Introdução

Devido à compra e venda de moedas virtuais, é comum, na prática, que cartões bancários sejam congelados. Amigos que frequentemente negociam criptomoedas muitas vezes buscam entender o conhecimento jurídico relevante, sabendo que as políticas do nosso país não proíbem a compra e venda de moedas virtuais. No entanto, muitos consultores me disseram que, quando se comunicam com as autoridades para descongelar seus cartões, eles não apenas são recusados, mas às vezes até são duramente repreendidos. Claramente, eles também são vítimas, e comprar e vender moedas virtuais não é ilegal. Por que são tratados como "bandidos" pelas autoridades de segurança pública?

Então, por que é tão difícil descongelar os cartões? O advogado Shao costuma dizer, “Aos olhos da U Commerce, o que você ‘vê’ nas transações é apenas a ponta do iceberg."Vamos começar com um estudo de caso para entender a parte acima do iceberg (caso real, com pequenas modificações para proteger a privacidade em relação à indústria e quantias, o resto é real).

01. Um "Dilema de Cartão Congelado" Causado por uma Transação de Moeda Virtual

O Sr. Wang trabalha no ramo de peles, e negociar criptomoedas é apenas um hobby ocasional para ele. Um dia, como de costume, ele postou um pedido para vender USDT na exchange, e alguém entrou em contato com ele para comprá-lo. No entanto, o comprador parecia ser um novato e não era muito habilidoso em operar, então os dois trocaram contatos no WeChat. O comprador, chamado Xiao Yu, guiou pacientemente Xiao Yu passo a passo até que a transação fosse concluída. Mais tarde, Xiao Yu se tornou proficiente em negociações, e os dois se deram bem, com Xiao Yu comprando frequentemente USDT do Sr. Wang.

No entanto, o Sr. Wang estava curioso sobre por que alguém que parecia ser um novato no mundo das criptomoedas tinha uma demanda tão grande por USDT. Ele perguntou a ela por que ela precisava comprar tanto USDT e gentilmente a alertou para não ser enganada. Mas Xiao Yu explicou que ela e alguns amigos estavam juntando seus investimentos. Embora ela possa não entender muito por si mesma, seus amigos eram mais experientes, então o Sr. Wang não precisava se preocupar. Ela também assegurou ao Sr. Wang que o dinheiro que transferia a ele cada vez era de seu próprio salário e até mostrou a ele seus registros salariais.

Depois de confirmar que os fundos de Xiao Yu eram legítimos e que ela de fato transferiu o dinheiro sozinha cada vez, o Sr. Wang se sentiu tranquilizado. No entanto, ele continuou a lembrá-la para comprar menos e investir com cautela para ver se o projeto poderia ser lucrativo, em vez de investir todos os seus fundos em um projeto de uma vez.

Ao longo de três meses, os dois completaram cerca de uma dúzia de transações, com o Sr. Wang recebendo um total de 600.000 RMB ao vender USDT. Um dia, o Sr. Wang descobriu que seu cartão bancário havia sido bloqueado. Depois de contatar o banco, ele descobriu que foi por causa de um relatório feito por Xiao Yu. O Sr. Wang tentou entrar em contato com Xiao Yu, mas ela nunca respondeu a nenhuma mensagem.

A polícia informou o Sr. Wang que a vítima, Xiao Yu, havia denunciado ter sido vítima de fraude. O motivo foi que Xiao Yu conheceu alguém online que, após se familiarizar com ela, a apresentou a um projeto de investimento em moeda virtual e mostrou-lhe lucros. Acreditando que fosse verdade, Xiao Yu demonstrou interesse, e a pessoa pediu-lhe para comprar USDT de uma exchange e transferi-lo para investimento. Xiao Yu baixou um determinado aplicativo de exchange e contatou o Sr. Wang. Inicialmente, Xiao Yu enviou uma pequena quantidade de USDT para a pessoa, e realmente houve bons lucros. Assim, Xiao Yu aumentou seu investimento. No entanto, três meses depois, a pessoa bloqueou Xiao Yu.

A polícia disse ao Sr. Wang que Xiao Yu afirmou que ele e a pessoa que a enganou online estavam se conluiando para enganá-la em 600.000 RMB. Isso é verdade?

