KYC nedir ve kripto para dünyasında neden bu kadar önemlidir?

Question

KYC (Müşterinizi Tanıyın) — bu, kullanıcının kimliğinin doğrulanması için bir formdur ve modern dijital çağda gerekli bir unsur haline gelmiştir. Neredeyse tüm büyük kripto para borsaları işlemler gerçekleştirmek için KYC sürecinin tamamlanmasını talep etmektedir. Gelin, KYC'nin ne olduğunu ve bu prosedürlerin kripto para endüstrisinde neden bu kadar önemli hale geldiğini detaylı bir şekilde inceleyelim.

KYC nedir?

Müşterini Tanı (KYC) — bankalar, finansal kurumlar ve kripto para borsaları tarafından kimlik doğrulama ve müşteriler ile kullanıcılar hakkında bilgi toplama amacıyla kullanılan bir doğrulama şeklidir.

KYC'nin ana amacı, dolandırıcılığı, mali manipülasyonları ve belirlenen kuralları ihlal eden diğer yasadışı eylemleri zamanında önlemektir.

Şu anda birçok ülkede KYC prosedürü, müşteri kimlik tespiti ve bilgi toplama sürecinin zorunlu bir parçası haline geldi. Bu arada, bu verilerin güvenliği ve korunması yasalarla sıkı bir şekilde uyumlu olmalıdır.

KYC Olmadan Kripto Borsa Kullanımının Riskleri

KYC gerektirmeyen kripto para borsaları, kullanıcıların anonimliği ve gizliliğine öncelik vererek kimlik doğrulaması talep etmez. Bu tür borsalar üç formatta çalışabilir:

KYC'siz Varlık Yönetimi: Kullanıcıların fonlarını ve özel anahtarlarını saklayan merkezi platformlar.
KYC olmadan merkeziyetsiz: Kullanıcılar, özel anahtarlarını ve varlıklarını kendileri kontrol eder.
Hibrit Modeller: Hem saklayıcı hem de saklayıcı olmayan depolama sunar, farklı varlık türleri için.

Bu tür platformlar, gizlilik, anonimlik ile ilgilenen veya sınırlı finansal düzenlemelerin olduğu bölgelerde yaşayan kullanıcılar için çekicidir.

Ancak kripto para piyasası artık daha önceki kadar özgür değil, çünkü AML (kara para aklamaya karşı mücadele), MiCA (kripto varlıklar için Avrupa düzenlemesi) ve AB ile ABD'deki daha sıkı vergi raporlama gereklilikleri nedeniyle düzenlemeler sıkılaştı. KYC olmadan kripto borsaları artan risklerle karşı karşıya:

Artan dolandırıcılık riski: Kimlik doğrulamasının olmaması, kötü niyetli kişiler için uygun koşullar yaratır ve dolandırıcılık olasılığını artırır.
Güçlendirilmiş düzenleyici denetim: MiCA ve diğer düzenlemeler, düzenlenmemiş platformların faaliyet göstermesi için fırsatları yavaş yavaş kapatıyor.
Güvenlik Açıkları: KYC olmayan platformlar, koruma önlemlerinin eksikliği nedeniyle hacker saldırılarına daha savunmasız hale geliyor.
Şeffaflık ve hukuki koruma eksikliği: Kullanıcılar daha az koruma alır ve sorunlar ortaya çıktığında tazminat alma konusunda zorluklar yaşarlar.

KYC'nin kripto para piyasasındaki rolü

Yukarıda belirtilenlerden yola çıkarak, KYC'nin aşağıdaki anahtar rollerini belirlemek mümkündür:

Kara para aklamanın ve terörizmin finansmanının önlenmesi.
Yasal gerekliliklere uyum birçok ülkede.
Kullanıcıların dolandırıcılık ve finansal sahtekarlıktan korunması.
Şeffaflık ve sorumluluğun artırılması.
Finansal kuruluşlara ve yatırımcılara güven oluşturma.

Genel olarak, KYC kripto para sektörünün sürdürülebilir gelişimine, faaliyetlerin yasallaşmasına ve kullanıcıların güveninin oluşmasına katkıda bulunan önemli bir faktördür.

Neden kripto para borsalarının KYC'ye ihtiyacı var?

Kripto para borsaları KYC'yi aşağıdaki önemli nedenlerle uygulamaktadır:

