Крипторинок вступає в нову стадію, різноманітні фінансові продукти задовольняють різні інвестиційні потреби
Ціна біткоїна знову перевищила 120 тисяч доларів, встановивши історичний рекорд. Цей актив, який раніше вважався "спекулятивним божевіллям", поступово перетворюється на основний фінансовий актив для довгострокових інвестицій. Після років різких коливань та еволюції ринку, крипторинок переходить у нову стадію, яка є більш зрілою, але також і більш складною.
Однак не кожен користувач має можливість або час уважно стежити за ринком і точно визначати час для купівлі та продажу. Для звичайних інвесторів, які не мають спеціальних знань і не можуть часто виконувати операції, "ліниві" методи інвестування стали більш реалістичним вибором, багато бірж запустили відповідні продукти. Диверсифіковані інвестиційні продукти, які пропонує одна з торгових платформ, розроблені для різних категорій користувачів: чи то низькоризикова модель доходу від залишкових монет, чи то заробіток на ланцюгу, інвестиції в дві валюти, регулярні інвестиції та інші структуровані інструменти, всі вони пропонують шлях до участі в зростанні крипторинку без необхідності складних операцій.
Юйбібао: баланс між поточними та строковими вкладами, викуп миттєво зараховується
У традиційному фінансовому ринку банківські поточні депозити зазвичай вважаються "перекрестками" капіталу — низький ризик, гнучкість, безпека. А в сфері шифрування певна торгова платформа запустила продукт "Юйбібао", який намагається відтворити цю роль та підвищити свою дохідність.
Баланс宝 використовує активи, які користувачі вносять, для кредитних операцій на платформі, забезпечуючи ліквідність для платформи. Система автоматично позичає активи з余币宝 іншим користувачам, а отримані відсотки повертаються користувачам у вигляді річного доходу по депозитах.
余币宝 пропонує низькоризикові дохідні стабільні інвестиційні шляхи з гарантією повернення капіталу. Підтримує поточні та термінові вклади на декілька днів (наразі доступні продукти на 7, 14, 30 днів), мультивалютність, простий процес купівлі, гнучкий період нарахування відсотків, це продукт інвестування, який підходить для широкого кола інвесторів. Його особливості також включають підтримку миттєвого повернення капіталу для поточних/термінових вкладів, користувачі можуть активувати автоматичне накопичення криптовалюти на поточному рахунку, а термінові вклади автоматично реінвестують капітал з відсотками, що ще більше спрощує його використання.
Дані показують, що Yubi Bao наразі підтримує майже тисячу видів шифрування, а поточний обсяг керованих коштів перевищує 2,3 мільярда доларів США. Річна доходність продуктів з USDT у режимі "поточний" становить до 12,5%, а річна доходність термінових фінансових продуктів може досягати понад 500%.
Нещодавно, YubiBao періодично запускає функції миттєвого викупу та автоматичного повторного інвестування, що подальше покращує досвід користувачів продукту YubiBao. Конкретно, 15 квітня запущена функція миттєвого викупу періодичних продуктів YubiBao. Користувачі можуть отримати свої кошти в реальному часі при викупі періодичних активів, що є ексклюзивом для всієї мережі.
Крім того, одна торгова платформа також запустила VIP ексклюзивний фінансовий продукт "Юбінбао терміновий", річна прибутковість USDT за 30 днів може становити до 4,5%, після запуску обсяг заявок перевищив 60 мільйонів USDT.
Заробіток монет на ланцюзі надає можливості користувачам для здобуття багатства на ланцюзі
Онлайновий дохід є процесом отримання доходу від активів криптовалюти шляхом безпосередньої взаємодії з протоколами блокчейну. Ці доходи реалізуються через механізми, такі як стейкінг, позики та надання ліквідності. На відміну від традиційних або централізованих фінансів, онлайновий дохід надає можливість безпосереднього доступу до економічної діяльності на основі мережі блокчейн.
Хоча можливості отримання доходу на ланцюзі існують, новачки стикаються з певними бар'єрами та ризиками безпеки при прямій участі в ланцюзі. Користувачі не тільки стикаються з операційними ризиками, такими як фішинг-атаки, але й повинні бути обережними щодо безпеки самого протоколу, наприклад, нещодавно сталося кілька випадків крадіжки в DeFi-протоколах.
