DeFAI: Новий етап DeFi, керований AI

Децентралізовані фінанси(DeFi) завжди вважалися надією на масове впровадження криптовалюти, але їх поширеність все ще дуже низька. Згідно з останніми дослідженнями, у світі приблизно 562 мільйони людей володіють криптовалютою, тоді як щоденна активність користувачів DeFi становить лише близько 8 мільйонів, а рівень проникнення лише 1,4%. Незважаючи на це, DeFi демонструє вибухове зростання обсягу торгів, наразі частка децентралізованих бірж(DEX) досягає історичного максимуму 16,7% від обсягу торгів централізованих бірж.

Цей феномен відображає те, що ринок Децентралізовані фінанси все ще переважно контролюється старими користувачами з великими обсягами капіталу, а його привабливість для нових користувачів недостатня. Основна причина, чому Децентралізовані фінанси важко залучають нових користувачів, полягає в їх високому рівні знань і поганому користувацькому досвіді. Навіть найосновніша операція обміну токенів вимагає від користувача розуміння того, як перевести токени на ланцюг, забронювати газові витрати, зрозуміти слайд і авторизацію, а ці складні операції набагато менш зручні, ніж одноразова торгівля на централізованій біржі.

Стикаючись з цією ситуацією, впровадження штучного інтелекту (AI) принесло нові можливості для Децентралізованих фінансів, сприяючи виникненню нового поняття DeFAI( DeFi + AI). DeFAI має на меті знизити складність DeFi за допомогою технологій штучного інтелекту, щоб децентралізовані фінанси дійсно стали доступними для широкої аудиторії.

Основна цінність DeFAI виявляється в трьох аспектах:

1. Зниження порогу вхідності: користувачі можуть виконувати складні операції з Децентралізованими фінансами за допомогою команд природною мовою, без необхідності вручну перемикатися між різними інтерфейсами.

2. Автоматизовані стратегії: ШІ може замінити професійних трейдерів у виконанні арбітражних та інвестиційних стратегій, навіть автоматично налаштовуючи ризикові параметри, що дозволяє звичайним інвесторам також використовувати просунуті кількісні інструменти.

3. Інтеграція аналізу даних: ШІ може одночасно моніторити обсяги в соціальних мережах, коментарі впливових осіб, дані про ланцюгові транзакції та тенденції цін, а також автоматично виконувати торги, коли виконуються умови.

Проект DeFAI в основному поділяється на три категорії:

1. AI абстрактний рівень: спростити складні операції Децентралізовані фінанси до інструкцій природної мови, які автоматично виконуються AI-агентом з вибором оптимального шляху та оптимізацією газових витрат.

2. Автоматизовані торгові агенти: після авторизації користувача автоматично виконують складні багатоетапні торгові стратегії, такі як регулярна купівля та надання ліквідності тощо.

3. Аналіз ринку: інтеграція та аналіз величезних обсягів даних з блокчейну, інформації з соціальних медіа тощо, щоб надати користувачам актуальні ринкові інсайти, навіть можливість автоматичного виконання угод у поєднанні з торговими агентами.

Завдяки проривам у сфері штучного інтелекту в діалогових інтерфейсах, автоматизації стратегій та інтеграції даних, DeFAI відкриває новий шлях для децентралізованих фінансів. У майбутньому, від простих транзакцій на природній мові до складних автоматизованих арбітражів, навіть екосистеми з багатьма агентами, все стане більш зрозумілим і зручним завдяки DeFAI.

Це може викликати наступну справжню "Децентралізовані фінанси літо", що дозволить більшій кількості користувачів насолоджуватися потенційними вигодами децентралізованих фінансів з низьким порогом входу. Одночасно професійні інвестори можуть використовувати це для розробки більш гнучких та безпечних торгових стратегій. З глибокою інтеграцією блокчейну та ШІ, хвиля DeFAI поступово розширюється, що заслуговує на нашу постійну увагу та очікування.