Son zamanlarda oldukça fantastik bir fenomen fark ettim: Dolandırıcılık ve insan kaçakçılığı yapan kara para aklama çeteleri, hızla kripto para dünyasına yöneliyor.

Eskiden zincirdeki işlemlerin "anonim ve şeffaf" olması bana biraz çelişkili geliyordu, ama şimdi anladım—şeffaflık güvenlik anlamına gelmiyor. Bu kişiler, suç gelirlerini USDT, Bitcoin gibi kripto paralara çevirip, ardından mixerlar ve çapraz zincir köprüleri aracılığıyla defalarca el değiştiriyorlar; fark ettiğinizde paranın nereye gittiğini anlamak imkansız hale geliyor. Daha da vahimi, bazı çeteler doğrudan Güneydoğu Asya’nın gri bölgelerinde, kripto ödemeleriyle insan ticareti "ödeme" işlemleri yapıyor ve tüm süreç o kadar akıcı ki insanın tüyleri diken diken oluyor.

Ancak, yüksek bilgi seviyesine sahip olanlar, daha da gelişmiş yöntemler kullanıyor. Şu anda zincirde kara para aklamayla mücadelede teknolojik yöntemler de gelişiyor:

**Takip araçları evrim geçiriyor**
Chainalysis, Elliptic gibi zincir üstü analiz şirketleri, artık işlem grafikleri ve fon akışlarını kullanarak detaylı profil çıkarabiliyor. Hatta işlemi yüzlerce adres arasında bölmüş olsanız bile, ilişki izleri sayesinde iz sürerek tespit edilebiliyor. Bazı borsalar, bu tür risk yönetim sistemlerini entegre ederek, yüksek riskli adresleri doğrudan engelliyor.

**Regülasyonlar sıkılaşıyor**
FATF (Finansal Eylem Görev Gücü) son iki yılda "seyahat kuralları"nı zorunlu kıldı; borsaların KYC bilgilerini platformlar arasında paylaşması gerekiyor. Uygulama seviyeleri ülkeden ülkeye farklı olsa da, genel eğilim, kara para aklama operasyonlarının alanını daraltmak yönünde.

**Kara para aklama teknolojiyi de "savaş"ta kullanıyor**
Sadece resmi kurumlar değil, kara para aklama çeteleri de Tornado Cash gibi mixer protokollerini kullanmaya başladı, hatta gizlilik odaklı blokzincirleri (Monero, Zcash) tercih ediyorlar. Bazıları ise OTC (dünyanın dışındaki) işlemlerle, merkezi platformların denetiminden tamamen kaçmaya çalışıyor.

İtiraf etmeliyim ki, bu saldırı ve savunma savaşında kısa vadede kazanan yok. Teknoloji tarafı nötrdür, ama onu kullananların niyetleri farklı olunca sonuçlar da büyük fark yaratır. Normal kullanıcılar için, borsa seçerken sadece düşük işlem ücretlerine bakmak yerine, uyumluluk ve risk yönetim kapasitesine dikkat etmek önemli. Aksi takdirde, hesabınız "yüksek riskli bağlantılı adres" olarak işaretlenirse, durumu açıklamak zor olur.

Zincir üstü dünya görünüşte özgür ve açık olsa da, her işlem iz bırakır. Kara para aklama ve düzenleyici güçlerin mücadelesi, esasen insan doğası ve kurallar arasındaki bir savaş.