ปีละหลายพันล้านดอลลาร์ของการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลที่ผิดกฎหมายเกิดขึ้นผ่านอาชญากรรมทางคริปโตต่าง ๆ การทำธุรกรรมนี้แตกต่างมากจากการเงินทางระบบ传统

แม้ว่าธุรกรรมที่ผิดกฎหมายก็เกิดขึ้นในการเงินแบบดั้งเดิม แต่การทำธุรกรรมเหล่านี้ยากกว่าที่จะติดตามการทำธุรกรรมด้านคริปโตความสามารถของบล็อกเชนทำให้มองเห็นได้ชัด

นี่คือการกระทำอาชญากรรมที่สามารถใช้ปฏิบัติโดยคนร้ายเพื่อทำธุรกรรมที่ผิดกฏหมายที่สำคัญที่สุดห้าประการ

คริปโต โกหก

ผู้ใช้คริปโตทุกคนทราบถึงคํานี้ และทำไมไม่ใช่? วิธีนี้ใช้งานมากที่สุดในการทําธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย

การหลอกลวงด้านคริปโตถูกกำหนดไว้ว่ากิจกรรมที่ไม่สุจริตในพื้นที่สกุลเงินดิจิทัลที่มีจุดประสงค์ที่จะหลอกลวงหรือปกป้องคน

แม้ว่าหลายพันล้านดอลลาร์ถูกขโมยทุกปีผ่านทางหลายๆ วิธีการหลอกลวง แต่ในช่วง 2 ปีที่ผ่านมา (2019 และ 2021) ผู้ใช้สูญเสียมากกว่า 20 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งแสดงให้เห็นว่าการหลอกลวงยังคงไม่หมดไปอีกต่อไป

แหล่งที่มา: Chainalysis

ในหมวดหมู่ของฉ้อโกง ฉ้อโกงการลงทุนเป็นที่นิยมที่สุด ถ้าเรามองไปที่ฉ้อโกงการลงทุน 10 อันดับแรกของปี 2022 แล้ว TheHyperVerse.net อยู่ที่อันดับหนึ่งด้วย 1.2 พันล้านเหรียญสหรัฐ ในขณะที่ CashFXgroup.com อยู่ใที่อันดับสิบด้วย 145 ล้านเหรียญสหรัฐ

ความหลอกลวงทางด้านคริปโตสามารถมีรูปแบบต่าง ๆ เช่น โปนซี สกีม โซร์ม อินิเชียล คอยน์ ออฟเฟอร์ริง (ICOs) เทียบเท่า การโจมตีแฟร์ชิ่ง และโอกาสการลงทุนปลอม ๆ นี่คือบางส่วนของมัน

การหลอกลวง NFT: นักต้มตุ๋นหลอกให้ผู้ใช้ซื้อ NFT ปลอม การซื้อขาย Wash เป็นอีกส่วนหนึ่งของการหลอกลวง NFT ที่นักต้มตุ๋นซื้อ NFT เดียวกันจากที่อยู่ต่างกันเพื่อควบคุมราคาของ NFT

การลวดลองลงทุน: การลวดลองลงทุนเป็นหนึ่งในวิธีของการโกงที่พบได้มากที่สุดและง่ายที่สุด ของการโกง คนโกงมักเสนอแผนการลงทุนที่มีการลงทุนต่ำ รายได้สูง พวกเขามักเน้นผู้ใช้ใหม่ในโลกคริปโต

โกหกเรื่องรางวัล: มันเหมือนกับโกหกเรื่องการลงทุน แต่มีการกลับมาทันที ของโกหกเรื่องรางวัลการลงทุน โกหกเสกหลายว่าเป็นคนดัง และต้องการส่งสกุลเงินดิจิทัลและสัญญาว่าจะส่งกลับมาเป็นคูณ

การหลอกลวงด้วยความรัก: ผู้เสียหายส่วนใหญ่ของการหลอกลวงนี้คือหญิงสม่างและผู้สูงอายุ ของหลอกลวงแสร้งเป็นคู่ชีวิตเดียวของเหยื่อ และหลอกให้พวกเขาส่งเงินโดยย้ายการสนทนาจากความสัมพันธ์ไปสู่การลงทุนทางธุรกิจ ในปี 2022 เหยื่อคนเดียวส่งเงินให้ผู้โกหกเฉลี่ย $15,000

