Biraz yürek burkan bir gerçek: Kripto dünyasında sadece para kazanmakla iş bitmiyor, parayı güvenli bir şekilde cebine indirmek de önemli.

Çok fazla böyle durumla karşılaştım—hesabında milyonlarca dolar yatan biri, 50 bin dolarını çekip bankaya yatırıyor, ertesi gün bankadan telefon geliyor. Karşı taraf oldukça nazikçe soruyor: "İyi günler efendim, hesabınızda büyük bir giriş olduğunu fark ettik, bu fonların niteliği hakkında bilgi alabilir miyiz?" Bu noktada el titrer, sonrası ise baş ağrısı olur.

**Bankalar ne kadar sıkı takipte?**

İki rakamı aklınıza kazıyın:

**50 bin dolar ilk sınırdır.** Bir hesabın günlük toplam giriş çıkışı bu sınırı aşarsa, sistem otomatik olarak büyük işlem raporu hazırlar. Genellikle bankalar sizinle iletişime geçer, "Yatırım yapmayı düşünür müsünüz, VIP yükseltmek ister misiniz?" gibi sorular sorar. Normal karşılamak yeterli, "yatırım kazancı" gibi kelimelerle idare edin, aşırı endişelenip şüphe uyandırmayın.

**Ama en tehlikeli olan işlem modeli.** Tek seferlik 50 bin doların altında olsa da, sık sık giriş çıkış yapmak veya paranın hemen ardından tamamını başka hesaba aktarmak yine de riskli. Bir arkadaşım 3 milyon dolar kazanmış, riskleri dağıtmak için 6 gün boyunca her gün 50 bin dolar çekmiş—sonuçta hesabı kısıtlandı, şube dışı işlemler yapılamadı, doğrudan şubeye gitmesi ve kaynak açıklaması yapması gerekti. Bu durum oldukça zorlayıcı.

**Gerçek tehlike burada başlar**

Para çekmekten korkulması gereken, bankanın sorması değil, yanlışlıkla sorunlu para almaktır.

Üç seviyeli risk durumu:

- **Birinci seviye risk:** Fonlar dolandırıcılık, kumar gibi suçlara karışmışsa, hesabınız doğrudan dondurulur, soruşturmaya katılmanız gerekebilir hatta paralar geri alınabilir;
- **İkinci seviye risk:** Üst akışta anormal durumlar varsa, hesabın bazı fonksiyonları kısıtlanır, kaldırma süresi birkaç aydan bir yıla kadar çıkabilir;
- **Üçüncü seviye risk:** Şu an bir sorun yoksa da, kayıtta kalırsanız, ileride büyük tutarlı işlemleriniz takip edilir.

En adaletsiz örneklerden biri: Hesaba dışarıdan dolar veya kripto para gelirken, karşı taraf kara para kullanmışsa, hesap detayları incelenir ve altı ay boyunca dondurulur. Üstelik bu süreçte defalarca karakola gidip ifade vermek zorunda kalırsınız. Parayı kendiniz kazanmış olsanız da, sonunda suçlu gibi muamele görürsünüz.

Bu yüzden para çekme işine dikkatli yaklaşmak lazım. Zahmetli olsa da parça parça çekmek en iyisidir, aceleyle rastgele bir kanal kullanmayın. Çünkü para kazanmak zor, en sonunda büyük hatayı yapıp tüm emeklerinizi kaybetmeyin.