O Sr. Wang enviou todos os seus registros de chat com Xiao Yu para a polícia através de seu telefone. Os oficiais investigadores levaram seus deveres a sério, revisando todos os registros de comunicação entre as duas partes e conduzindo várias rodadas de interrogatórios com Xiao Yu. Xiao Yu admitiu que a pessoa que a enganou online disse a ela para encontrar um vendedor de USDT por conta própria, então ela entrou em contato com o Sr. Wang.

Portanto, os oficiais de investigação confirmaram que o Sr. Wang era inocente. Além disso, os registros de chat relevantes mostraram que o Sr. Wang havia aconselhado repetidamente Xiao Yu a comprar menos e ter cuidado para não ser enganado.

O Sr. Wang pensou que, como era inocente, não deveria haver nenhum problema em descongelar seu cartão, certo? No entanto, para sua surpresa, não só os investigadores não descongelaram seu cartão, mas também congelaram todos os cartões bancários em seu nome!? Agora, não apenas sua vida diária básica, mas também seu negócio de peles foram grandemente afetados. Os pagamentos dos clientes para a conta da empresa do Sr. Wang também foram implicados por causa das transações feitas com este cartão.

Posteriormente, o caso entrou em um impasse - o Sr. Wang estava disposto a compensar a vítima Xiao Yu com um máximo de 20.000 RMB, enquanto Xiao Yu exigia uma compensação total de 600.000 RMB do Sr. Wang. A polícia não desbloqueou os cartões do Sr. Wang nem deduziu os fundos nos cartões para a vítima. Atualmente, todos os cartões bancários em nome do Sr. Wang estão congelados há quase um ano.

02. Cada Um Tem Sua Própria Perspectiva

Este impasse frustrante surge porque cada pessoa tem sua própria perspectiva:

1. Perspectiva da Vítima:
   A vítima foi enganada e, devido à falta de provas e pistas relevantes, em alguns lugares, até mesmo abrir um caso para buscar justiça é extremamente difícil. Após finalmente conseguir abrir um caso, devido a muitas razões práticas, a polícia realmente não consegue prender os verdadeiros 'vilões', e mesmo que os capturem, é desafiador recuperar os fundos da vítima. As razões por trás disso podem ser compreendidas assistindo a esses dois vídeos.

2. Perspectiva do Vendedor:
   Não é ilegal para indivíduos comprarem e venderem moedas virtuais entre si, e meu USDT vem de fontes legítimas, não é roubado ou obtido por meio de fraude. O RMB que recebo também está no preço de mercado normal de USDT. Então, por que meu cartão está congelado e por que estou sendo solicitado a compensar a vítima por toda a perda só porque eles afirmam repentinamente terem sido fraudados? O que o fato deles terem sido fraudados tem a ver comigo? Por que a polícia não está atrás dos verdadeiros fraudadores?

3. Perspectiva da Polícia:
   Ao rastrear a cadeia de transações financeiras, podemos descartar quaisquer suspeitas contra Zhang San. Mas, como não podemos pegar os fraudadores do início e a vítima continua exigindo que a polícia prenda alguém e compense suas perdas, chegando até mesmo a reclamações constantes e petições, nos acusando de inação. Tentamos mediar entre as partes, explicando à vítima que Zhang San não é o responsável pela fraude e que estão dispostos a compensar, então a vítima não deveria exigir um valor tão alto. No entanto, a vítima realmente afirmou que nós e Zhang San estamos em conluio! As emoções da vítima estão atualmente muito intensas, e ambas as partes não conseguem concordar com um valor de compensação. Se desbloquearmos o cartão de Zhang San agora, a vítima não causará ainda mais problemas? Nosso trabalho envolve lidar com casos, e estamos sob escrutínio... Mas Zhang San de fato não tem suspeita de cometer um crime, e não temos autoridade para deduzir dinheiro diretamente da conta de Zhang San. Então vamos apenas bloquear todas as contas; talvez desta forma, Zhang San se resolva voluntariamente com a vítima.

03. Reflexão sobre a Resolução do Impasse

O advogado Shao encontrou muitos casos em que contas bancárias foram congeladas devido à compra e venda de moedas virtuais. No entanto, essa situação é razoável apenas por existir? Certamente não.

