Almanya, kara para aklayıcılar ve İslami terörist finansörler tarafından kötüye kullanıldığını söyleyerek hawala (Hawala) fonlarını çökertiyor. Hawala nedir? Kripto para biriminden farkı nedir?
Hawala (Hawala) nedir?
Hawala, özellikle bankacılık sisteminin az gelişmiş olduğu veya sermaye akışlarının kısıtlı olduğu bölgelerde faaliyet gösteren dağıtık bir para transfer ağıdır. Öncelikle güven ve ilişkilere dayanır ve gayri resmi finansal kurumlar birçok gayri resmi değer aktarım sisteminde iyi bilinmektedir.
Örnek olarak, Berlin'de yaşayan bir adam (A) Pakistan'daki babasına (B) 10.000 € göndermek istiyor. Kulaktan kulağa, bir Alman şehrinde bir cep telefonu mağazasının sahibi (Hawaladar A) gibi bir aracı buldu ve ona parayı verdi. Hawarada (Hawaladar) olarak adlandırılan aracı, Pakistan'daki babaya şifreyi verecek ve Pakistanlı mevkidaşı (Hawaladar B)'e baba şifreyi gösterdikten sonra parayı ödemesi talimatını verecekti.
Bu tür bir transfer ucuzdur, hızlıdır ve genellikle çok fazla sorun içermez. Hawala Ticaret Odası peşin ücret toplar veya döviz kurları üzerinden para kazanır. Para Almanya'ya geri transfer edildiğinde veya mal ve nakit göndererek veya diğer işlemlerle hesaplarını denkleştirirler. Müşterilerin adalete erişimi yoktur, bu da sistemin büyük ölçüde itibar ve suçlu müşterilerden misilleme korkusu üzerine kurulu olduğu anlamına gelir.
Hawala denetleniyor mu?
Birleşik Arap Emirlikleri, Birleşik Krallık ve Amerika Birleşik Devletleri gibi bazı ülkeler, karışık sonuçlarla onları düzenleyici kontrol altına almanın yollarını arıyorlar. Hawala Almanya'da hala yasa dışı, ancak hükümet bile bazen görmezden geldiğini itiraf ediyor.
Hawala hem yasal olarak hem de göçmen işçilerin eve para göndermesi gibi ( para göndermek için kullanılabileceği ) kara para aklama veya yasa dışı işlemler gibi suç örgütleri tarafından da kötüye kullanılabileceği için.
Bloomberg'in bildirdiğine göre, Alman makamlarının 2019 tahminlerine göre, küresel gayri resmi finansal transfer sistemi aracılığıyla yılda yaklaşık 200 milyar dolar akıyor. Buna karşılık, Dünya Bankası'na göre, düşük ve orta gelirli ülkelere yapılan havaleler o yıl resmi olarak 548 milyar dolar olarak kaydedildi.
Alman Federal Mali Denetleme Kurumu yetkilisi Birgit Rodolphe, Almanya'ya ve Almanya'dan Hawala transferlerinin miktarının çok yüksek olduğunu söyledi!
Amerika Birleşik Devletleri'nde operatörler, düzenleyici kurallara ve eyalet yasalarına uymak için Hazine Bakanlığı'nın bir departmanına kaydolmalıdır. Almanya'da Western Union, MoneyGram ve diğer ödeme şirketleri için binlerce acente var, ancak kullanıcıları tanımlanamadığı için Almanya'da Hawala para transferlerine izin verilmiyor.
Ancak mülteci akını, ailelerin bir kısmı Batı yaptırımları altındaki ülkelerden geldiği için gayri resmi ödeme hizmetlerine olan talebi artırdı. Kendi ülkelerinin çoğu resmi finansal sisteme erişmekte güçlük çekiyor, bu da havaleleri daha pahalı hale getiriyor ve hatta hiçbir yerde bulunamıyor. Alman hükümeti bile, Afgan yardımı alanların hayat kurtarmanın veya özellikle önemli programları uygulamanın tek yolu olduğunda hawala'yı kullanmalarına izin verdiğini söylüyor.
Almanya kısa süre önce Hawala suçlularını çökertti
Rodolphe, ideal bir dünyada, yardım kuruluşlarının veya Birleşmiş Milletler'in kendi yardım ödeme sağlayıcılarını nasıl kuracaklarını düşüneceklerini söylüyor. Hawala havalelerinin, genellikle mülteciler pahasına kâr elde eden failler tarafından kullanıldığını söyledi.
Yakın tarihli bir örnekte, Bavyera eyalet polisi geçen yıl hawala fonları sağlayan ve iki kaçırma olayıyla bağlantılı olarak Suriyelileri Almanya'ya kaçırarak on binlerce avro kazanan bir çetenin birkaç üyesini tutukladı.