Модуль "Заробіток криптовалюти на ланцюгу" на певній торговій платформі зосереджений на PoS стейкінгу, кредитуванні через DeFi-протоколи та ліквідності видобутку, пропонуючи користувачам уніфіковані послуги з управління активами на ланцюгу. Його інфраструктура безпосередньо інтегрована з такими протоколами, як Aave V3 та Compound V3, і підключена до основних PoS-мереж, таких як Ethereum, Polkadot та Cosmos. Платформа не вимагає від користувачів ручного налаштування валідаторів або делегування токенів, а автоматизує ці процеси, одночасно надаючи користувачам інформацію в реальному часі про APY, графіки викупу та доступні додаткові винагороди.
На платформі "Ланцюгова заробіток" зібрані різноманітні популярні проекти PoS, відібрані якісні проекти, що пропонують різноманітні продукти Staking. Багато визнаних у галузі якісних проектів PoS, таких як ETH, DOT, ATOM та інші, представлені на цій платформі.
Подвійна інвестиція сприяє досягненню оптимальної стратегії
У структурних фінансових продуктах найпоширенішим є "подвійна валюта інвестицій". Подвійна валюта інвестицій, запущена певною торговою платформою, насправді є продуктом управління капіталом з фіксованим доходом та без гарантії повернення капіталу. Основна стратегія подвійної валюти інвестицій: купувати дешево та продавати дорого, нижче наведені чотири сценарії подвійної валюти інвестицій можуть продемонструвати основні принципи цього продукту:
Сцена 1: Продаж на піку, реалізація прибутку від шифрування
Боб інвестує в BTC на термін 3 дні, цільова ціна $100,000 для продукту високого продажу BTC. Якщо на дату закінчення: ціна розрахунку BTC > $100,000: високий продаж успішний, BTC продається за цільовою ціною, і він отримує процентний дохід у USDT за цей період.
Ціна розрахунку BTC≤$100,000: успішне заробляння монет, отримання основної суми BTC та відсоткового доходу від BTC за цей період.
Сцена 2: Купівля на зниженні, низька ціна для розміщення бажаних активів
Аліса вибрала продукт з терміном на 5 днів та цільовою ціною $90,000 BTC.
Якщо ціна розрахунку на день:
BTC розрахункова ціна >$90,000: успішне отримання монет, повернення основної суми USDT та прибутку від відсотків USDT за цей період.
Ціна розрахунку BTC ≤$90,000: успішна купівля за низькою ціною, купити BTC за цільовою ціною та отримати прибуток від відсотків на BTC за цей період.
Сцена 3: Накопичення монет, реалізація зростання відсотків складним способом
Припустимо, що користувач Alice вибрав USDT як інвестиційний капітал, система щоразу, коли ринкова ціна нижча за цільову ціну, буде здійснювати операцію з купівлі за низькою ціною. Коли купівля за низькою ціною не вдалася, користувач все ще може отримати певний дохід у вигляді відсотків, і ці відсотки автоматично реінвестуються, формуючи стійку стратегію купівлі за низькою ціною. Цей спосіб дозволяє активам користувача безперервно зростати в ціні, одночасно уникаючи впливу коливань ринку на прибутки, що дозволяє досягти довгострокового стабільного зростання багатства.
Сцена 4: Комбінована стратегія для реагування на коливання ринку
Користувач Bob також може гнучко налаштовувати свій інвестиційний портфель в залежності від ринкової ситуації. Коли ринок є відносно стабільним, доцільно збільшити частку біткоїнів, підвищуючи потенціал зростання активів; а коли ринок зазнає значних коливань, варто спрямувати більше коштів на USDT, щоб забезпечити стійкість інвестицій.
Яскравою рисою механізму подвійних валютних інвестицій є те, що він є фінансовим продуктом, похідним від простих опцій, який використовує механізм опцій для реалізації гнучких і різноманітних інвестиційних стратегій. Завдяки механізму "купити дешево" та "продати дорого", подвійні валютні інвестиції дозволяють інвесторам ловити можливості для отримання прибутку в умовах коливань ринку, забезпечуючи гнучке використання активів. Незалежно від напрямку ринку, інвестори можуть отримувати високий дохід від відсотків через подвійні валютні інвестиції, підвищуючи загальну прибутковість капіталу. Наразі подвійні валютні інвестиції підтримують 60 видів шифрування.
