Правило подорожей: революція прозорості у торгівлі криптоактивами

Сфера криптоактивів переживає значні зміни. З поширенням технології блокчейн регулятори вживають заходів для підвищення прозорості угод, щоб впоратися з потенційними ризиками фінансових злочинів. В основі цих змін лежить Правило подорожі.

Суть та мета Правила подорожей

Правило подорожі має на меті підвищити прозорість блокчейн-транзакцій, пов'язуючи діяльність на ланцюзі з реальними сутностями та особистостями. Це положення вимагає від постачальників послуг віртуальних активів (VASP) отримувати, зберігати та передавати відповідну інформацію про відправника та отримувача під час здійснення транзакцій.

Ця норма порушує анонімність блокчейну, що дозволяє регуляторам краще контролювати фінансові злочини, такі як відмивання грошей та фінансування тероризму. Вона вимагає від VASP не лише знати своїх клієнтів (KYC), а й знати інформацію про контрагентів.

Ключовою перевагою Правила подорожі є те, що воно дозволяє VASP виявляти та блокувати потенційні незаконні угоди ще до того, як транзакції в блокчейні відбудуться. Це особливо важливо, оскільки транзакції в блокчейні не можна скасувати, як тільки вони відбулися.

Глобальне впровадження Правила подорожей

Правило подорожей поступово впроваджується по всьому світу. Азіатсько-Тихоокеанський регіон є лідером у впровадженні, Сінгапур, Японія та Південна Корея стали одними з перших країн, що реалізували це положення. Європа та Близький Схід також нещодавно прискорили темпи впровадження.

Протягом останніх 6 місяців рівень впровадження Travel Rule значно зріс. Все більше і більше бірж починають дотримуватися або готуються дотримуватися цього регулювання. Хоча на початку були деякі заперечення, тепер галузь поступово приймає цю регуляторну вимогу.

Впровадження правила подорожей в Гонконзі

З 1 червня Гонконг вимагатиме від VASP дотримуватися Правила подорожей. Конкретні вимоги включають:

1. Збирати інформацію різного діапазону залежно від суми угоди.
2. Якщо не отримано необхідну інформацію, слід вимагати від ініціатора VASP надання
3. Проведення належної перевірки контрагента
4. Підтвердження права власності на самостійний гаманець

Гонконгська комісія з цінних паперів надала детальні вказівки щодо проведення належної перевірки контрагентів для VASP, що допомагає біржам краще виконувати відповідні вимоги.

Виклики, з якими стикається впровадження

Незважаючи на те, що Travel Rule поширюється по всьому світу, під час його впровадження все ще існують певні виклики:

1. Різні юрисдикції впроваджують час непропорційно, що може призвести до того, що комплаєнс VASP не зможе торгувати з некоректними контрагентами
2. Відсутня взаємодія між протоколами Travel Rule, особливо в закритих мережах.

З часом ці виклики мають бути вирішені. Впровадження Travel Rule забезпечить вищу прозорість і безпеку для криптоактивів, сприяючи розвитку всієї галузі в більш регульований напрям.