P2P Kripto Ticaretinin Karanlık Yüzü: İçine Düştüğüm Bir Finansal Mayın Tarlası

Banka transferleri, kripto alım satımı yapmak için güvenli bir yol gibi görünüyordu, ta ki masum yatırımcıların suç ortağına dönüşebileceğini keşfedene kadar. Size, neredeyse her şeyime mal olan P2P ticaret tuzağından bahsedeyim.

Kripto para ticaretine eşler arası olarak ilk başladığımda, basitliğine çekildim - sadece başka bir ticaretle bağlantı kurmak, varlıkları doğrudan değiştirmek ve aşırı ücretleriyle o kurumsal aracılardan kaçınmak. Ne yazık ki, dolandırıcıların pusuya yattığı, beni bir sonraki kurbanları yapmaya hazır oldukları hukuki bir gri alana adım attığımı fark etmemiştim.

P2P Kurulumu: Aldatıcı Derecede Basit

Mekanikler oldukça basit: ticaret ortağınızın kripto sattığınızda size para gönderebilmesi için banka bilgilerinizi platforma ekleyin. Sadece bir satış emri aktif olduğunda bilgileriniz onları görebilir. Güvenli görünüyor, değil mi? Ben de öyle düşündüm.

Hiç Kimsenin Uyardığı Dolandırıcılık

İşte işler çirkinleşiyor. Kripto satarken, alıcının hesabından ödeme almayı beklersiniz. Ancak bazı "alıcılar" aslında masum insanların banka hesaplarını hackleyen suçlulardır.

Bana neredeyse olan bir senaryoyu hayal et: Bitcoin'i meşru görünen birine satıyorum. Hesabıma para transfer ediyorlar - ama para, hesabı tehlikeye atılmış zavallı bir Jane adlı kişiden geliyor. Jane, yetkisiz işlemi keşfettiğinde, yetkililerin aradığı kişi kim? Ben - adım ve hesap bilgilerim transferin her yerinde.

Bilmeye bile fırsat bulamadan, banka hesabınız donduruluyor, siber suçlamalarla karşı karşıya kalıyorsunuz ve şüpheci araştırmacılara neden çalıntı para aldığınızı açıklamak zorunda kalıyorsunuz.

Kendinizi Vahşi Batı'da Koruma

Başımı belaya soktuktan sonra, ödemenin üzerindeki ismin, muhatap olduğunuz tüccarın adıyla eşleştiğini doğrulamanız gerektiğini öğrendim. Platformlar bunu sizin için yapmayacaklar—ücretlerini toplamakta mutlu olurlarken sizi açıkta bırakıyorlar.

Bir işlem yanlış hissedildiğinde, içgüdünüze güvenin. Fonların kaynağını doğrulayana kadar o kriptoyu tutun. Daha iyisi, maruziyetinizi sınırlamak için ticaret için ayrı bir banka hesabı açın.

Bak, P2P ticareti doğası gereği yasa dışı değildir - ama farkında olmadan seni hırsızlık, dolandırıcılık veya kara para aklama suç ortağı yapabilir. Dünyada düzenleyici ortam giderek sıkılaşıyor ve ceza makamları kapıyı çaldığında cehalet seni korumayacak.

Tasarruflarını kaybeden çok fazla trader gördüm çünkü o banka transferinin arkasında gerçekten kimin olduğunu bilmiyorlardı. Bir sonraki sen olma.