійснює управління активами через організаційний рівень зберігання та кількісні операції, тоді як другий досліджує ланцюгові дохідні сценарії, включаючи кредитування, стратегії зі стабільними монетами та стейкінг.
У моделі CeDeFi користувачі зберігають XRP на спеціальному адресі, активи зберігаються кастодією та згідно з планом переміщуються на торгову платформу для реалізації квантових стратегій, таких як арбітраж, базисна торгівля тощо. Прибуток повертається на рахунок користувача після розрахунків поза мережею.
В сфері доходів на ланцюгу, Doppler активно інтегрує екосистему бічних ланцюгів XRPL, включаючи мережі, сумісні з EVM, та нові протоколи. Його стратегія включає:
XRP кредитування: Завдяки внесенню XRP в аудиторно відповідні кредитні угоди, отримуйте відсотки або рідні винагороди. Позичальники використовують інші активи як заставу, платформа автоматично управляє процесами ліквідації, забезпечуючи безпеку.
Стратегія отримання доходу від стейблкоїнів: Використання XRP як застави для позики стейблкоїнів, а потім розгортання їх в стратегії отримання доходу від стейблкоїнів. Doppler використовує консервативне співвідношення LTV, динамічно коригуючи позицію для досягнення низькоризикового доходу.
Ліквідний стейкінг та леверидж-стратегії: Користувачі можуть здійснювати однокнопковий леверидж-стейкінг у певних LST-басейнах, особливо навколо токенів бічних ланцюгів. Ця механіка спрощує складні операційні процеси за допомогою автоматизованих контрактів, покращуючи користувацький досвід.
Щоб додатково знизити ризики, Doppler Finance будує ринок кредитування з ізоляцією ризиків, що дозволяє різним пулів активів працювати незалежно, тим самим уникаючи впливу активів з високою волатильністю на загальну стабільність системи. Окрім основного пулу, що містить основні активи, Doppler Finance також планує запустити кілька ізольованих ринків, включаючи LST-пул, спеціально розроблений для кредитного фермерства з важелем, а також ізольований ринок, що містить ігрові токени.
У сфері безпеки Doppler Finance використовує багаторівневі заходи контролю ризиків. Для зберігання активів обрано провідних постачальників послуг у галузі, а також застосовуються методи управління холодними гаманцями, онлайнової верифікації, банкрутства тощо для забезпечення безпеки активів. У сфері кількісної торгівлі платформа використовує багатостратегії та співпрацю кількох команд, а більшість операцій спроектовано у вигляді "структури кредитного контракту", що забезпечує можливість повернення капіталу в умовах, що не є екстремальними.
Крім того, всі партнери з управління повинні пройти сувору перевірку, яка включає оцінку таких аспектів, як історична продуктивність, стабільність стратегій, обсяг активів під управлінням та фінансові ризики, для відбору кваліфікованих установ для участі.
Перспективи та виклики XRPFi
З появою XRPFi заповнено пробіл, пов'язаний з "високою ринковою капіталізацією, низьким використанням у ланцюгу" XRP. Завдяки технологічним інноваціям XRP зміг увійти в екосистему DeFi. Наразі відповідні платформи будують ряд стійких механізмів прибутку, які не тільки мають реальні шляхи застосування, але й постійно підвищують безпеку та користувацький досвід.
З логічної точки зору, розвиток XRPFi відповідає нагальній потребі активізації XRP і розвитку екосистеми Ripple. Однак слід зазначити, що поточна екосистема XRPFi все ще перебуває на початковій стадії. Хоча відповідні продуктові лінії досить чіткі, загальний обсяг користувачів, глибина ліквідності та зрілість протоколу ще потребують перевірки. Як спроба інтеграції старої активи в новий наратив, майбутній розвиток XRPFi варто постійно контролювати.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
8 лайків
Нагородити
8
5
Поділіться
Прокоментувати
0/400
DegenMcsleepless
· 5год тому
xrp знову обдурює людей, як лохів
Переглянути оригіналвідповісти на0
ProbablyNothing
· 21год тому
А справді, DeFi врятує все.
Переглянути оригіналвідповісти на0
ShibaOnTheRun
· 21год тому
XRP ж не всі з них мертві проекти?