1.Em relação a “Comprar e Vender Moedas Virtuais Não Protegidas por Lei”:

Quando muitos titulares de cartões comunicam-se com os oficiais responsáveis pelo tratamento de que a compra e venda de USDT não é ilegal, muitos policiais respondem: Sim, também sabemos que a compra e venda de moedas virtuais não é ilegal, mas também não é protegida pela lei.

No entanto, o advogado Shao acredita que a visão acima interpreta erroneamente a noção de que "a compra e venda de moedas virtuais não são protegidas pela lei." O significado de "não protegido pela lei" deve ser, por exemplo, se você confiar a alguém para investir sua moeda virtual e incorrer em perdas, ou se emprestar moeda virtual a alguém que se recusa a devolvê-la, então você deve arcar com o risco. De fato, existem julgamentos relevantes de tribunais confirmando isso, que podem ser consultados em meu artigo anterior.Visão do Tribunal: Transferir Moeda Virtual para a Outra Parte Constitui Dívida Ilegal! Se Você Emprestar, Não Espere Recuperar! - Conselho do Advogado: Como Recuperar o Dinheiro?“

No entanto, aqueles cujos cartões são congelados ou até mesmo recebem acusações criminais por comprar e vender moedas virtuais não apenas perdem a moeda virtual, mas também têm que reembolsar as perdas do chamado 'vítima'. Sua perda excede a categoria de 'assumir o risco' e é claramente injusta. A vítima é uma vítima, e o vendedor também é uma vítima.

2. Sobre o Congelamento de Todos os Cartões Bancários em Nome de Alguém:

Como mencionado no caso real mencionado anteriormente, embora as evidências existentes tenham descartado qualquer suspeita contra Zhang San, em resposta à pressão da vítima, os policiais investigadores congelaram todos os cartões bancários de Zhang San, na esperança de forçá-lo a acertar com a vítima. Isso é claramente irrazoável.

Algumas unidades de investigação, embora afirmem que não desbloquearão os cartões se as perdas da vítima não forem compensadas, estão dispostas a fornecer explicações ao titular do cartão, excluindo o envolvimento do titular do cartão no caso, para que este possa solicitar ao banco o desbloqueio. Embora isso forneça alguma conveniência para as partes envolvidas, permitindo que seus outros cartões bancários sejam usados normalmente, a demanda central para o titular do cartão é inevitavelmente o não pagamento do dinheiro. Claro, em muitos casos que lidamos, a polícia acaba por desbloquear os cartões pelos quais o titular do cartão não é responsável, mas isso é relativamente raro.

De acordo com as disposições legais, nos casos de fraude em telecomunicações, os órgãos de segurança pública têm, de fato, o direito de deduzir fundos e devolvê-los às vítimas, mas há uma condição prévia: a conta receptora deve ser controlada por criminosos. Obviamente, os vendedores normais de USDT não conspiram com criminosos e suas contas receptoras não são controladas por contas criminosas. Portanto, os órgãos de segurança pública não têm o direito de deduzir fundos das contas receptoras de tais transações - esta também é a razão pela qual muitos titulares de cartões cujos cartões estão congelados têm se comunicado com os órgãos de segurança pública por muitos anos sem que seus saldos sejam deduzidos.

“Regulamentos sobre Congelamento e Devolução de Fundos em Novos Tipos de Casos Criminais Ilegais em Redes de Telecomunicações” Artigo 2: Este regulamento define novos tipos de casos criminais ilegais em redes de telecomunicações como casos em que criminosos utilizam telecomunicações, internet e outras tecnologias para enganar (roubar) vítimas, fazendo-as remeter (depositar) fundos em contas bancárias sob seu controle por meio de métodos como envio de mensagens de texto, ligações telefônicas, implantação de cavalos de Troia, etc., e então cometer crimes ilegais.

Artigo 4: Os órgãos de segurança pública são responsáveis por esclarecer o fluxo de fundos para as vítimas, notificar prontamente as vítimas, tomar decisões sobre a devolução dos fundos e implementá-las.

