Kripto varlıklar dolandırıcılığının 6 ana yöntemi ve önleme kılavuzu: Varlıklarınızı korumak için gerekli bilgiler

Kripto varlıklar dolandırıcılığı, dolandırıcılık gruplarının sahte borsa veya yatırımcı olarak davranarak, sahte projeleri kullanarak varlıkları çaldığı bir eylemdir. Dolandırıcılık grupları, kripto varlıkların popülaritesini ve genel halkın bilgi eksikliğini kötüye kullanarak çeşitli dolandırıcılık eylemleri gerçekleştirmektedir. Sonuç olarak, kripto varlıklarla ilgili dolandırıcılık vakaları peş peşe meydana gelmektedir.

Hangi kripto varlıklar dolandırıcılık yöntemleri mevcuttur ve genel kullanıcılar bunlardan nasıl kaçınmalıdır? Bu makalede, piyasada görülen genel kripto varlık dolandırıcılık yöntemleri ve bunların nasıl tanınacağı ile dolandırıcılıktan korunmak için alınacak önlemler açıklanmaktadır.

Kripto varlıklar dolandırıcılığının 6 büyük yöntemi

1. Sahte kripto varlıklar borsası

Çoğu durumda, tanınmamış küçük borsalar veya tamamen sahte borsalar kullanılmaktadır. Bu platformlarda para yatırmak mümkün olsa da, para çekmek mümkün değildir. Para çekmeye çalıştığınızda, ek ücretler veya teminat talep edilebilir ya da 10.000 ABD doları işlem hacmine ulaşmadıkça para çekemeyeceğiniz söylenebilir. Bazen, zaten teminatı ödemekle tehdit ederler ve geri ödeme yapılmadığı takdirde evinize geleceği konusunda uyarıda bulunabilirler.

Tipik bir dolandırıcılık örneği, ünlü borsa web siteleri veya uygulamalarının görünümünü taklit ederek, ilk bakışta gerçek bir borsa ile ayırt edilemeyecek şekilde bir tuzak kurmaktır. Bu tür sahte borsalar genellikle Google aramalarında bulunmaz ve çoğu zaman tanışma uygulamaları veya sosyal medya aracılığıyla iletişime geçerler. Öncelikle konuşmada samimi hale gelirler, ardından kripto varlıklar borsasını tanıtarak sahte bağlantılar veya oltalama sitelerine yönlendirip kişisel bilgileri çalmaya çalışırlar.

Güvenlik Önlemleri: İşlem yapmadan önce mutlaka araştırma yapmalısınız. Güvenilir bir borsa hakkında bilgi bulmak oldukça kolaydır. URL'yi her zaman kontrol edin ve yalnızca resmi uygulamaları indirmeye özen gösterin. Ana borsaların güvenlik özelliklerini (2FA doğrulaması gibi) mutlaka kullanmalısınız.

2. Ponzi planları ve ICO dolandırıcılığı

ICO (Initial Coin Offering), yeni bir coin'in ilk kez piyasaya sürülmesi anlamına gelir. Dolandırıcılar genellikle yeni kripto varlıkların son derece kârlı olduğunu iddia eder ve sınırlı bir satın alma fırsatı sunarlar. Onlar, LINE veya Facebook grupları, flört uygulamaları, yüz yüze bilgilendirme toplantıları gibi yollarla iletişime geçer, arkadaşlık ilişkileri kurduktan sonra yüksek yatırım getirileri vaadiyle güven kazanmaya çalışırlar. Ayrıca, çok katmanlı pazarlama gibi farklı rollerde davranarak, arkadaşları ve aileyi davet etmeye teşvik edip yüksek komisyonlar kazanmaya da çalışabilirler.

2022 yılında meydana gelen büyük ölçekli kripto varlıklar Ponzi şemasında "PlusToken", yatırımcılara her ay %10-30 arasında getiri vaat etti ve sonuçta yaklaşık 2.7 milyar dolar dolandırıldı. Bu kadar yüksek getiriler, tipik bir dolandırıcılık uyarı işaretidir.