Переглянути оригіналвідповісти на0
RugPullAlertBot
· 21год тому
xrp знову оновив максимум? Не грайте занадто агресивно.
XRPFi підйом: розблокування цінності XRP активує нові можливості для застосувань у блокчейні
XRPFi: новий шлях до активації ринкової капіталізації XRP
Нещодавно в Сінгапурі відбулася конференція XRP Ledger Apex 2025, де концепція "XRPFi" викликала широке обговорення. XRPFi поєднує XRP з децентралізованими фінансами (DeFi) і розглядається як новий шлях активації XRP, цього стародавнього криптоактиву, та розвитку екосистеми XRPL і Ripple.
XRP як один із представників крипторинку, наразі має ринкову капіталізацію близько 1344 мільярдів доларів, що робить його найвищим за ринковою капіталізацією ненадійним контрактним криптовалютою після біткоїну. Хоча XRP продемонстрував відмінні результати в трансакціях між країнами в традиційній фінансовій сфері, відсутність підтримки смарт-контрактів у ланцюгових застосуваннях на довгий термін ускладнює інтеграцію в основну DeFi екосистему. Ця структурна суперечність поступово стала об'єктом уваги в галузі.
З появою деяких сприятливих факторів, очікування інвесторів щодо майбутнього XRP поступово зростає. Деякі інституції та роздрібні інвестори почали звертати увагу на те, як XRP може отримувати прибуток через DeFi, підвищувати ефективність використання активів, що сприяло виникненню та розвитку концепції "XRPFi".
Flare Network: Ключова інфраструктура XRPFi
У розвитку XRPFi Flare Network вважається ключовим постачальником інфраструктури. XRP Ledger ( XRPL ), хоча й демонструє відмінні показники у швидкості та стабільності, має вроджені обмеження в аспектах сумісності та функціональності контрактів, які вимагає DeFi. Тому Flare вирішила технічно надати можливості XRP, ставши основним двигуном, що з'єднує традиційний XRPL з багатоланковою екосистемою DeFi.
Flare є сумісним з EVM L1 блокчейном, спеціально розробленим для реалізації багатоланкової взаємодії. Його протокол FAssets може відображати активи, такі як XRP, що не є смарт-контрактами, у FXRP, надаючи їм можливість виклику контрактів, що дозволяє безшовно інтегруватися в децентралізовані кредитування, торгівлю та деривативні протоколи. Завдяки цьому механізму, власники XRP можуть брати участь у стекингу, ліквідній майнінгу та інших основних дохідних діяльностях на ланцюгах.
Крім того, Flare також впровадив стабільну монету USD₮0, яка є рідною активом, випущеним на основі стандарту OFT на LayerZero, що має нативну кросчейн-інтероперабельність. Після парування з XRP, USD₮0 може бути використаний не лише для створення глибоких пулів ліквідності та застави для кредитування, а й для підключення до екосистеми USDT з ринковою капіталізацією понад 155 мільярдів доларів, надаючи екосистемі XRPFi "капітальну основу" з високою ліквідністю.
Згідно з офіційними даними, екосистема Flare останнім часом значно зросла: станом на 10 червня TVL перевищив 157 мільйонів доларів США, що стало можливим завдяки запуску USD₮0, наразі обсяг постачання USD₮0 становить приблизно 92,1 мільйона доларів США. Якщо подивитися на тривалий період, з лютого 2024 року по лютий 2025 року, TVL Flare порівняно з попереднім роком зріс більш ніж на 400%. Одночасно Flare також інтегрував кілька інструментів гаманців, сумісних з XRPL, що додатково знижує бар'єри для входу користувачів.
Flare описує свою XRPFi систему як "модель маховика": забезпечуючи джерело капіталу за USD₮0, FXRP реалізує комбінованість контрактів, а їх поєднання приносить ліквідність, що, в свою чергу, стимулює більше DeFi застосувань і реальних сценаріїв, а також підживлює довгострокову екологічну цінність XRP.
У майбутньому Flare також планує залучити інші не смарт-контрактні активи на платформу, розширюючи свої застосунки в сфері DeFi.
