Як уникнути шахрайських схем "Підтвердження платежу" під час P2P-торгівлі

У торгівлі P2P (Peer-to-Peer) одним із найпоширеніших методів, які використовують шахраї, є "Proof of Payment Scams" (лжеві верифікації платежу). Ця форма шахрайства зазвичай відбувається так: шахрай удає, що вже перевів гроші, надсилаючи вам підроблені документи "докази платежу", такі як скріншоти банківських транзакцій, підроблені квитанції про переказ... Потім вони будуть постійно тиснути на вас, щоб ви швидко підтвердили, що отримали гроші, і звільнили криптовалюту (тиền mã hóa) для них, хоча насправді ви ще не отримали гроші. Якщо ви не перевірите уважно і поспішите повірити в ці підроблені докази, ви легко можете втратити криптовалюту, якою володієте. Як уникнути обману "верифікація платежу"? Щоб захистити себе під час P2P-торгівлі, ви повинні суворо дотримуватися таких принципів:

1. Не Піддаватися Тиску Звільнення Crypto Ніколи не звільняйте криптовалюту лише тому, що сторона просить, незалежно від того, як вони наполегливо, тиснуть чи наводять причини. Звільняйте криптовалюту лише тоді, коли ви самостійно підтвердили, що кошти справді надійшли на ваш банківський рахунок або електронний гаманець.
2. Перевірте уважно документи, надіслані контрагентом Не покладайтеся повністю на знімки екрана або квитанції, які надсилає покупець. Підроблені документи часто мають незвичні ознаки, такі як: помилки в написанні, нерівне написання, плутанина шрифтів, неправильні дати або часи, або невідповідність дрібних деталей. Приділіть час для ретельної перевірки кожної деталі.
3. Увійти безпосередньо до банківського рахунку або електронного гаманця Завжди входьте безпосередньо до свого банківського рахунку або електронного гаманця, щоб перевірити залишок та історію транзакцій. Підтверджуйте, що ви дійсно отримали правильну суму, як було домовлено, з правильного рахунку покупця.
4. Абсолютно не звільняйте Crypto, якщо не було проведено верифікацію. Якщо ви не можете отримати доступ до свого банківського рахунку або електронного гаманця для перевірки транзакції (, наприклад, через технічне обслуговування банку, мережеві збої...), будь ласка, призупиніть транзакцію і не розблокуйте криптовалюту, незалежно від того, як сильно натискає контрагент. У разі необхідності, негайно зверніться до Відділу обслуговування клієнтів за допомогою. Коли підозрюєте, що ваш партнер є шахраєм, що робити? Не продовжуйте угоду. Зберіть докази ( скріншоти повідомлень, інформацію про угоду, відповідні документи ). Негайно повідомте платформі P2P, яку ви використовуєте, або зв'яжіться з відділом підтримки для обробки.

Дотримуючись цих принципів, ви значно зменшите ризик стати жертвою шахрайських схем у P2P-торгівлі. Завжди ставте безпеку на перше місце і рішуче захищайте свої активи.