Yasal gerekliliklerin yerine getirilmesi: Birçok ülkenin hükümetleri, kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemek için kripto para işlemleri üzerindeki denetimi artırmaktadır. KYC'nin uygulanması, borsaların geçerli yasalara uymasına ve hukuki risklerden kaçınmasına yardımcı olmaktadır.
Finansal Suçların Önlenmesi: KYC, kullanıcıların kimliklerini doğrulamaya yardımcı olur, bu da platformun yasadışı finansal işlemler için kullanılma riskini azaltır. Bu, topluluğun ve piyasanın genel güvenliğini korumak için gerekli bir önlemdir.
Kullanıcıların çıkarlarının korunması: Borsa, KYC aracılığıyla kullanıcıları dolandırıcılıktan, aldatmacadan koruyabilir ve anlaşmazlıklar ortaya çıktığında durumu düzeltmek için önlemler sağlayabilir. Bu, katılımcılar için güvenli ve güvenilir bir atmosfer yaratır.
Şeffaflığın Artırılması: KYC, kripto para işlemlerini daha şeffaf hale getirerek sadece kullanıcılar değil, aynı zamanda düzenleyici otoriteler tarafından da güven oluşturur. Şeffaf bir ortam, piyasanın sağlıklı gelişimine katkıda bulunur.
Sürdürülebilir kalkınmaya katkı: KYC'nin uygulanması, borsaların yalnızca yasal olarak çalışmasına yardımcı olmakla kalmaz, aynı zamanda yerli ve yabancı yatırımcıları çekmesine de olanak tanır, bu da kripto para sektörünün sürdürülebilir gelişimine katkıda bulunur.

Sonuç olarak, KYC, dünya genelinde kripto para piyasasının yasal, güvenli ve gelişimini sağlamak için gerekli bir unsurdur.

KYC Süreci Büyük Borsalarda

Önde gelen kripto para platformlarında kimlik doğrulama, kripto para ticareti için zorunlu bir gerekliliktir. Üç KYC seviyesi vardır: Orta, İleri Düzey ve Gelişmiş Profesyonel.

Kullanıcılar şunları sağlamalıdır:

Kişisel bilgi
Kimlik belgesi (ID kartı, sürücü belgesi, pasaport vb.)
Kimlik doğrulamasını geçmek
İkamet adresini doğrulayın

Kullanıcılar, işlem limitlerini artırmak için varlıklarının kaynağını beyan etmeli ve siyasi faaliyetlerle herhangi bir bağlantılarının olmadığını doğrulamalıdır. Büyük borsalar, kullanıcıları ve ekosistemi korumak için en katı KYC politikalarından birini uygulamaktadır.

Adım Adım Kripto Para Borsasında Kayıt

Mobil cihazda hesap kaydı oluşturmak için:

Adım 1: Borsa uygulamasını Play Market veya App Store'dan indirin.

Adım 2: Uygulamayı açın, Kayıt butonuna tıklayın, (Bireysel/Kurumsal) hesap türünü seçin, ardından E-posta veya Telefon ile Kayıt seçeneğini belirleyin.

Adım 3: E-posta/telefon numarasını girin, (minimum 8 karakterli bir şifre oluşturun, en az 1 büyük harf ve 1 rakam içermelidir).

Adım 4: Hizmet Şartlarını kabul edin, Kişisel Hesap Oluştur butonuna tıklayın.

Adım 5: Kayıt işlemini tamamlamak için e-posta/telefon ile alınan doğrulama kodunu girin.

KYC Geçişi İçin Ayrıntılı Talimat

Hesabınıza kaydolduktan veya giriş yaptıktan sonra, kullanıcılara ticaret ürünlerine, vadeli işlemler, likidite havuzları ve diğerleri gibi erişim için KYC sürecinden geçmeleri gerekmektedir. İşte KYC sürecini geçmek için detaylı bir talimat:

Adım 1: Borsa uygulamasına giriş yapın, ana sayfada Doğrulama Yap butonuna tıklayın veya Profil'e gidip Eylem Gerekiyor seçeneğini seçin, eğer bildirim görünmüyorsa.

Adım 2: İkamet ülkesini seçin > Devam butonuna tıklayın.

Adım 3: Kişisel bilgilerinizi girin (Kimliğinizle tam olarak eşleşmelidir)

Adım 4: Kimlik belgesi fotoğrafını yükleyin (ID kartı/pasaport).

Adım 5: Yüz doğrulamasını geçin, kadrajda merkezleyin ve talimatlara göre başınızı döndürün.

Adım 6: Doğrulama işlemini bekleyin ve e-posta ile bildirim alın.

Önemli: Doğrulama işlemini 24 saat içinde en fazla 10 kez denemeye çalışabilirsiniz. Reddedilirse yeni bir deneme için 24 saat bekleyin ve doğrulama süreci sırasında uygulamadan çıkmayın.

KYC ve kripto para piyasasının geleceği

KYC, kripto para piyasasının ayrılmaz bir parçası haline geldi ve olmaya devam ediyor, özellikle ticaret platformlarında. KYC, kullanıcıların korunmasında ve kripto para işlemlerinin güvenliğini sağlamada büyük bir rol oynamaktadır, özellikle kripto paralara yönelik düzenleyici gerekliliklerin henüz yeterince dikkate alınmadığı ve gelişmediği bölgelerde.

Dünyada lider konumda olan büyük küresel borsalar, KYC prosedürlerini sürekli olarak geliştiriyor ve her zaman müşterileri ve kullanıcıları desteklemeye çalışarak kripto para piyasasının sürdürülebilir ve güvenli bir şekilde gelişimine katkıda bulunuyor.

View Original