Piramit Şemaları ve Ponzi Dolandırıcılıkları Açığa Çıktı

Kripto para dünyasında uzun süre geçirdiğim için bu karmaşık dolandırıcılıklara kurban giden sayısız insanı izledim. Sizin başınıza gelmeden önce bilmeniz gerekenleri açıklayayım.

Bitcoin'e veya herhangi bir kripto paraya dalış yaptığınızda -ya da bir ICO'ya atladığınızda- genellikle iki şeyle ilgilenirsiniz: potansiyel getiriniz ve ilgili risk. Her yatırımın bir riski olmasına rağmen, bir Ponzi veya piramit şemasına istemeden adım attığınızda bu risk fırlar. Bana güvenin, bu şekilde çok insanın parasını kaybettiğini gördüm.

Ponzi Şemaları: Orijinal Kripto Dolandırıcılığı

İtalyan dolandırıcı Charles Ponzi'den ismini alan bu sistemler aldatıcı bir şekilde basittir. 1920'lerde Ponzi, sadece bir yıl içinde yüzlerce insanı dolandırdı. Temelde, bir Ponzi şeması daha yeni yatırımcılardan gelen parayla önceki yatırımcılara ödeme yapar—gerçekten kâr getiren bir iş yoktur.

İşte genellikle nasıl çalıştıkları:

1. Kurnaz bir tanıtımcı sizden $1000 alır, 90 gün sonra yatırımınızı artı %10 faiz ile geri vereceğini vaad eder.

2. Ödeme tarihinizden önce, iki tane daha avukat bulurlar.

3. Ödemeleriniz vadesi geldiğinde, yeni yatırımcıların parasını kullanarak size 1100 $ öderler.

4. "Getirilerinizden" o kadar etkilendiniz ki yeniden yatırım yapıyorsunuz ve arkadaşlarınızı getiriyorsunuz.

5. Sonunda, yeterince yeni kurban bulamadıklarında plan çöker ve tanıtıcı ya tutuklanır ya da geriye kalan nakit ile kaybolur.

Kripto dünyasında bu şemaların sürekli olarak ortaya çıktığını, sadece daha şık isimler ve daha güzel web siteleriyle birlikte gördüm.

Piramit Şemaları: Steroidler Üzerinde MLM'ler

Piramid şemaları, üyelerin para kazanmasının ürün satışıyla değil, yeni üyeler işe alarak gerçekleştirdiği iş modelleridir. Matematik, onları kaçınılmaz olarak mahkum eder.

Örneğin: Bir dolandırıcı Alice ve Bob'dan "dağıtım hakları" için $1000 'er ücret alıyor. Daha sonra bu hakları başkalarına satabiliyorlar, her satıştan $500 kazanıyorlar, ( diğer $500 dolandırıcıya gidiyor.

Başabaş yapmak için Alice ve Bob'un her biri iki kişi bulmalıdır. Bu yeni işe alımlar da her biri iki kişi bulmalıdır... Sorunu görüyor musun? Sistem üssel büyüme gerektiriyor ki bu matematiksel olarak sürdürülemez.

Bazı piramit şemaları, gerçek ürünlere sahip meşru çok seviyeli pazarlama şirketleri olarak kendilerini gizlerken, odak hala satışta değil, işe alımda kalmaktadır. Bu toksik şemaları tanıtan insanların sadece para değil, ilişkiler de kaybettiğini gördüm.

Farkı Bul

Benzerlikler:

• Her ikisi de gerçekçi olmayan getiriler vaat ediyor.
• Her ikisi de sürekli yeni paranın akışını gerektirir.
• Genellikle gerçek ürün/hizmet sunmazlar

Farklılıklar:

• Ponzi şemalarında, mağdurlar kazançlarının meşru yatırımlardan geldiğini düşünür.
• Piramitlerde, katılımcılar başkalarını aktif olarak işe alır ve parayı yukarı geçirirken kesinti alırlar.

Kendinizi Koruyun

Yüksek getiri vaat eden ve minimum risk içeren her şeye şüpheyle yaklaşın. Arkadaşlarımın, para çekme zamanı geldiğinde gizemli bir şekilde "çöken" ticaret platformlarında %20 aylık getiri peşinde koşarak her şeylerini kaybettiklerine tanık oldum.

İstenmeyen yatırım fırsalarına dikkat edin. "Hayatta bir kez karşılaşılacak" bir kripto fırsatı hakkında gelen o rastgele DM? Silin.

Araştırın kimlerin satış yaptığını. Meşru finansal danışmanlar ve brokerler, düzenleyici kuruluşlarla kayıtlıdır.

Her şeyi doğrula. Kayıt bilgilerini iste ve eğer veremezlerse, kaç.

Ne aldığınızı anlayın. Anlayamadığınız şatafatlı beyaz kitaplara para atmayın. Açıklayamadıkları protokollere yatırım yapan o kadar çok insan gördüm ki.

Aldığınızda dolandırıcılıkları rapor edin. Başka birinin kurban olmasını kurtarabilirsiniz.

Bitcoin Bir Piramit Şeması Değildir

Bazı eleştirmenler Bitcoin'in sadece devasa bir piramit şeması olduğunu iddia ediyor. Bu tamamen yanlış. Bitcoin, kriptografik algoritmalarla güvence altına alınmış merkeziyetsiz bir dijital para birimidir. Nakit gibi, kripto para birimleri piramit şemaları veya diğer yasadışı faaliyetlerde kullanılabilir, ancak bu para birimlerini piramit yapmaz.

Bu alanda sayısız dolandırıcılık gördüm, ancak bunları altındaki meşru teknoloji ile karıştırmayın. Farkı ayırt etmeyi öğrenin, yoksa kripto yolculuğunuz kısa ve pahalı bir yolculuk olabilir.