Güvenlik Önlemleri: "Kolayca para kazanma" vaadine her zaman dikkat edin. Yeni bir coin'e yatırım yapmadan önce, o projenin beyaz kağıdını, geliştirme ekibini ve teknik uygulanabilirliğini kapsamlı bir şekilde araştırın. Yüksek getiri garantisi veren projelere özellikle dikkat edilmelidir.

3. Sahte borsa personeli tarafından dolandırıcılık

Borsa personeli gibi davranan kişilerden "Hesabın bir nedenle kural ihlali şüphesi var" "Hesabın sahibi tarafından kullanılmıyor olabilir" gibi iletişimler alabilirsiniz. Ve kimlik doğrulama amacıyla, belirtilen miktarda kripto varlıkları belirli bir adrese göndermeniz istenecektir. Bu şekilde, hesabın dondurulmasını kaldıracaklarını iddia ederler.

Bu, banka çalışanı kılığına girmiş bir dolandırıcılığa çok benzer. Onlar, "taksitlerin iptali" veya "hesap hatalarının düzeltilmesi" bahanesiyle ATM'de işlem yapmaları için talimat verirler ve aslında dolandırıcılık gruplarına para gönderilmesine neden olurlar. Unutulmaması gereken şey, gerçek borsa personelinin kullanıcılarla aktif olarak iletişim kurmasının çok nadir olduğudur; iletişim kurdukları durumda neredeyse her zaman dolandırıcıdırlar.

Son araştırmalara göre, 2024 yılında kripto varlıklar dolandırıcılığı nedeniyle kayıpların 9.3 milyar dolara ulaşması ve ana dolandırıcılık olaylarında varlık kurtarma oranının sadece %0.4 olması bekleniyor.

Güvenlik Önlemleri: Borsadan gelen ani mesajlara her zaman şüpheyle yaklaşın ve resmi kanallar dışındaki iletişimlere yanıt vermeyin. Kripto varlık gönderimi istendiğinde, mutlaka borsanın resmi sitesine doğrudan giriş yaparak kontrol edin. Destek personeli kılığına girmiş kişilere iletişim bilgilerinizi veya doğrulama kodunuzu vermeyin.

4. Piyasa Dışı Borsa Dolandırıcılığı (OTC Dolandırıcılığı)

OTC (Over-the-counter), piyasa dışı işlemleri ifade eder ve dağıtık kripto varlıklar işlemlerinin doğasını kötüye kullanan bir dolandırıcılık yöntemidir. Kripto varlıkların merkezi bir otoritesi yoktur ve işlemlerin geri alınamazlığı nedeniyle, bir kez para transfer edildiğinde geri almak son derece zordur. Dolandırıcılar bu özelliği kullanarak, yüksek fiyatlarla alım yapacaklarını vaat ederek kripto varlıkları gönderterek, ödeme yapmadan kaybolurlar.

Güvenilir bir escrows hizmeti sunan ana borsa platformlarını kullanarak bu riski önemli ölçüde azaltabilirsiniz. Bu hizmetler, alıcının ödemeyi onaylamasına kadar satıcının varlıklarını güvenli bir şekilde saklar.

Güvenlik Önlemleri: Piyasa dışı işlemler yaparken, mutlaka iyi bir üne sahip olan bir escrow hizmeti kullanın. Tanımadığınız kişilerle doğrudan işlem yapmaktan kaçının ve işlem platformunun sağladığı koruma özelliklerini kullanın. Eğer karşı taraf sizi acele ettiriyorsa veya normal prosedürleri atlamayı öneriyorsa, bu uyanılması gereken bir işaret olabilir.

5. Aşk dolandırıcılığı (Romantik dolandırıcılık)

Romantik dolandırıcılıkta, dolandırıcılar flört uygulamaları veya sosyal medyada çekici profiller oluşturur ve kurbanlarla güven ilişkisi kurarlar. İlişki derinleştikçe, umut verici yatırım fırsatları veya profesyonel ticaret bilgilerini paylaşmaya başlarlar ve belirli bir kripto varlıklar platformunda yatırım yapmayı önerirler. Aslında, bu platformlar sahte olup, yatırılan para dolandırıcının cebine doğrudan gider.

