В умовах сучасного фінансового середовища, зростання стейблкоїн-інвестицій
В останні роки доходність традиційних фінансових продуктів постійно знижується, що викликає занепокоєння у багатьох інвесторів. Процентні ставки на банківські вклади, державні облігації та грошові фонди навіть важко перевищити інфляцію, доходи від страхових фінансових продуктів також поступово знижуються. Зіткнувшись з цією ситуацією, все більше людей починають звертати увагу на нові способи інвестування, серед яких способи інвестування на основі стейблкоїнів поступово набирають популярність.
Переваги інвестицій у стейблкоїни
стейблкоїн є цифровим активом, який прив'язаний до законної валюти і має характеристики відносної стабільності ціни. Інвестування в стейблкоїни означає, що користувачі беруть бездіяльні стейблкоїни та використовують їх для кредитування, застави або інвестицій в блокчейн-мережі чи на відповідних платформах, щоб отримати відповідний річний дохід. Ця форма інвестування за логікою подібна до того, як банки використовують депозити для кредитування, але у світі блокчейн розподіл прибутків є більш прозорим, а повернення - більш розумним.
Наразі річна ставка USDT/USDC у провідних децентралізованих фінансових (DeFi) кредитних протоколах зазвичай коливається від 2,5% до 4%. Деякі платформи DeFi можуть запропонувати загальний річний дохід до 8% завдяки додатковим механізмам стимулювання, але це часто супроводжується більшими ризиками та вимогами до блокування. У порівнянні з цим, продукти з фіксованим доходом, хоча й не мають найвищої доходності, все ж демонструють стабільний ріст, досягаючи максимуму близько 5%, а також мають переваги стабільних доходів і нижчих бар'єрів для входу, що робить їх популярним вибором для багатьох користувачів.
Досвід використання фінансових продуктів зі стейблкоїнами постійно оптимізується. Користувачам потрібно лише тримати стейблкоїни, вибрати відповідну платформу та продукт, щоб легко взяти участь. Деякі платформи також підтримують гнучке зняття та щоденний нарахування відсотків, зручність використання порівнянна з Yu'ebao, але можна отримати прибуток, близький до доходу від державних облігацій США; стабільність порівнянна з депозитами, але без штрафів за дострокове погашення. Ця характеристика, яка поєднує стабільність і гнучкість, якраз і є тим, що багато інвесторів прагнуть.
Джерела доходу від інвестування в стейблкоїни
收益 стейблкоїн理财的主要来自 трьох方面：
Процентна ставка за позикою в мережі: платформа позичає стейблкоїни, які користувачі вносять, іншим користувачам, отримуючи з цього дохід у вигляді відсотків.
Нагороди за стейкінг або доходи від вузлів: особливо поширені в продуктах типу Staking.
Розподіл прибутків від опціонів або стратегії отримання доходу: прибуток, отриманий від участі в деяких фінансових деривативних угодах.
Для користувачів, якщо структура продуктів платформи є прозорою, а зберігання активів безпечним, ці продукти можуть розглядатися як "аналогові продукти з фіксованим доходом" на блокчейні.
Перспективи ринку стейблкоїн інвестицій
Незважаючи на те, що наразі немає чіткої статистики щодо кількості користувачів, які беруть участь у фінансових продуктах зі стейблкоїнами, з огляду на активність в ланцюгу та обсяги вливання коштів, їх масштаби швидко зростають. Особливо в таких регіонах, як Південно-Східна Азія, Латинська Америка та Близький Схід, де місцеві валюти нестабільні або фінансова система недостатньо розвинена, стейблкоїни стали важливим способом для населення уникнути девальвації національної валюти та отримати прибуток від активів у доларах.
Варто зазначити, що інституційні кошти також почали звертати увагу на цю сферу. Страхові компанії, сімейні офіси, фонди та інші установи включили стейблкоїн у свої інструменти управління ліквідністю як частину портфеля доларових активів. Ця тенденція стимулює постійне вдосконалення відповідних платформ у сфері управління ризиками, прозорості та відповідності вимогам, надаючи індивідуальним користувачам більш зріле середовище продуктів та сервісного обслуговування.
Попередження про ризики
Хоча стейблкоїн інвестування має багато переваг, але як нова галузь, ідентифікація ризиків залишається критично важливою. Деякі стейблкоїни можуть зіткнутися з ризиком втрати прив'язки через проблеми з механізмами ліквідації, управлінням закріпленими активами тощо. Крім того, безпека смарт-контрактів і заходи ризикового управління платформи безпосередньо пов'язані з безпекою коштів.
Для звичайних користувачів рекомендується обирати продукти від відомих або регульованих організацій, зокрема звертати увагу на стейблкоїн-інвестиційні можливості з чіткою структурою доходу та підтримкою гнучкого викупу. Варто проявляти обережність щодо продуктів з річною прибутковістю понад 10%, не слід сліпо прагнути високих доходів. Стабільність, прозорість і відповідність регуляціям є ключовими для довгострокової участі.