2021'de Düsseldorf'taki bir mahkeme beş kişiyi dört yıl iki aya kadar hapis cezasına çarptırdı. Mahkeme belgeleri, Suriyeli mültecilerin yanı sıra büyük müşteriler için 150 milyon avrodan fazla işlem yaptıklarını gösteriyor. Çetenin beyni, en az 1.44 milyon euro komisyon kazanan bir kuyumcudur.
Kripto para birimi, Hawala'nın dijital versiyonudur
Savaş, terörizm ve uyuşturucu ticareti yaygındır ve bankaların ve ödeme şirketlerinin bu alanlardan çekilmesinin nedenleridir. Dışarıdaki çoğu ödemeyle ilgili sorunlar var.
Hawala gibi kripto para birimleri, zayıf veya kısıtlı finansal sistemlere sahip birçok bölgede alternatif havale yöntemleri sunar. Blockchain teknolojisinin gelişmesiyle birlikte, Bitcoin ve USDT gibi kripto para birimleri, özellikle enflasyon, sermaye kontrolleri veya finansal yaptırımlarla karşı karşıya kalan ülkelerde "Hawala"nın modern dijital versiyonlarının rolünü oynamaya başladı. Örneğin, Venezuela veya Lübnan gibi ülkelerdeki insanlar, akrabalarından ve arkadaşlarından kripto para birimleri aracılığıyla uluslararası havaleler alır ve bunlar daha sonra yerel para birimlerine dönüştürülür.
Geleneksel Hawala'ya benzer şekilde, kripto para transferleri geleneksel finans kurumlarını atlayabilir ve sınır ötesi hızlı ve düşük ücretlerdir. Bununla birlikte, Hawala'dan farklı olarak, kripto para birimi sistemi aracı gerektirmez ve oldukça şeffaftır ve blok zinciri, kullanıcının kimliği anonim kalabilse de fon akışını izleyebilir. Bu aynı zamanda hükümetlerin, kara para aklama için bir araç haline gelmelerini önlemek için kripto para birimlerinin düzenlemesini kademeli olarak sıkılaştırmasına yol açtı. Bununla birlikte, hem Hawala hem de kripto para birimleri, merkezi olmayan havale araçlarına yönelik gerçek küresel talebi ve zorlukları yansıtıyor.
Bu makale Para Transferi Hayat Kurtarır mı yoksa Kara Para Aklama Aracı mı? Hawala ve kripto para birimleri arasındaki bulanık bölge ilk olarak Chain News ABMedia'da ortaya çıktı.
View Original
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
Havaleler hayat kurtarır mı yoksa kara para aklama araçları mı? Hawala ve kripto para birimlerinin bulanık bölgesi
Almanya, kara para aklayıcılar ve İslami terörist finansörler tarafından kötüye kullanıldığını söyleyerek hawala (Hawala) fonlarını çökertiyor. Hawala nedir? Kripto para biriminden farkı nedir?
Hawala (Hawala) nedir?
Hawala, özellikle bankacılık sisteminin az gelişmiş olduğu veya sermaye akışlarının kısıtlı olduğu bölgelerde faaliyet gösteren dağıtık bir para transfer ağıdır. Öncelikle güven ve ilişkilere dayanır ve gayri resmi finansal kurumlar birçok gayri resmi değer aktarım sisteminde iyi bilinmektedir.
Örnek olarak, Berlin'de yaşayan bir adam (A) Pakistan'daki babasına (B) 10.000 € göndermek istiyor. Kulaktan kulağa, bir Alman şehrinde bir cep telefonu mağazasının sahibi (Hawaladar A) gibi bir aracı buldu ve ona parayı verdi. Hawarada (Hawaladar) olarak adlandırılan aracı, Pakistan'daki babaya şifreyi verecek ve Pakistanlı mevkidaşı (Hawaladar B)'e baba şifreyi gösterdikten sonra parayı ödemesi talimatını verecekti.
Bu tür bir transfer ucuzdur, hızlıdır ve genellikle çok fazla sorun içermez. Hawala Ticaret Odası peşin ücret toplar veya döviz kurları üzerinden para kazanır. Para Almanya'ya geri transfer edildiğinde veya mal ve nakit göndererek veya diğer işlemlerle hesaplarını denkleştirirler. Müşterilerin adalete erişimi yoktur, bu da sistemin büyük ölçüde itibar ve suçlu müşterilerden misilleme korkusu üzerine kurulu olduğu anlamına gelir.
Hawala denetleniyor mu?
Birleşik Arap Emirlikleri, Birleşik Krallık ve Amerika Birleşik Devletleri gibi bazı ülkeler, karışık sonuçlarla onları düzenleyici kontrol altına almanın yollarını arıyorlar. Hawala Almanya'da hala yasa dışı, ancak hükümet bile bazen görmezden geldiğini itiraf ediyor.
Hawala hem yasal olarak hem de göçmen işçilerin eve para göndermesi gibi ( para göndermek için kullanılabileceği ) kara para aklama veya yasa dışı işlemler gibi suç örgütleri tarafından da kötüye kullanılabileceği için.
