AML ve KYC

Kara Para Aklama ile Mücadele (AML) ve Müşteri Doğrulama (KYC), finansal hizmetler, özellikle fintech, bankacılık ve kripto varlıklar sektöründe önemli düzenleyici gerekliliklerdir. Bu gereklilikler dünya genelindeki finansal düzenleyici otoriteler tarafından uygulanmakta olup, kara para aklama, terör finansmanı ve kimlik sahtekarlığı gibi yasadışı eylemleri önlemeyi amaçlamaktadır.

Örneğin, son verilere göre, AML/KYC düzenlemeleri ihlalleri için kesilen cezalar yıllar içinde önemli ölçüde artmıştır. Duff & Phelps'in araştırmasına göre, AML, KYC ve veri gizliliği ile ilgili küresel ceza toplamı 2020 yılında 10.6 milyar dolara ulaşmış ve 2019 yılındaki 8.1 milyar dolardan artmıştır. Bu politikaların önemi ortaya çıkmaktadır.

AML KYC'nin Arka Planı

AML ve KYC düzenlemeleri, suçluların finansal sisteme sızmalarını önlemeyi amaçlamaktadır. AML politikası 1970'lerde ABD'de Banka Gizliliği Yasası (BSA) olarak resmileştirilmiştir. Öte yandan, KYC düzenlemeleri 1990'larda meydana gelen büyük finansal skandallar sonucunda yavaş yavaş şekillenmiştir. Şu anda, AML ve KYC, dünya finansal sisteminin sağlığını korumada önemli birer sütun haline gelmiştir.

AML KYC'nin Kullanımı

AML KYC'nin başlıca kullanım örnekleri arasında, kimlik doğrulama, risk değerlendirmesi ve sürekli izleme yer almaktadır. Örneğin, bankalar bu süreçleri kullanarak müşterinin kimliğini doğrular, mali faaliyetlerine dayanarak risk seviyesini belirler ve şüpheli işlemleri tespit etmek için sürekli olarak faaliyetleri takip eder. Son zamanlarda, AML KYC standartları kripto varlıklar sektöründe de önem kazanmış ve kripto varlık borsaları dijital varlıklar yoluyla yasa dışı fonlamayı engellemek için bu kontrolleri benimsemektedir.

AML KYC'nin Etkisi

AML KYC sürecinin etkileri, finansal piyasalarda, teknoloji ve yatırım alanında gözlemlenmektedir. Bunlar, finansal işlemlerin güvenliğini artırmakta, bankacılık şeffaflığını yükseltmekte ve finansal kurumların yatırım stratejileri üzerinde de büyük etkiler yaratarak, daha güvenli yatırımlara kayma teşvik etmektedir.

Yıllık Küresel AML/KYC Ceza Miktarı 2019 yılında 8.1 milyar dolar 2020'de 10.6 milyar dolar

AML KYC'nin En Son Trendleri

AML KYC'nin son trendleri arasında yapay zeka ve makine öğreniminin kullanımı bulunmaktadır. Bu teknolojiler, KYC verilerinin doğruluğunu artırmakta, AML izleme sürecindeki yanlış tespitleri azaltmakta ve bu süreçlerin genel verimliliğini artırmaktadır. Ayrıca, bu teknolojiler sayesinde kurumlar, sürekli evrilen suçluların bir adım önünde olabilmektedir.

Gate platformunda AML KYC

Gate platformunda, sıkı AML ve KYC kontrolleri uygulanmaktadır. Kullanıcıların işlem yapmadan önce titiz bir KYC sürecinden geçmeleri gerekmektedir. Bu, geçerli kimlik belgeleri ve son tarihte çekilmiş fotoğrafların sunulmasını içerir ve kimlik doğrulaması yapılır. Bu, platformun güvenliği ve sağlığı için önemli bir adımdır.

Gate platformundaki AML KYC prosedürleri aşağıdakileri içerir:

• Kişisel Bilgilerin Toplanması
• Toplanan bilgilerin doğrulaması
• Kullanıcı etkinliklerinin izlenmesi
• Risk Yönetimi

Sonuç olarak, AML KYC süreci, düzenlenmiş finansal faaliyetlerin temelini oluşturarak güvenlik, güvenilirlik ve şeffaflık sağlar. Bu standartların sürekli değişen finansal ortama uyum sağlamaya devam ederken, finansal hizmetler ve yatırımlarla ilgilenen kişiler için pratikliği, etkisi ve sürekli evrimi anlamak son derece önemlidir.