Dijital Varlıklar için KYT Pasaportunu Anlamak

Finans Endüstrisinde Uyum Tiyatrosu

Dijital finans dünyasında, birçok kurum "uyum tiyatrosu" olarak adlandırılabilecek bir şeyi uyguluyor. Gerçek bir risk yönetimi kurmak yerine, sadece uyum görüntüsü vermekle yetiniyorlar.

KYT Araçları: Zombi Sistemleri mi?

İşlem bilgilendirme araçları (KYT) genellikle gerçek bir koruma sunmadan kaynak tüketen "zombi sistemler" haline gelir. Bu olgu, esasen teknik ve süreç sorunlarıyla açıklanabilir. Teknik olarak, tek bir KYT aracına aşırı bağımlılık, verilerin bölünmesi ve suç taktiklerindeki evrime karşı uygunsuz statik kuralların kullanımı gözlemlenmektedir. Süreç açısından, uygulama genellikle bir defalık bir proje olarak görülmektedir, bu da yanlış alarmlardan kaynaklanan yorgunluk ve sürekli güncelleme eksikliğiyle sonuçlanmaktadır.

Daha Etkili Bir Uyum Yaklaşımına Doğru

Bu eksiklikleri gidermek için şirketler, üç tamamlayıcı KYT aracını birleştirmeli, iç risk sınıflandırma sistemini birleştirmeli, risk eşiklerini ve parametrelerini net bir şekilde tanımlamalı ve çok katmanlı bir filtreleme süreci kurmalıdır. Bu entegre yaklaşım, gerçek tehditlerin daha etkili bir şekilde tespit edilmesini sağlayacaktır.

Uygunluk: sürekli bir süreç

Gerçek uyum, düzenleyicileri tatmin etmek için bir gösteri değildir. Sürekli bir süreçtir ve sürekli iyileştirme gerektirir. Şirketler, sürekli değişen risklere karşı etkili bir şekilde koruma sağlayabilecek sistemler inşa etmek için sadece "uyum tiyatrosu"nun ötesine geçmelidir.

Dinamik Bir Yaklaşımın Önemi

Makale, yetersiz uyum sistemlerine güvenmenin tehlikelerini vurgulamaktadır. Dijital finans sektöründe işlemleri izlemek ve riskleri yönetmek için daha kapsamlı ve dinamik bir yaklaşım benimsemenin gerekliliğini öne çıkarmaktadır.