Bloomberg'in bildirdiğine göre, Alman makamlarının 2019 tahminlerine göre, küresel gayri resmi finansal transfer sistemi aracılığıyla yılda yaklaşık 200 milyar dolar akıyor. Buna karşılık, Dünya Bankası'na göre, düşük ve orta gelirli ülkelere yapılan havaleler o yıl resmi olarak 548 milyar dolar olarak kaydedildi.
Alman Federal Mali Denetleme Kurumu yetkilisi Birgit Rodolphe, Almanya'ya ve Almanya'dan Hawala transferlerinin miktarının çok yüksek olduğunu söyledi!
Amerika Birleşik Devletleri'nde operatörler, düzenleyici kurallara ve eyalet yasalarına uymak için Hazine Bakanlığı'nın bir departmanına kaydolmalıdır. Almanya'da Western Union, MoneyGram ve diğer ödeme şirketleri için binlerce acente var, ancak kullanıcıları tanımlanamadığı için Almanya'da Hawala para transferlerine izin verilmiyor.
Ancak mülteci akını, ailelerin bir kısmı Batı yaptırımları altındaki ülkelerden geldiği için gayri resmi ödeme hizmetlerine olan talebi artırdı. Kendi ülkelerinin çoğu resmi finansal sisteme erişmekte güçlük çekiyor, bu da havaleleri daha pahalı hale getiriyor ve hatta hiçbir yerde bulunamıyor. Alman hükümeti bile, Afgan yardımı alanların hayat kurtarmanın veya özellikle önemli programları uygulamanın tek yolu olduğunda hawala'yı kullanmalarına izin verdiğini söylüyor.
Almanya kısa süre önce Hawala suçlularını çökertti
Rodolphe, ideal bir dünyada, yardım kuruluşlarının veya Birleşmiş Milletler'in kendi yardım ödeme sağlayıcılarını nasıl kuracaklarını düşüneceklerini söylüyor. Hawala havalelerinin, genellikle mülteciler pahasına kâr elde eden failler tarafından kullanıldığını söyledi.
Yakın tarihli bir örnekte, Bavyera eyalet polisi geçen yıl hawala fonları sağlayan ve iki kaçırma olayıyla bağlantılı olarak Suriyelileri Almanya'ya kaçırarak on binlerce avro kazanan bir çetenin birkaç üyesini tutukladı.
2021'de Düsseldorf'taki bir mahkeme beş kişiyi dört yıl iki aya kadar hapis cezasına çarptırdı. Mahkeme belgeleri, Suriyeli mültecilerin yanı sıra büyük müşteriler için 150 milyon avrodan fazla işlem yaptıklarını gösteriyor. Çetenin beyni, en az 1.44 milyon euro komisyon kazanan bir kuyumcudur.
Kripto para birimi, Hawala'nın dijital versiyonudur
Savaş, terörizm ve uyuşturucu ticareti yaygındır ve bankaların ve ödeme şirketlerinin bu alanlardan çekilmesinin nedenleridir. Dışarıdaki çoğu ödemeyle ilgili sorunlar var.
Hawala gibi kripto para birimleri, zayıf veya kısıtlı finansal sistemlere sahip birçok bölgede alternatif havale yöntemleri sunar. Blockchain teknolojisinin gelişmesiyle birlikte, Bitcoin ve USDT gibi kripto para birimleri, özellikle enflasyon, sermaye kontrolleri veya finansal yaptırımlarla karşı karşıya kalan ülkelerde "Hawala"nın modern dijital versiyonlarının rolünü oynamaya başladı. Örneğin, Venezuela veya Lübnan gibi ülkelerdeki insanlar, akrabalarından ve arkadaşlarından kripto para birimleri aracılığıyla uluslararası havaleler alır ve bunlar daha sonra yerel para birimlerine dönüştürülür.
Geleneksel Hawala'ya benzer şekilde, kripto para transferleri geleneksel finans kurumlarını atlayabilir ve sınır ötesi hızlı ve düşük ücretlerdir. Bununla birlikte, Hawala'dan farklı olarak, kripto para birimi sistemi aracı gerektirmez ve oldukça şeffaftır ve blok zinciri, kullanıcının kimliği anonim kalabilse de fon akışını izleyebilir. Bu aynı zamanda hükümetlerin, kara para aklama için bir araç haline gelmelerini önlemek için kripto para birimlerinin düzenlemesini kademeli olarak sıkılaştırmasına yol açtı. Bununla birlikte, hem Hawala hem de kripto para birimleri, merkezi olmayan havale araçlarına yönelik gerçek küresel talebi ve zorlukları yansıtıyor.
Bu makale Para Transferi Hayat Kurtarır mı yoksa Kara Para Aklama Aracı mı? Hawala ve kripto para birimleri arasındaki bulanık bölge ilk olarak Chain News ABMedia'da ortaya çıktı.