Регулярні інвестиції: без необхідності вибору часу, розподіл витрат зменшує психологічний тиск
Інвестування найскладніше не в виборі продукту, а в виборі часу. Для користувачів, які не можуть тривалий час слідкувати за ринком і не хочуть часто торгувати, "регулярні інвестиції" завжди були класичною стратегією в традиційній фінансовій сфері. Інвестиційний продукт для регулярних інвестицій, запропонований певною торговою платформою, якраз ґрунтується на цій концепції.
Основні переваги продукту полягають у тому, що: по-перше, регулярна інвестиційна стратегія, яка передбачає купівлю активів на фіксовану суму в певний час, уникла впливу ринкових коливань на одноразові інвестиції та ефективно розподілила інвестиційні витрати. По-друге, можна знизити тиск вибору часу. Не потрібно точно прогнозувати підйоми та спади ринку, автоматична регулярна інвестиція допомагає користувачеві розподілити час покупок, що робить інвестиції більш спокійними. Крім того, має потенціал для довгострокового прибутку: відповідно до даних тестування з 2021 по 2024 рік, у більшості ринкових фаз дохідність регулярних інвестицій перевершує дохідність одноразових інвестицій.
Регулярні інвестиції підходять для широкого кола користувачів, незалежно від того, чи це новачки, чи ті, хто не має часу стежити за ринком, підходять усім користувачам.
Багаті акції пропонують додаткові винагороди
При наданні користувачам "ледачих користувачів" комплексних фінансових продуктів, одна з торгових платформ також активізувала широке залучення користувачів через ряд різноманітних заходів. З 3 по 20 липня ця платформа проводить фестиваль зростання відсотків на фінансові продукти. Протягом заходу, зареєструвавшись для участі в YuCoin, фінансовому заробітку на ланцюзі, можна отримати підвищення доходу з фінансових продуктів, що може досягати 200%.
З 7 по 21 липня платформа спеціально запускає акцію "Літнє свято VIP інвестування". Протягом акції VIP користувачі, які завершать реєстрацію, отримають відповідні винагороди на основі середньої нової суми позицій, які вони утримували протягом 30 днів після реєстрації (статистичний підрахунок суми кількісних фондів та регулярних депозитів в YubiBao), з можливістю отримати до 1 ящика летючого Мау Тай.
10 липня на платформі Yu Bi Bao запустили додатковий пул винагород для 7-денних термінових інвестицій в USDT, при покупці ви отримуєте 10% річних, а загальна річна дохідність досягає 12%. Загальна кількість додаткових винагород становить 1,666,667 SARM.
Ця платформа також запустила нещодавно популярні акції, пов'язані з продажем токенів Pump.fun. З 12 липня по 22 липня, Yu Bi Bao тимчасово відкриває користувацькі пільги PUMP; всі користувачі, які брали участь у публічному продажу токенів PUMP або PUMP Launchpad, можуть придбати фінансові продукти USDT Yu Bi Bao та отримати до 50% додаткових річних відсотків.
Наразі річна прибутковість майнінгу BTC та ETH на платформі залишається на рівні близько 3%, що забезпечує значну конкурентоспроможність у порівнянні з аналогічними продуктами на крипторинку. Обмежена за часом додаткова винагорода за майнінг USDT дозволяє досягти загальної річної прибутковості до 15%.
В цілому, фінансові продукти на цій торговій платформі, хоча й почалися з надання зручних послуг для "ледачих користувачів", але за ними стоїть логіка платформізації та стандартизації інструментів управління цифровими активами. Незалежно від того, чи це кошти з обліку вільних грошей на рахунках, чи "заробіток на ланцюгу" з управління прибутками від активів в ланцюзі, чи структурні похідні двовалютних інвестицій або регулярних інвестицій у фінансові продукти - все це намагається заповнити "порожню зону" між криптофінансами та традиційним управлінням багатством.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Шифрування ринку зрілість: різноманітні фінансові продукти задовольняють різні інвестиційні потреби
Крипторинок вступає в нову стадію, різноманітні фінансові продукти задовольняють різні інвестиційні потреби
Ціна біткоїна знову перевищила 120 тисяч доларів, встановивши історичний рекорд. Цей актив, який раніше вважався "спекулятивним божевіллям", поступово перетворюється на основний фінансовий актив для довгострокових інвестицій. Після років різких коливань та еволюції ринку, крипторинок переходить у нову стадію, яка є більш зрілою, але також і більш складною.