Висновок
У сучасному середовищі низьких процентних ставок, стейблкоїн інвестування пропонує інвесторам новий надійний варіант інвестування. Хоча не обов'язково повністю занурюватися в світ криптовалют, через стейблкоїни інвестори можуть мати прозорий, безпечний "цифровий ощадний рахунок" з річною доходністю близько 5%. Це пропонує варіант, вартий уваги, для інвесторів, які шукають визначені доходи.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
стейблкоїн інвестиції зростають, річна дохідність може досягати 5%
В умовах сучасного фінансового середовища, зростання стейблкоїн-інвестицій
В останні роки доходність традиційних фінансових продуктів постійно знижується, що викликає занепокоєння у багатьох інвесторів. Процентні ставки на банківські вклади, державні облігації та грошові фонди навіть важко перевищити інфляцію, доходи від страхових фінансових продуктів також поступово знижуються. Зіткнувшись з цією ситуацією, все більше людей починають звертати увагу на нові способи інвестування, серед яких способи інвестування на основі стейблкоїнів поступово набирають популярність.
Переваги інвестицій у стейблкоїни
стейблкоїн є цифровим активом, який прив'язаний до законної валюти і має характеристики відносної стабільності ціни. Інвестування в стейблкоїни означає, що користувачі беруть бездіяльні стейблкоїни та використовують їх для кредитування, застави або інвестицій в блокчейн-мережі чи на відповідних платформах, щоб отримати відповідний річний дохід. Ця форма інвестування за логікою подібна до того, як банки використовують депозити для кредитування, але у світі блокчейн розподіл прибутків є більш прозорим, а повернення - більш розумним.
Наразі річна ставка USDT/USDC у провідних децентралізованих фінансових (DeFi) кредитних протоколах зазвичай коливається від 2,5% до 4%. Деякі платформи DeFi можуть запропонувати загальний річний дохід до 8% завдяки додатковим механізмам стимулювання, але це часто супроводжується більшими ризиками та вимогами до блокування. У порівнянні з цим, продукти з фіксованим доходом, хоча й не мають найвищої доходності, все ж демонструють стабільний ріст, досягаючи максимуму близько 5%, а також мають переваги стабільних доходів і нижчих бар'єрів для входу, що робить їх популярним вибором для багатьох користувачів.
Досвід використання фінансових продуктів зі стейблкоїнами постійно оптимізується. Користувачам потрібно лише тримати стейблкоїни, вибрати відповідну платформу та продукт, щоб легко взяти участь. Деякі платформи також підтримують гнучке зняття та щоденний нарахування відсотків, зручність використання порівнянна з Yu'ebao, але можна отримати прибуток, близький до доходу від державних облігацій США; стабільність порівнянна з депозитами, але без штрафів за дострокове погашення. Ця характеристика, яка поєднує стабільність і гнучкість, якраз і є тим, що багато інвесторів прагнуть.
Джерела доходу від інвестування в стейблкоїни
收益 стейблкоїн理财的主要来自 трьох方面：
Процентна ставка за позикою в мережі: платформа позичає стейблкоїни, які користувачі вносять, іншим користувачам, отримуючи з цього дохід у вигляді відсотків.
Нагороди за стейкінг або доходи від вузлів: особливо поширені в продуктах типу Staking.
Розподіл прибутків від опціонів або стратегії отримання доходу: прибуток, отриманий від участі в деяких фінансових деривативних угодах.
Для користувачів, якщо структура продуктів платформи є прозорою, а зберігання активів безпечним, ці продукти можуть розглядатися як "аналогові продукти з фіксованим доходом" на блокчейні.
Перспективи ринку стейблкоїн інвестицій
Незважаючи на те, що наразі немає чіткої статистики щодо кількості користувачів, які беруть участь у фінансових продуктах зі стейблкоїнами, з огляду на активність в ланцюгу та обсяги вливання коштів, їх масштаби швидко зростають. Особливо в таких регіонах, як Південно-Східна Азія, Латинська Америка та Близький Схід, де місцеві валюти нестабільні або фінансова система недостатньо розвинена, стейблкоїни стали важливим способом для населення уникнути девальвації національної валюти та отримати прибуток від активів у доларах.
Варто зазначити, що інституційні кошти також почали звертати увагу на цю сферу. Страхові компанії, сімейні офіси, фонди та інші установи включили стейблкоїн у свої інструменти управління ліквідністю як частину портфеля доларових активів. Ця тенденція стимулює постійне вдосконалення відповідних платформ у сфері управління ризиками, прозорості та відповідності вимогам, надаючи індивідуальним користувачам більш зріле середовище продуктів та сервісного обслуговування.
Попередження про ризики
Хоча стейблкоїн інвестування має багато переваг, але як нова галузь, ідентифікація ризиків залишається критично важливою. Деякі стейблкоїни можуть зіткнутися з ризиком втрати прив'язки через проблеми з механізмами ліквідації, управлінням закріпленими активами тощо. Крім того, безпека смарт-контрактів і заходи ризикового управління платформи безпосередньо пов'язані з безпекою коштів.
Для звичайних користувачів рекомендується обирати продукти від відомих або регульованих організацій, зокрема звертати увагу на стейблкоїн-інвестиційні можливості з чіткою структурою доходу та підтримкою гнучкого викупу. Варто проявляти обережність щодо продуктів з річною прибутковістю понад 10%, не слід сліпо прагнути високих доходів. Стабільність, прозорість і відповідність регуляціям є ключовими для довгострокової участі.
Висновок
У сучасному середовищі низьких процентних ставок, стейблкоїн інвестування пропонує інвесторам новий надійний варіант інвестування. Хоча не обов'язково повністю занурюватися в світ криптовалют, через стейблкоїни інвестори можуть мати прозорий, безпечний "цифровий ощадний рахунок" з річною доходністю близько 5%. Це пропонує варіант, вартий уваги, для інвесторів, які шукають визначені доходи.