แหล่งที่มา: Chainalysis

คริปโตเงินซักรีด

นี่คือเหตุผลที่ใหญ่ที่สุดที่ทำให้การใช้สกุลเงินดิจิทัลถูกห้ามในประเทศใด วัตถุประสงค์หลักของการซักรีดเงินคริปโตคือการย้ายเงินไปยังที่อยู่ต่าง ๆ และในที่สุดจะแลกเป็นเงินสด

ที่อยู่เดิมนั้นหาได้ยากเนื่องจากอาชญากรย้าย crypto ไปยังที่อยู่ที่แตกต่างกันมากมายก่อนที่จะถอนเงินออก

แหล่งที่มา: Chainalysis

เพื่อถอนเงินสกุลเงินดิจิทัลที่ผิดกฎหมายอย่างประสบความสำเร็จ มักเป็นไปด้วยบริการสองอย่างบนโซ่

1. บริการประชาชน: ซึ่งรวมถึงบริการทางกฎหมายหรือผิดกฎหมาย เช่น กระเป๋าเงินดิจิทัล การผสมสับ และ darknets ผู้ซักฟอกใช้บริการเหล่านี้เพื่อเก็บทรัพย์สินชั่วคราวหรือแปลงแปลงโดยใช้ defi protocall
2. ทางออกเงินบาท: บริการที่อนุญาตให้แลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลเป็นเงินบาทเรียกว่าทางออกเงินบาท นี่เป็นส่วนสำคัญที่สุดของการฟอกเงินเงินดิจิตัลหลังจากนี้เหรียญนี้จะไม่สามารถติดตามได้ในการวิเคราะห์บล็อกเชน ทางออกเงินบาทส่วนมากเป็นแลกเปลี่ยนที่มีการกำหนดเองโดยเฉพาะอย่างยิ่งในกรณีที่มีบริการ P2P

ตั้งแต่ปี 2015 ถึง 2022 มีการย้ายเงินสกุลเงินดิจิตอลมูลค่ารวม 68 พันล้านเหรียญ ผ่านกิจกรรมฟอกเงินคริปโต และมูลค่าของมันกำลังเพิ่มขึ้นทุกปี

ปลายทางที่ใช้กันอย่างแพร่หลายโดยนักล้างเงินคือตลาดแบบศูนย์กลาง ที่ตามมาโดย DEX และตลาดที่มีความเสี่ยงสูง ตลาดแบบศูนย์กลางได้รับการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายมากกว่า 50% ในขณะที่ DEX ได้รับมากกว่า 15%

สำหรับธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย การเลือกใช้ P2P ลดลง (ต่ำกว่า 1% ในปัจจุบัน) ซึ่งดี แต่หลักๆ ก็เพราะ ข้อจำกัดจากหลายประเทศ ในทางตรงกันข้าม ร้อยละของ DEX กำลังเพิ่มขึ้น ซึ่งเพียงแค่ 1% ในปี 2019 และตอนนี้มากกว่า 15% ซึ่งแสดงว่าผู้ทำซักรีบใช้ DEX เพื่อแปลงเหรียญคริปโตของพวกเขาเป็นเหรียญอื่น เพราะ DEX ไม่อนุญาตให้แลกเปลี่ยนเงินสดเป็นเงินตรา

ควรทำความเข้าใจว่าธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ กำลังลดลง แต่การฟอกเงินสกุลเงินดิจิทัลกำลังเพิ่มขึ้นอย่างเต็มที่ ซึ่งไม่ดีสำหรับระบบนิเวศสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมด

ที่มา: Chainalysis

Ransomware

มันเรียกว่าการลักพาตัวดิจิทัลเช่นกัน Ransomware เป็นประเภทของซอฟต์แวร์ที่ออกแบบมาเพื่อบล็อกการเข้าถึงอุปกรณ์จนกว่าจะได้รับเงินหรือเงินไถ่

แหล่งที่มา: Chainalysis

หลังจากบล็อกอุปกรณ์ ร้านค้าของเราจะแสดงข้อความ (ที่อยู่คริปโตและคำแนะนำ) ขอเรียกเก็บเงินด้วยการใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อปลดล็อคอุปกรณ์ หลังจากที่ได้ชำระค่าไถ่ทรัพย์ ผู้เสียหายจะได้รับกุญแจถอดรหัสเพื่อปลดล็อคอุปกรณ์