Однак не кожен користувач має можливість або час уважно стежити за ринком і точно визначати час для купівлі та продажу. Для звичайних інвесторів, які не мають спеціальних знань і не можуть часто виконувати операції, "ліниві" методи інвестування стали більш реалістичним вибором, багато бірж запустили відповідні продукти. Диверсифіковані інвестиційні продукти, які пропонує одна з торгових платформ, розроблені для різних категорій користувачів: чи то низькоризикова модель доходу від залишкових монет, чи то заробіток на ланцюгу, інвестиції в дві валюти, регулярні інвестиції та інші структуровані інструменти, всі вони пропонують шлях до участі в зростанні крипторинку без необхідності складних операцій.
Юйбібао: баланс між поточними та строковими вкладами, викуп миттєво зараховується
У традиційному фінансовому ринку банківські поточні депозити зазвичай вважаються "перекрестками" капіталу — низький ризик, гнучкість, безпека. А в сфері шифрування певна торгова платформа запустила продукт "Юйбібао", який намагається відтворити цю роль та підвищити свою дохідність.
Баланс宝 використовує активи, які користувачі вносять, для кредитних операцій на платформі, забезпечуючи ліквідність для платформи. Система автоматично позичає активи з余币宝 іншим користувачам, а отримані відсотки повертаються користувачам у вигляді річного доходу по депозитах.
余币宝 пропонує низькоризикові дохідні стабільні інвестиційні шляхи з гарантією повернення капіталу. Підтримує поточні та термінові вклади на декілька днів (наразі доступні продукти на 7, 14, 30 днів), мультивалютність, простий процес купівлі, гнучкий період нарахування відсотків, це продукт інвестування, який підходить для широкого кола інвесторів. Його особливості також включають підтримку миттєвого повернення капіталу для поточних/термінових вкладів, користувачі можуть активувати автоматичне накопичення криптовалюти на поточному рахунку, а термінові вклади автоматично реінвестують капітал з відсотками, що ще більше спрощує його використання.
Дані показують, що Yubi Bao наразі підтримує майже тисячу видів шифрування, а поточний обсяг керованих коштів перевищує 2,3 мільярда доларів США. Річна доходність продуктів з USDT у режимі "поточний" становить до 12,5%, а річна доходність термінових фінансових продуктів може досягати понад 500%.
Нещодавно, YubiBao періодично запускає функції миттєвого викупу та автоматичного повторного інвестування, що подальше покращує досвід користувачів продукту YubiBao. Конкретно, 15 квітня запущена функція миттєвого викупу періодичних продуктів YubiBao. Користувачі можуть отримати свої кошти в реальному часі при викупі періодичних активів, що є ексклюзивом для всієї мережі.
Крім того, одна торгова платформа також запустила VIP ексклюзивний фінансовий продукт "Юбінбао терміновий", річна прибутковість USDT за 30 днів може становити до 4,5%, після запуску обсяг заявок перевищив 60 мільйонів USDT.
Заробіток монет на ланцюзі надає можливості користувачам для здобуття багатства на ланцюзі
Онлайновий дохід є процесом отримання доходу від активів криптовалюти шляхом безпосередньої взаємодії з протоколами блокчейну. Ці доходи реалізуються через механізми, такі як стейкінг, позики та надання ліквідності. На відміну від традиційних або централізованих фінансів, онлайновий дохід надає можливість безпосереднього доступу до економічної діяльності на основі мережі блокчейн.
Хоча можливості отримання доходу на ланцюзі існують, новачки стикаються з певними бар'єрами та ризиками безпеки при прямій участі в ланцюзі. Користувачі не тільки стикаються з операційними ризиками, такими як фішинг-атаки, але й повинні бути обережними щодо безпеки самого протоколу, наприклад, нещодавно сталося кілька випадків крадіжки в DeFi-протоколах.