2024 yılındaki kripto varlıklar ATM dolandırıcılığında, ABD'de yalnızca 29 milyon dolar kayıp rapor edilmiştir. Bu dolandırıcılıkların çoğu, başlangıçta güven inşa etme aşamasında romantik duyguları kullanmaktadır.

Güvenlik Önlemleri: İnternetten tanıştığınız kişilerin yatırım tavsiyelerine özellikle dikkat edin. Gerçekten tanımadığınız kişilerden gelen yatırım tekliflerine şüpheyle yaklaşmalısınız. Kendi araştırmanızı yapın ve önerilen platformun yasal olduğundan emin olduktan sonra yatırım yapmayı düşünün.

6. Phishing dolandırıcılığı

Sahtecilik dolandırıcılığında, dolandırıcılar resmi borsa veya cüzdan hizmetleri gibi davranan e-postalar veya mesajlar gönderirler ve güvenlik sorunları veya hesap doğrulama gereksinimlerini öne sürerler. Bağlantıya tıkladığınızda, gerçek gibi görünen sahte bir siteye yönlendirilirsiniz ve giriş bilgilerinizi veya özel anahtarınızı girmeniz istenir.

Bu yöntem özellikle sofistike olup, gerçek şirket logoları ve tasarımları kullanıldığı için ayırt edilmesi zor olabilir. Kripto varlıklar hırsızlığındaki en yaygın yöntemlerden biridir.

Güvenlik Önlemleri: Borsa veya cüzdan hizmetlerinden gelen e-postalarda yer alan bağlantılara doğrudan tıklamadan, her zaman resmi web sitesine doğrudan erişim alışkanlığı edinin. URL'yi kontrol edin ve şüpheli bir durum olup olmadığını kontrol edin. Donanım cüzdanı kullanarak özel anahtarlarınızı çevrimdışı olarak saklamak da etkili bir önlemdir.

Kripto varlıklar dolandırıcılığından korunmanın temel ilkeleri

Dolandırıcılıktan korunmak için bazı temel ilkelere uymak önemlidir:

1. Güçlü güvenlik önlemleri alın - Güçlü bir şifre kullanın ve iki faktörlü kimlik doğrulamayı mutlaka etkinleştirin. Kamu Wi-Fi'sinde kripto varlıklar işlemlerinden kaçının.

2. Bilgileri sürekli güncelleyin - Yeni dolandırıcılık yöntemleri hakkında sürekli bilgi toplayın ve kripto varlıklar topluluğundaki tartışmaları takip edin.

3. Yatırım fırsatlarını detaylı bir şekilde araştırın - Proje ekibinin beyaz kağıdını, takımını, teknik uygulanabilirliğini ve topluluğun itibarını kontrol edin.

4. Güvenli bir cüzdan kullanın - Mümkünse, ana donanım cüzdanlarını kullanarak varlıklarınızı saklayın ve çevrimiçi sıcak cüzdanlarda yalnızca minimum miktarda para bulundurun.

5. "Hızlı karar vermeniz için baskı" konusunda dikkatli olun - Dolandırıcılar genellikle aciliyet yaratır ve yeterli araştırma yapmanız için zaman tanımazlar. Acele ettiriliyorsanız dikkatli olun.

6. "Kolayca para kazanma" vaadine dikkat edin - Aşırı yüksek getiriler vaat eden teklifler neredeyse kesinlikle dolandırıcılıktır.

Herhangi bir zarara uğramanız durumunda, derhal ilgili otoritelere (Maliye Bakanlığı veya polis) bildirimde bulunmak ve hukuki tavsiye almak önemlidir. Kripto varlıkların doğası gereği, varlıkların geri alınması genellikle zordur, ancak erken bildirim diğer kişilerin korunmasına yardımcı olabilir.

Kripto varlıklar piyasası birçok fırsat sunarken, aynı zamanda dolandırıcılık riski de taşımaktadır. Uygun bilgi ve önlemleri edinerek, daha güvenli bir kripto varlık deneyimi gerçekleştirebilirsiniz.