Doppler Finance: побудова матриці доходів XRPFi
Під час побудови сумісності на Flare, Doppler Finance розробила повноцінний механізм доходу навколо XRP, намагаючись заповнити прогалини XRP в минулому щодо накопичення відсотків і фінансових продуктів. Станом на 8 червня, платформа залучила понад 30 мільйонів доларів США TVL, ставши одним з важливих учасників у секторі XRPFi.
Doppler Finance пропонує два основні види дохідних продуктів: CeDeFi дохід та ланцюгові DeFi стратегії. Перший в основному здійснює управління активами через організаційний рівень зберігання та кількісні операції, тоді як другий досліджує ланцюгові дохідні сценарії, включаючи кредитування, стратегії зі стабільними монетами та стейкінг.
У моделі CeDeFi користувачі зберігають XRP на спеціальному адресі, активи зберігаються кастодією та згідно з планом переміщуються на торгову платформу для реалізації квантових стратегій, таких як арбітраж, базисна торгівля тощо. Прибуток повертається на рахунок користувача після розрахунків поза мережею.
В сфері доходів на ланцюгу, Doppler активно інтегрує екосистему бічних ланцюгів XRPL, включаючи мережі, сумісні з EVM, та нові протоколи. Його стратегія включає:
XRP кредитування: Завдяки внесенню XRP в аудиторно відповідні кредитні угоди, отримуйте відсотки або рідні винагороди. Позичальники використовують інші активи як заставу, платформа автоматично управляє процесами ліквідації, забезпечуючи безпеку.
Стратегія отримання доходу від стейблкоїнів: Використання XRP як застави для позики стейблкоїнів, а потім розгортання їх в стратегії отримання доходу від стейблкоїнів. Doppler використовує консервативне співвідношення LTV, динамічно коригуючи позицію для досягнення низькоризикового доходу.
Ліквідний стейкінг та леверидж-стратегії: Користувачі можуть здійснювати однокнопковий леверидж-стейкінг у певних LST-басейнах, особливо навколо токенів бічних ланцюгів. Ця механіка спрощує складні операційні процеси за допомогою автоматизованих контрактів, покращуючи користувацький досвід.
Щоб додатково знизити ризики, Doppler Finance будує ринок кредитування з ізоляцією ризиків, що дозволяє різним пулів активів працювати незалежно, тим самим уникаючи впливу активів з високою волатильністю на загальну стабільність системи. Окрім основного пулу, що містить основні активи, Doppler Finance також планує запустити кілька ізольованих ринків, включаючи LST-пул, спеціально розроблений для кредитного фермерства з важелем, а також ізольований ринок, що містить ігрові токени.
У сфері безпеки Doppler Finance використовує багаторівневі заходи контролю ризиків. Для зберігання активів обрано провідних постачальників послуг у галузі, а також застосовуються методи управління холодними гаманцями, онлайнової верифікації, банкрутства тощо для забезпечення безпеки активів. У сфері кількісної торгівлі платформа використовує багатостратегії та співпрацю кількох команд, а більшість операцій спроектовано у вигляді "структури кредитного контракту", що забезпечує можливість повернення капіталу в умовах, що не є екстремальними.
Крім того, всі партнери з управління повинні пройти сувору перевірку, яка включає оцінку таких аспектів, як історична продуктивність, стабільність стратегій, обсяг активів під управлінням та фінансові ризики, для відбору кваліфікованих установ для участі.
Перспективи та виклики XRPFi
З появою XRPFi заповнено пробіл, пов'язаний з "високою ринковою капіталізацією, низьким використанням у ланцюгу" XRP. Завдяки технологічним інноваціям XRP зміг увійти в екосистему DeFi. Наразі відповідні платформи будують ряд стійких механізмів прибутку, які не тільки мають реальні шляхи застосування, але й постійно підвищують безпеку та користувацький досвід.
З логічної точки зору, розвиток XRPFi відповідає нагальній потребі активізації XRP і розвитку екосистеми Ripple. Однак слід зазначити, що поточна екосистема XRPFi все ще перебуває на початковій стадії. Хоча відповідні продуктові лінії досить чіткі, загальний обсяг користувачів, глибина ліквідності та зрілість протоколу ще потребують перевірки. Як спроба інтеграції старої активи в новий наратив, майбутній розвиток XRPFi варто постійно контролювати.