Модуль "Заробіток криптовалюти на ланцюгу" на певній торговій платформі зосереджений на PoS стейкінгу, кредитуванні через DeFi-протоколи та ліквідності видобутку, пропонуючи користувачам уніфіковані послуги з управління активами на ланцюгу. Його інфраструктура безпосередньо інтегрована з такими протоколами, як Aave V3 та Compound V3, і підключена до основних PoS-мереж, таких як Ethereum, Polkadot та Cosmos. Платформа не вимагає від користувачів ручного налаштування валідаторів або делегування токенів, а автоматизує ці процеси, одночасно надаючи користувачам інформацію в реальному часі про APY, графіки викупу та доступні додаткові винагороди.
На платформі "Ланцюгова заробіток" зібрані різноманітні популярні проекти PoS, відібрані якісні проекти, що пропонують різноманітні продукти Staking. Багато визнаних у галузі якісних проектів PoS, таких як ETH, DOT, ATOM та інші, представлені на цій платформі.
Подвійна інвестиція сприяє досягненню оптимальної стратегії
У структурних фінансових продуктах найпоширенішим є "подвійна валюта інвестицій". Подвійна валюта інвестицій, запущена певною торговою платформою, насправді є продуктом управління капіталом з фіксованим доходом та без гарантії повернення капіталу. Основна стратегія подвійної валюти інвестицій: купувати дешево та продавати дорого, нижче наведені чотири сценарії подвійної валюти інвестицій можуть продемонструвати основні принципи цього продукту:
Сцена 1: Продаж на піку, реалізація прибутку від шифрування
Боб інвестує в BTC на термін 3 дні, цільова ціна $100,000 для продукту високого продажу BTC. Якщо на дату закінчення: ціна розрахунку BTC > $100,000: високий продаж успішний, BTC продається за цільовою ціною, і він отримує процентний дохід у USDT за цей період.
Ціна розрахунку BTC≤$100,000: успішне заробляння монет, отримання основної суми BTC та відсоткового доходу від BTC за цей період.
Сцена 2: Купівля на зниженні, низька ціна для розміщення бажаних активів
Аліса вибрала продукт з терміном на 5 днів та цільовою ціною $90,000 BTC.
Якщо ціна розрахунку на день:
BTC розрахункова ціна >$90,000: успішне отримання монет, повернення основної суми USDT та прибутку від відсотків USDT за цей період.
Ціна розрахунку BTC ≤$90,000: успішна купівля за низькою ціною, купити BTC за цільовою ціною та отримати прибуток від відсотків на BTC за цей період.
Сцена 3: Накопичення монет, реалізація зростання відсотків складним способом
Припустимо, що користувач Alice вибрав USDT як інвестиційний капітал, система щоразу, коли ринкова ціна нижча за цільову ціну, буде здійснювати операцію з купівлі за низькою ціною. Коли купівля за низькою ціною не вдалася, користувач все ще може отримати певний дохід у вигляді відсотків, і ці відсотки автоматично реінвестуються, формуючи стійку стратегію купівлі за низькою ціною. Цей спосіб дозволяє активам користувача безперервно зростати в ціні, одночасно уникаючи впливу коливань ринку на прибутки, що дозволяє досягти довгострокового стабільного зростання багатства.
Сцена 4: Комбінована стратегія для реагування на коливання ринку
Користувач Bob також може гнучко налаштовувати свій інвестиційний портфель в залежності від ринкової ситуації. Коли ринок є відносно стабільним, доцільно збільшити частку біткоїнів, підвищуючи потенціал зростання активів; а коли ринок зазнає значних коливань, варто спрямувати більше коштів на USDT, щоб забезпечити стійкість інвестицій.
Яскравою рисою механізму подвійних валютних інвестицій є те, що він є фінансовим продуктом, похідним від простих опцій, який використовує механізм опцій для реалізації гнучких і різноманітних інвестиційних стратегій. Завдяки механізму "купити дешево" та "продати дорого", подвійні валютні інвестиції дозволяють інвесторам ловити можливості для отримання прибутку в умовах коливань ринку, забезпечуючи гнучке використання активів. Незалежно від напрямку ринку, інвестори можуть отримувати високий дохід від відсотків через подвійні валютні інвестиції, підвищуючи загальну прибутковість капіталу. Наразі подвійні валютні інвестиції підтримують 60 видів шифрування.
