Тайная финансовая война? Иран использует стейблкоин для взимания платы за проход через Ормузский пролив

2 апреля, заместитель министра иностранных дел Ирана Хайдер аль-Гарибабади публично подтвердил на очередной пресс-конференции в Тегеране, что все крупнотоннажные танкеры (VLCC), проходящие через пролив Хормуз, должны платить дорожный сбор Силам Корпуса стражей исламской революции (IRGC), и однозначно исключил использование долларов США для расчетов.
Это заявление официально закрепило слухи, циркулировавшие в морской отрасли: будто Иран больше не устраивает использование пролива как традиционного инструмента в геополитических играх, и вместо этого он превращает контроль над проливом в финансовый эксперимент, призванный противостоять доминированию доллара.
Внедрение механизма взимания сборов прошло быстрее, чем ожидал рынок.
Bloomberg, ссылаясь на внутренние документы Военно-морских сил Корпуса стражей исламской революции, сообщил, что с технической точки зрения эта система была развернута в конце марта. У Ирана есть всего два варианта для получения дорожных сборов: банковский перевод в юанях или оплата stablecoin USD через децентрализованную сеть.
Таможенное ведомство Ирана создало специализированное окно для криптовалютных операций на острове Кешм, чтобы обеспечить быструю конвертацию средств в риал или их перевод на зарубежные счета после зачисления на счет.
Эта схема спроектирована чрезвычайно тщательно.
Традиционные механизмы международных платежей зависят от сети SWIFT и системы банков-корреспондентов, и любые операции, связанные с Ираном, будут запускать вторичные санкционные требования со стороны Министерства финансов США. Однако сочетание платежной системы через границу с расчетами в юанях и открытых блокчейн-сетей формирует параллельный канал, позволяющий обходить наблюдение со стороны доллара.
По данным статистики лондонской брокерской компании Braemar, по меньшей мере два танкера с неизвестными «удобными флагами» уже завершили расчеты в юанях и безопасно прошли через пролив Хормуз в конце марта. «Закон об управлении проходом через пролив Хормуз», принятый 30 марта Комитетом по национальной безопасности иранского парламента, еще больше укрепил внутреннюю правовую базу для этой схемы.
Примечательно, что Иран также дифференцирует плату за обработку грузов в зависимости от их геополитической значимости для судов.
Bloomberg, ссылаясь на источники, близкие к этой теме, сообщило о стандартах ценообразования на нефть в проливе Хормуз: они начинаются с 0,50 доллара США за баррель и разбиты на пять ступеней в зависимости от различных отношений с вовлеченными странами.
Первая ступень — специальная цена для стран-союзников, Китая и России, на уровне 0,5–0,7 доллара США за баррель. Существует специальный «зеленый» канал перевозок, и перевозка осуществляется свободно при условии регулярного отчетного мониторинга.
Вторая группа включает дружественных партнеров, таких как Индия и Пакистан, при цене от 0,8 до 0,9 доллара за баррель.
Третья группа включает нейтральные страны, страны Африки, Юго-Восточной Азии и Латинской Америки — по 1 доллару за баррель. Эти страны должны заявлять о себе и быть отпущенными после проверки, чтобы убедиться, что они не содержат враждебных активов.
Четвертая группа включает страны с повышенным риском: они тесно связаны с США, но не участвуют в враждебных действиях против Ирана, например Японию, Республику Корея и многие страны Европейского союза. Нефтяная стоимость этих стран оценивается в 1,2–1,5 USD за баррель. Иран будет контролировать эти страны на протяжении всего процесса, а рассмотрение будет длиться.
Пятая категория включает США, Израиль и их союзников — страны, которым запрещено проходить через этот регион.
После того как супертанкер оплатит сбор, иранские силы Корпуса стражей исламской революции выдадут лицензионный код и дадут инструкции по маршруту. Судну достаточно поднять флаг страны, подписавшей соглашение о проходе, и, в некоторых случаях, официальная регистрация судна должна быть изменена на эту страну. Когда танкер приближается к проливу Хормуз, он обязан передать сигнал кода прохода по радио VHF, после чего патрульное судно подойдет и сопроводит его через пролив вблизи берега, среди группы островов, которые отраслевые эксперты называют «иранскими пунктами взимания платы».
Это впервые, когда суверенное государство интегрирует stablecoin в свою стратегическую платежную инфраструктуру.
В отличие от символического шага Сальвадора по легализации Bitcoin, выбор Ирана носит обязательный коммерческий масштаб. Пролив Хормуз обрабатывает 21% объема мировой перевозки нефти, и через него проходит десятки судов каждый день.
Если эта схема продолжит работать, по оценкам, более 20 млрд долларов stablecoin будут ежегодно циркулировать через электронные кошельки, контролируемые Ираном, формируя защищенный государством «серый бассейн ликвидности».

Более широкое воздействие заключается в эффекте распространения на морское страхование и коммерческие финансы. Группа Международных клубов P&I (IG) выпустила внутреннее предупреждение, указав, что платежи в адрес IRGC могут создать риск нарушения санкционной политики ЕС и Великобритании, что приведет к нарушению. Это вынуждает судовладельцев идти на тяжелый компромисс между экономикой морских перевозок и правовыми рисками: обход Мыса Доброй Надежды добавляет к рейсу еще 15 дней и десятки тысяч долларов топливных затрат, тогда как оплата пошлины с помощью криптовалют несет риск заморозки счетов. Некоторые трейдеры сырьевых товаров уже начали попытки реорганизовать маршруты перевозок через посредников в Пакистане, и Исламабад недавно заявил, что разрешит 20 международным танкерам с пакистанскими флагами, создав офшорный контрактный канал для системы Ирана.
Иран не является единственной страной, которая делает это. Ранее Россия объявляла о схожей политике взимания платы за Северный морской путь и публично рассматривала возможность принятия платежей с использованием этой цифровой финансовой логики — криптовалюты, видя географические центры как узлы сети, которые формируют заново платежную инфраструктуру для глобальной торговли энергоносителями.
Когда торговое судно завершает транзакцию USDT через ончейн-протокол в районе якорной стоянки острова Кешм, это не только плата пошлины, но и систематическое снятие с архитектуры оставшихся элементов системы Бреттон-Вудс.
Слабые места этого эксперимента столь же очевидны. Поскольку USDT/USDC по сути по-прежнему привязаны к доллару США и отслеживаются OFAC, риск заключается в том, что созданный теневой группой Корпуса стражей исламской революции пул может обменивать их массово и «децентрализованно» на материальные активы или фиатную валюту (риал). Однако, пока Иран сохраняет монопольную географическую позицию в отношении пролива Хормуз, финансовая война, опосредованная этой криптовалютой, будет продолжать переписывать правила мировой торговли.