การโจมตีด้วย Ransomware เพิ่มขึ้นทุกปี แต่ผู้เสียหายกำลังปฏิเสธการจ่ายเงินไปเรื่อย ๆ นอกจากนี้ อายุการใช้งานของ ransomware ลดลงอย่างมาก ในปี 2012 อายุการใช้งานเฉลี่ยของ ransomware คือ 3907 วัน และในปี 2022 ลดลงเหลือเพียง 70 วัน เรื่องอายุการใช้งานแล้วไม่ว่าจะเป็นรายได้ทั้งหมดของ ransomware ก็ลดลงเช่นกัน ในปี 2019 มีผู้เสียหาย 76% จ่ายเงินไถ่ตัวให้กับมัลแวร์นี้ ในขณะที่ 24% ไม่ได้ทำเช่นนั้น ในปี 2022 มีผู้เสียหายเพียง 41% จ่ายเงินไถ่ตัวให้กับ ransomware ในขณะที่ 59% ไม่ได้ทำเช่นนั้น สิ่งนี้บ่งบอกถึงความตระหนักของคนต่อการโจมตีดิจิทัล

Pump and dump

การหลอกลวงนี้เป็นสิ่งที่พบได้ทั้งในการเงินแบบดั้งเดิมและในสกุลเงินดิจิตอล แนวโน้มสื่อสังคมเป็นตัวอย่างคลาสสิกของวิธีการโกงแล้วขาย

ในการหลอกลวงนี้ ผู้ถือเหรียญโดยสารสนับสนุนเหรียญอย่างมากบนโซเชียลมีเดีย เพื่อเพิ่มความนิยม ผู้ถือใช้ข้อมูลที่ไม่เป็นจริงและข้อความที่สร้างความสับสนทำให้ราคาเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วเนื่องจากนักลงทุนใหม่ซื้อ

เพื่อดำเนินการโกงนี้ จะมีการเสนอเหรียญที่เพิ่งเปิดตัวบน DEX ที่มีชื่อเสียง ผู้สร้างเสนอผลตอบแทนและสิทธิพิเศษที่มากมายสำหรับการซื้อเหรียญของพวกเขา หลังจากที่ราคาที่ต้องการถึง (มีค่ามากกว่า) เจ้าของจำนวนมากของเหรียญของพวกเขาขายเมื่อราคาตกลง และทิ้งนักลงทุนใหม่ด้วยเหรียญมูลค่าต่ำ

การปั้มและดัมพ์เกิดขึ้นโดยเฉพาะบน DEXs เพราะนี่คือวิธีเดียวในการแก้ไขการอนุญาตสัญญาอัจฉริยะ ตัวอย่างล่าสุดของเหรียญปั้มและดัมพ์คือ "Squide Game"

ในปี 2022 มีการเปิดตัวเหรียญเหรียญประมาณ 40,000 เหรียญและได้รับราคาเพียงพอ แต่ราคาของเหรียญประมาณ 10,000 เหรียญลดลง 90% ในอาทิตย์เดียวกัน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงการดำเนินกิจกรรมการขยายและการถูกทิ้ง

วิธีที่ดีที่สุดในการหลีกเลี่ยงการปั๊มและดัมป์คือ อย่าตามแนวโน้มในโซเชียลมีเดียและทำการวิจัยก่อนลงทุน

เงินที่ถูกขโมย

ภัยคุกคามที่ใหญ่ที่สุดสําหรับหน่วยงาน crypto และนักลงทุน มันรวมถึงการแฮ็กฟิชชิ่งและการเข้าถึงบัญชี crypto ที่ไม่มีใครรู้จัก เช่นเดียวกับการฟอกเงิน crypto มูลค่าของเงินที่ถูกขโมยก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน

เงินที่ถูกขโมยหมายถึงสกุลเงินดิจิทัล เช่น บิตคอยน์ อีเธอเรียม หรืออื่น ๆ ที่ได้รับมาอย่างผิดกฎหมายผ่านทางการกระทำที่ผิดกฎหมาย

เหยื่อที่ใหญ่ที่สุดของการโจมตีคือโปรโตคอล Defi และบริษัทแลกเปลี่ยนส่วนกลาง ทั้งสองนี้ครอบคลุมมากกว่า 90% ของรายได้จากการถูกขโมย สิ่งตลกคือเงินที่ถูกขโมยจากผู้ใช้คริปโตเพียงแค่น้อยกว่า 1% เพราะทำให้เห็นว่าผู้ใช้รักษาความปลอดภัยของกระเป๋าเงินของตนได้ดี