Регулярні інвестиції: без необхідності вибору часу, розподіл витрат зменшує психологічний тиск
Інвестування найскладніше не в виборі продукту, а в виборі часу. Для користувачів, які не можуть тривалий час слідкувати за ринком і не хочуть часто торгувати, "регулярні інвестиції" завжди були класичною стратегією в традиційній фінансовій сфері. Інвестиційний продукт для регулярних інвестицій, запропонований певною торговою платформою, якраз ґрунтується на цій концепції.
Основні переваги продукту полягають у тому, що: по-перше, регулярна інвестиційна стратегія, яка передбачає купівлю активів на фіксовану суму в певний час, уникла впливу ринкових коливань на одноразові інвестиції та ефективно розподілила інвестиційні витрати. По-друге, можна знизити тиск вибору часу. Не потрібно точно прогнозувати підйоми та спади ринку, автоматична регулярна інвестиція допомагає користувачеві розподілити час покупок, що робить інвестиції більш спокійними. Крім того, має потенціал для довгострокового прибутку: відповідно до даних тестування з 2021 по 2024 рік, у більшості ринкових фаз дохідність регулярних інвестицій перевершує дохідність одноразових інвестицій.
Регулярні інвестиції підходять для широкого кола користувачів, незалежно від того, чи це новачки, чи ті, хто не має часу стежити за ринком, підходять усім користувачам.
Багаті акції пропонують додаткові винагороди
При наданні користувачам "ледачих користувачів" комплексних фінансових продуктів, одна з торгових платформ також активізувала широке залучення користувачів через ряд різноманітних заходів. З 3 по 20 липня ця платформа проводить фестиваль зростання відсотків на фінансові продукти. Протягом заходу, зареєструвавшись для участі в YuCoin, фінансовому заробітку на ланцюзі, можна отримати підвищення доходу з фінансових продуктів, що може досягати 200%.
З 7 по 21 липня платформа спеціально запускає акцію "Літнє свято VIP інвестування". Протягом акції VIP користувачі, які завершать реєстрацію, отримають відповідні винагороди на основі середньої нової суми позицій, які вони утримували протягом 30 днів після реєстрації (статистичний підрахунок суми кількісних фондів та регулярних депозитів в YubiBao), з можливістю отримати до 1 ящика летючого Мау Тай.
10 липня на платформі Yu Bi Bao запустили додатковий пул винагород для 7-денних термінових інвестицій в USDT, при покупці ви отримуєте 10% річних, а загальна річна дохідність досягає 12%. Загальна кількість додаткових винагород становить 1,666,667 SARM.
Ця платформа також запустила нещодавно популярні акції, пов'язані з продажем токенів Pump.fun. З 12 липня по 22 липня, Yu Bi Bao тимчасово відкриває користувацькі пільги PUMP; всі користувачі, які брали участь у публічному продажу токенів PUMP або PUMP Launchpad, можуть придбати фінансові продукти USDT Yu Bi Bao та отримати до 50% додаткових річних відсотків.
Наразі річна прибутковість майнінгу BTC та ETH на платформі залишається на рівні близько 3%, що забезпечує значну конкурентоспроможність у порівнянні з аналогічними продуктами на крипторинку. Обмежена за часом додаткова винагорода за майнінг USDT дозволяє досягти загальної річної прибутковості до 15%.
В цілому, фінансові продукти на цій торговій платформі, хоча й почалися з надання зручних послуг для "ледачих користувачів", але за ними стоїть логіка платформізації та стандартизації інструментів управління цифровими активами. Незалежно від того, чи це кошти з обліку вільних грошей на рахунках, чи "заробіток на ланцюгу" з управління прибутками від активів в ланцюзі, чи структурні похідні двовалютних інвестицій або регулярних інвестицій у фінансові продукти - все це намагається заповнити "порожню зону" між криптофінансами та традиційним управлінням багатством.