Em relação à determinação do recebimento inocente pelo destinatário, o advogado Shao acredita que, para o destinatário (ou seja, o vendedor de USDT), o destinatário não pode controlar se o pagamento é feito pelo comprador, nem pode prever se os fundos instruídos pelo comprador para um pagamento de terceiros são ilegais. Uma vez que a moeda virtual foi reconhecida como uma mercadoria virtual e as transações entre indivíduos não são proibidas, desde que o vendedor de USDT possa fornecer evidências que comprovem que ambas as partes se envolveram na compra e venda normal de USDT (como capturas de tela de comunicação de exchanges como Binance ou Huobi, registros de comunicação entre ambas as partes e fontes legítimas dos USDT mantidos), então, de acordo com as disposições legais, a venda de moeda virtual pelo vendedor constitui aquisição inocente e não deve ser recuperada ou devolvida às vítimas relevantes.

De acordo com o artigo 2º do “Regulamento sobre o Congelamento e Devolução de Fundos em Novos Tipos de Casos Criminais Ilegais em Redes de Telecomunicações”, este regulamento define novos tipos de casos criminais ilegais em redes de telecomunicações como casos em que criminosos utilizam telecomunicações, internet e outras tecnologias para enganar (roubar) vítimas a remeter (depositar) fundos em contas bancárias sob seu controle por meio de métodos como envio de mensagens de texto, realização de chamadas telefônicas, implantação de cavalos de Troia, etc., e então cometer crimes ilegais.

Artigo 4: Os órgãos de segurança pública são responsáveis por esclarecer o fluxo de fundos para as vítimas, notificar prontamente as vítimas, tomar decisões sobre devoluções de fundos e implementá-las.

De acordo com a “Interpretação de Várias Questões Relacionadas à Aplicação Específica das Leis no Tratamento de Casos Criminais de Fraude” Artigo 10 emitido pelo Supremo Tribunal Popular e pelo Ministério Público Popular Supremo, se o autor tiver utilizado bens obtidos fraudulentamente para pagar dívidas ou transferi-los para outros, e uma das seguintes circunstâncias existir, será recuperado de acordo com a lei:

(1) A outra parte recebeu conscientemente a propriedade obtida fraudulentamente;

(2) A outra parte adquiriu gratuitamente o bem obtido fraudulentamente;

(3) A outra parte adquiriu o bem obtido fraudulentamente a um preço significativamente mais baixo do que o preço de mercado;

(4) A outra parte obteve a propriedade obtida fraudulentamente de dívidas ilegais ou atividades ilegais.

Se alguém adquire inocentemente propriedade obtida fraudulentamente, ela não será recuperada.

Em um caso recente de congelamento de cartões bancários devido a uma transação de moeda virtual realizada pelo advogado Shao, ao se comunicar com o pessoal responsável, sua compreensão de que 'a compra e venda de moedas virtuais entre indivíduos na China não é ilegal' é: a compra e venda individual se refere apenas a transações por meio de carteiras. Se for por meio de uma troca, então não é entre pares, portanto, comprar e vender moedas virtuais em exchanges é ilegal. Se você receber fundos relacionados a fraudes, deve reembolsar o valor total à vítima. —— Tais pontos de vista também ilustram diretamente por que o descongelamento de cartões de moeda virtual é frequentemente obstruído. As diferenças na compreensão das transações de moeda virtual pelas autoridades responsáveis em vários lugares são muito grandes.

04. Escrevendo no Fim

Devido aos diferentes graus de compreensão de moedas virtuais e transações relacionadas entre as unidades de manuseio em diferentes regiões, não apenas é desafiador alcançar a "mesma abordagem para o mesmo caso" no descongelamento de cartões bancários, mas em alguns casos, o advogado Shao se deparou com situações em que indivíduos são acusados de crimes como ocultar e ajudar na comissão de crimes, apesar da semelhança dos casos em que as transações levaram a cartões congelados sendo tão altos quanto 95%. Como advogado criminal com anos de prática, ocasionalmente encontro tais casos perplexos.

Portanto, voltando à pergunta inicial deste artigo: Quando receber os proventos da venda de moedas virtuais, quem deve assumir a responsabilidade? Compartilhe sua opinião nos comentários abaixo.

Declaração:

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