ในปี 2021 และ 2022 มีการโจรกรรมรวมทั้งสิ้น $7.1 พันล้านดอลลาร์ผ่านกิจกรรมต่าง ๆ มากกว่า 500 ครั้ง ส่วนใหญ่มีผู้แฮ็กเกอร์ที่เชื่อมโยงกับเกาหลีเหนือและขโนมากกว่า $1.7 พันล้านเพียงในปีเดียว

ที่มา: Chainalysis

คุณจะป้องกันกระเป๋าเงินของคุณจากการถูกแฮ็กได้อย่างไร?

ไม่มีอะไรมากที่คุณสามารถทำเพื่อป้องกันกระเป๋าเงินของคุณ นอกจากการเพิ่มความปลอดภัยของกระเป๋าเงิน

1. การใช้งานวอลเล็ทฮาร์ดแวร์หรือวิธีเก็บรักษาข้อมูลแบบเย็น สามารถลดความเสี่ยงจากการเข้าถึงวอลเล็ทโดยไม่ได้รับอนุญาต
2. การนำมาใช้ชั้นเสริมของความปลอดภัยเพิ่มเติม เช่น การใช้การรับรองตัวตนแบบสองขั้นตอน จะเพิ่มสิ่งกีดขวางเพิ่มเติมต่อการพยากรณ์ล็อกอินที่ไม่ได้รับอนุญาต
3. การทำวิจัยอย่างละเอียดและการใช้ความระมัดระวังเมื่อลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล สามารถช่วยในการระบุสัญญาณแดงที่เป็นไปได้และลดความเสี่ยงในการเป็นเหยื่อของการหลอกลวง

การวิจัยพบว่าคริปโตไข้ลดลง

อย่างน้อยแล้วรายงานโดย Chainalysis กล่าวถึงเช่นนั้น แต่ไม่ใช่เพราะว่าคนได้เรียนรู้แต่เพราะว่าการลงโทษที่ปรับให้มากขึ้นโดยประเทศต่างๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสหรัฐอเมริกา กำลังแสดงผลของมัน

สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) ซึ่งเป็นหน่วยงานของสหรัฐอเมริกา มีเป้าหมายเป็นประเทศ บุคคล และองค์กรที่ถือว่าเป็นอุปสรรคต่อความมั่นคงชาติและนโยบายต่างประเทศ

OFAC ได้กำหนดโทษทางการเงินเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิตอลครั้งแรกของตนในปี 2018 ต่อสองพลเอกอิหร่านที่เกี่ยวข้องกับเชื้อรายวิธี SamSam ransomware ตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา ได้กำหนดโทษทางการเงินกับองค์กรมากกว่า 35 รายการและที่อยู่สกุลเงินดิจิตอล

OFAC กำลังส่งข้อความชัดเจนว่าจะมีผลลัพธ์สำหรับผู้ที่มีส่วนร่วมในการดำเนินธุรกรรมเหรียญดิจิทัลที่ผิดกฎหมาย

แหล่งที่มา: Chainalysis

สรุป

คนหลอกลวงสามารถเป้าหมายใครก็ได้ แต่ประเทศที่มีรายได้ต่อคนสูง จะเผชิญกับการโจมตีมากกว่าประเทศที่มีรายได้ต่อคนต่ำ

ตัวอย่างเช่น การลงทุนและการโกง NFT มักจะพบได้บ่อยขึ้นในสหราชอาณาจักร แคนาดา สหรัฐอเมริกา ออสเตรเลีย ฝรั่งเศส และเยอรมนี มากกว่าประเทศอื่น ๆ ในขณะที่การโกงแบบแจกของรางวัลได้รับความนิยมในประเทศอาฟริกาและเอเชีย

เนื่องจากความนิยมของสกุลเงินดิจิตอลยังคงเพิ่มขึ้น จึงสำคัญที่รัฐบาลจะต้องระมัดระวังในการตรวจสอบและควบคุมการใช้งานโดยใช้กฎหมายเพื่อป้องกันการถูกใช้เพื่อการประโยชน์โดยผู้กระทำที่ไม่ดี